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Der Start ins Berufsleben ist aufregend und bietet viele Chancen – verlangt aber auch viele Entscheidungen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Einkommen sinnvoll einsetzen können und beantworten Ihre finanziellen Fragen. Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele bilden dabei die Basis für unsere Beratung.
Selbständigkeit planen
Zwecks Wachstum investieren
Reserven sichern
Steuern optimieren
Ich habe geerbt
Grossen Vermögenswert kaufen
Familie gründen
Familie absichern
Regeln für Partnerschaften
Ausbildung meiner Kinder finanzieren
Nachlassplanung
Immobilie(n) kaufen
Immobilie(n) renovieren
Vorsorgelücken vermeiden
Vorzeitige Pensionierung planen
Regeln für Verlust des Urteilsvermögens
Mehr Freiheit und mehr Chancen, aber auch mehr Risiken – berufliche Selbstständigkeit erfordert eine sorgfältige Planung. Neben dem Businessplan ist eine Analyse Ihrer Finanzen notwendig. Wir beraten Sie zum Einsatz von Eigenmitteln und zu Ihrer Vorsorge.
Sparen, investieren oder vorsorgen. Wir bieten Ihnen unterschiedliche Möglichkeiten, langfristig Vermögen aufzubauen. Wie sich Ihr Guthaben entwickelt, hängt von Ihrer Strategie ab. Wir besprechen mit Ihnen Chancen und Risiken.
Effizientes Sparen ist das Zusammenspiel aus vorhandenen finanziellen Mitteln, einem monatlichen Sparbetrag und Ihrer individuellen Risikobereitschaft. Finden Sie mit uns Ihre persönliche Sparstrategie.
Nutzen Sie unsere Kompetenz auf dem Anlagemarkt, um die richtigen Entscheidungen zu treffen. Dabei bestimmen Sie selbst über die Häufigkeit und Detailtiefe der Beratung sowie die Überwachung Ihres Portfolios.
Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge (1. und 2. Säule) umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge (3. Säule). Wir beraten Sie umfassend zu Ihren Möglichkeiten.
Sorgen Sie bereits als Berufseinsteiger für unvorhergesehene Ereignisse vor und gehen Sie gelassener durchs Leben. Wie Sie schon mit kleinen Beträgen Ihre Sparziele erreichen und eine Reserve aufbauen können, finden wir gemeinsam mit Ihnen heraus. Lassen Sie sich beraten.
Jede Veränderung Ihrer Lebenssituation kann sich steuerlich auswirken. Je besser Sie die vielfältigen Konsequenzen kennen, desto leichter können Sie Ihre Steuersituation positiv beeinflussen.
Sie überlegen, umzuziehen. Denken Sie daran, dass Steuergesetze kantonal und international unterschiedlich ausgestaltet sind.
Wenn Sie zu Beginn Ihrer Berufstätigkeit Fragen zu Ihrer Vorsorge haben, beraten wir Sie gerne: Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge.
Einige Aufwände für Verbindlichkeiten wie Hypotheken und Kredite sind unter Umständen steuerlich relevant. Lassen Sie sich beraten.
Eine Erbschaft verändert den Fokus Ihrer Finanzplanung grundlegend. Während gestern Fragen der Finanzierung und Vorsorge Ihre Gedanken bestimmten, gilt es nun, das Erbe sinnvoll einzusetzen. Dabei sollte Ihre Anlagestrategie auf Ihre Lebensphase abgestimmt sein. Je nachdem, ob Sie unmittelbar Geld benötigen oder langfristig Vermögen aufbauen möchten. Lassen Sie sich von uns beraten.
Gerade am Anfang Ihrer Karriere können Sie sich nicht alle Wünsche direkt erfüllen. Legen Sie regelmässig etwas zur Seite, dann können Sie langfristig auch grosse Ziele erreichen.
