Standort ändern

Sie sind dabei, das Herkunftsland von dem Ort, an dem Sie Credit-Suisse.com besuchen, zu ändern.

*Das Herkunftsland ist in Ihren Browser-Einstellungen festgelegt und kann sich von Ihrer Staatsangehörigkeit und/oder ihrem Wohnsitz unterscheiden.

Finanzplanung für Berufseinsteiger

Finanzplanung für Berufseinsteiger

Der Start ins Berufsleben ist aufregend und bietet viele Chancen – verlangt aber auch viele Entscheidungen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Einkommen sinnvoll einsetzen können und beantworten Ihre finanziellen Fragen. Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele bilden dabei die Basis für unsere Beratung.

Im Karriereaufbau

  • Selbständigkeit planen

  • Zwecks Wachstum investieren

  • Reserven sichern

  • Steuern optimieren

  • Ich habe geerbt

  • Grossen Vermögenswert kaufen

  • Familie gründen

  • Familie absichern

  • Regeln für Partnerschaften

  • Ausbildung meiner Kinder finanzieren

  • Nachlassplanung

  • Immobilie(n) kaufen

  • Immobilie(n) renovieren

  • Vorsorgelücken vermeiden

  • Vorzeitige Pensionierung planen

  • Regeln für Verlust des Urteilsvermögens

Selbstständigkeit planen

Selbstständigkeit planen

Mehr Freiheit und mehr Chancen, aber auch mehr Risiken – berufliche Selbstständigkeit erfordert eine sorgfältige Planung. Neben dem Businessplan ist eine Analyse Ihrer Finanzen notwendig. Wir beraten Sie zum Einsatz von Eigenmitteln und zu Ihrer Vorsorge.

download PDF Lohn oder Dividende Mehr erfahren

Vermögen aufbauen

Sparen, investieren oder vorsorgen. Wir bieten Ihnen unterschiedliche Möglichkeiten, langfristig Vermögen aufzubauen. Wie sich Ihr Guthaben entwickelt, hängt von Ihrer Strategie ab. Wir besprechen mit Ihnen Chancen und Risiken.

piggy-bank

Sparen

Effizientes Sparen ist das Zusammenspiel aus vorhandenen finanziellen Mitteln, einem monatlichen Sparbetrag und Ihrer individuellen Risikobereitschaft. Finden Sie mit uns Ihre persönliche Sparstrategie.

Zur Online-Sparberatung

extraction

Anlegen

Nutzen Sie unsere Kompetenz auf dem Anlagemarkt, um die richtigen Entscheidungen zu treffen. Dabei bestimmen Sie selbst über die Häufigkeit und Detailtiefe der Beratung sowie die Überwachung Ihres Portfolios.

Mehr erfahren

navigation

Vorsorgen

Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge (1. und 2. Säule) umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge (3. Säule). Wir beraten Sie umfassend zu Ihren Möglichkeiten.

Mehr erfahren

Reserven aufbauen

Reserven aufbauen

Sorgen Sie bereits als Berufseinsteiger für unvorhergesehene Ereignisse vor und gehen Sie gelassener durchs Leben. Wie Sie schon mit kleinen Beträgen Ihre Sparziele erreichen und eine Reserve aufbauen können, finden wir gemeinsam mit Ihnen heraus. Lassen Sie sich beraten.

Zur Online-Sparberatung

Steuern sparen

Jede Veränderung Ihrer Lebenssituation kann sich steuerlich auswirken. Je besser Sie die vielfältigen Konsequenzen kennen, desto leichter können Sie Ihre Steuersituation positiv beeinflussen.

home

Wohnsitzwechsel

Sie überlegen, umzuziehen. Denken Sie daran, dass Steuergesetze kantonal und international unterschiedlich ausgestaltet sind.

Mehr erfahren

navigation

Vorsorge

Wenn Sie zu Beginn Ihrer Berufstätigkeit Fragen zu Ihrer Vorsorge haben, beraten wir Sie gerne: Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge.

bank

Verbindlichkeiten

Einige Aufwände für Verbindlichkeiten wie Hypotheken und Kredite sind unter Umständen steuerlich relevant. Lassen Sie sich beraten.


Erbe antreten. Vermögen einsetzen

Erbe antreten. Vermögen einsetzen



Eine Erbschaft verändert den Fokus Ihrer Finanzplanung grundlegend. Während gestern Fragen der Finanzierung und Vorsorge Ihre Gedanken bestimmten, gilt es nun, das Erbe sinnvoll einzusetzen. Dabei sollte Ihre Anlagestrategie auf Ihre Lebensphase abgestimmt sein. Je nachdem, ob Sie unmittelbar Geld benötigen oder langfristig Vermögen aufbauen möchten. Lassen Sie sich von uns beraten.

Mehr erfahren

Wünsche erfüllen

Gerade am Anfang Ihrer Karriere können Sie sich nicht alle Wünsche direkt erfüllen. Legen Sie regelmässig etwas zur Seite, dann können Sie langfristig auch grosse Ziele erreichen.

Eine Familie gründen

Eine Familie gründen

Kinder sind das Schönste im Leben. Sie bringen aber auch finanzielle Belastungen mit sich, auf die Sie sich gerade als Berufseinsteiger gut vorbereiten sollten. Bei der Finanzplanung für diese Lebensphase stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite.

Familie absichern

Familie absichern

Kein Leben ist von A bis Z planbar, und manchmal tritt Unvorhergesehenes ein. Treffen Sie deshalb Vorkehrungen für den Fall, dass Sie für Ihren Partner oder Ihre Familie nicht mehr so sorgen können, wie Sie es sich wünschen. Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Finanzplanung darauf auszurichten, dass Ihre Liebsten jederzeit gut abgesichert sind.

Zur Finanzberatung
Konkubinat oder Ehe

Konkubinat oder Ehe

Ob Sie in einer festen Beziehung leben oder verheiratet sind, hat Einfluss auf Ihre Finanzen. So werden im Konkubinat lebende Partner als Einzelpersonen besteuert. Auch Unterhaltszahlungen im Falle einer Trennung oder Erbschaften sind dann nicht gesetzlich geregelt. Denken Sie über eine schriftliche Vereinbarung mit Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin nach.

Mehr erfahren
Ausbildung der Kinder finanzieren

Ausbildung der Kinder finanzieren

Eines Tages sind auch Ihre Kinder einmal gross und möchten studieren oder eine Ausbildung absolvieren. Wir informieren Sie über die Möglichkeiten, die Ihren Kindern später den Start ins Berufsleben erleichtern.

Zum Online-Sparberater

Den eigenen Nachlass regeln

Mit einer Erbschaftsplanung stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass ganz in Ihrem Sinne geregelt wird. Sprechen Sie mit uns, um offene Fragen zu klären.

Eigenheim finanzieren

Eigenheim finanzieren

Wer eine Immobilie kauft, finanziert einen Teil aus eigenen Mitteln und nimmt in der Regel zusätzlich eine Hypothek auf. Wichtig ist die Tragbarkeit dieser langfristigen finanziellen Verpflichtung. Wir erstellen mit Ihnen den optimalen Finanzierungsplan.

Mehr erfahren
Renovierung oder Modernisierung

Renovierung oder Modernisierung

Umbau oder Renovation. Beides liegt im Trend. Damit die Modernisierung gelingt, sind vor allem drei Dinge wichtig: Listen Sie auf, was Sie erneuern möchten. Bringen Sie in Erfahrung, was die Arbeiten kosten. Klären Sie die Finanzierung. Architekten und Bauherrenberater helfen Ihnen bei der Planung. Immobilien-Bewerter ermitteln für Sie den Liegenschaftswert nach der Renovation.

Mehr erfahren
 Für das Alter vorsorgen

Für das Alter vorsorgen

Eine gute Altersvorsorge beginnt mit dem ersten Arbeitstag. Wir zeigen Ihnen, wie Sie als Berufseinsteiger schon mit kleinen Beiträgen viel erreichen können. Denn: Je früher Sie mit dem Sparen oder Vorsorgen anfangen, desto mehr haben Sie im Pensionsalter zur Verfügung. Es lohnt sich.

Ihre Altersvorsorge berechnen
Pensionierung planen

Pensionierung planen

Je früher Sie Ihre Pensionierung planen, desto entspannter können Sie später den Ruhestand geniessen und nach Ihren eigenen Vorstellungen gestalten. Wir beraten Sie zu Vorsorge, zu Steuern, zur Bezugsform Ihrer Vorsorgegelder und zum optimalen Zeitpunkt Ihrer Pensionierung.                                

download PDF Freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse Mehr erfahren
Für Urteilsunfähigkeit vorsorgen

Für Urteilsunfähigkeit vorsorgen

Niemand denkt gerne über körperlichen und geistigen Abbau im Alter nach. Mit einem Vorsorgeauftrag sichern Sie sich für den Fall der Urteilsunfähigkeit ab. Sie können eine Person bestimmen, die sich um Ihre Angelegenheiten kümmert, wenn Sie rechtlich handlungsunfähig werden sollten.

download PDF Vorsorgeauftrag Mustertext Vorsorgeauftrag
Ihre Themen

Ihre Themen

Unsere Beratung - so individuell wie Ihre Bedürfnisse. Wir freuen uns darauf, mit Ihnen zu sprechen. Wählen Sie Ihr Thema und vereinbaren Sie ein Gespräch.

3 Schritte zur Finanzberatung

Starten Sie jetzt mit uns in Ihre Finanzplanung. Wir begleiten Sie bei der Realisierung Ihrer Wünsche.

01

Thema wählen

Informieren Sie sich zu relevanten Fragen, die Ihre Finanzplanung betreffen. Notieren Sie sich Ihre offenen Fragen, Ziele und Wünsche für das Beratungsgespräch.

02

Vereinbaren Sie ein Erstgespräch

Kommen Sie in Ihre Filiale, rufen Sie uns an oder nutzen Sie unser Onlineformular. Teilen Sie uns mit, zu welchen Finanzthemen Sie eine Beratung wünschen.

03

Finanzberatung beginnen

Wir vereinbaren mit Ihnen einen persönlichen Termin. Im nachfolgenden kostenlosen Erstgespräch analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Fragen und definieren die nächsten Schritte.

Weitere Lebensphasen

Wir bieten jederzeit die passende Beratung – unabhängig davon, ob Sie am Anfang Ihrer Karriere stehen, beruflich voll etabliert sind oder bereits den Ruhestand geniessen.

Pensionierung

Pensionierung

Sie möchten die Früchte Ihrer Arbeit geniessen, alles geregelt wissen und sorgenfrei in die Zukunft blicken.