Kinder sind das Schönste im Leben. Sie bringen aber auch finanzielle Belastungen mit sich, auf die Sie sich gerade als Berufseinsteiger gut vorbereiten sollten. Bei der Finanzplanung für diese Lebensphase stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite.
Kein Leben ist von A bis Z planbar, und manchmal tritt Unvorhergesehenes ein. Treffen Sie deshalb Vorkehrungen für den Fall, dass Sie für Ihren Partner oder Ihre Familie nicht mehr so sorgen können, wie Sie es sich wünschen. Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Finanzplanung darauf auszurichten, dass Ihre Liebsten jederzeit gut abgesichert sind.
Ob Sie in einer festen Beziehung leben oder verheiratet sind, hat Einfluss auf Ihre Finanzen. So werden im Konkubinat lebende Partner als Einzelpersonen besteuert. Auch Unterhaltszahlungen im Falle einer Trennung oder Erbschaften sind dann nicht gesetzlich geregelt. Denken Sie über eine schriftliche Vereinbarung mit Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin nach.
Eines Tages sind auch Ihre Kinder einmal gross und möchten studieren oder eine Ausbildung absolvieren. Wir informieren Sie über die Möglichkeiten, die Ihren Kindern später den Start ins Berufsleben erleichtern.
Mit einer Erbschaftsplanung stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass ganz in Ihrem Sinne geregelt wird. Sprechen Sie mit uns, um offene Fragen zu klären.
Wer eine Immobilie kauft, finanziert einen Teil aus eigenen Mitteln und nimmt in der Regel zusätzlich eine Hypothek auf. Wichtig ist die Tragbarkeit dieser langfristigen finanziellen Verpflichtung. Wir erstellen mit Ihnen den optimalen Finanzierungsplan.
Umbau oder Renovation. Beides liegt im Trend. Damit die Modernisierung gelingt, sind vor allem drei Dinge wichtig: Listen Sie auf, was Sie erneuern möchten. Bringen Sie in Erfahrung, was die Arbeiten kosten. Klären Sie die Finanzierung. Architekten und Bauherrenberater helfen Ihnen bei der Planung. Immobilien-Bewerter ermitteln für Sie den Liegenschaftswert nach der Renovation.
Eine gute Altersvorsorge beginnt mit dem ersten Arbeitstag. Wir zeigen Ihnen, wie Sie als Berufseinsteiger schon mit kleinen Beiträgen viel erreichen können. Denn: Je früher Sie mit dem Sparen oder Vorsorgen anfangen, desto mehr haben Sie im Pensionsalter zur Verfügung. Es lohnt sich.
Je früher Sie Ihre Pensionierung planen, desto entspannter können Sie später den Ruhestand geniessen und nach Ihren eigenen Vorstellungen gestalten. Wir beraten Sie zu Vorsorge, zu Steuern, zur Bezugsform Ihrer Vorsorgegelder und zum optimalen Zeitpunkt Ihrer Pensionierung.
Niemand denkt gerne über körperlichen und geistigen Abbau im Alter nach. Mit einem Vorsorgeauftrag sichern Sie sich für den Fall der Urteilsunfähigkeit ab. Sie können eine Person bestimmen, die sich um Ihre Angelegenheiten kümmert, wenn Sie rechtlich handlungsunfähig werden sollten.
Starten Sie jetzt mit uns in Ihre Finanzplanung. Wir begleiten Sie bei der Realisierung Ihrer Wünsche.
Wir bieten jederzeit die passende Beratung – unabhängig davon, ob Sie am Anfang Ihrer Karriere stehen, beruflich voll etabliert sind oder bereits den Ruhestand geniessen.
Sie legen den Grundstein für Ihre berufliche Karriere und nehmen Ihr Leben selbst in die Hand.
Sie stehen mitten im Leben, haben privat und beruflich einiges erreicht und klare Vorstellungen von Ihrer Zukunft.
Sie möchten die Früchte Ihrer Arbeit geniessen, alles geregelt wissen und sorgenfrei in die Zukunft blicken.
