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Je eher Sie an Ihre Altersvorsorge denken, desto sorgenfreier können Sie später geniessen. Mit einer bedürfnisgerechten Finanzplanung helfen wir Ihnen dabei. Unabhängig davon, ob Sie am Anfang, in der Mitte oder am Ende Ihres Berufslebens stehen.
Lebensstil im Ruhestand finanzieren
Steuern optimieren
Nachlassplanung
Erbvorbezüge und Schenkungen
Immobilie(n) kaufen
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Hypothek amortisieren
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Ersatzbeschaffung
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Vorzeitige Pensionierung planen
Planung des Bezugs des Vorsorgevermögens
Im Ruhestand Lebensstil finanzieren
Regeln für Verlust des Urteilsvermögens
Sie haben im Laufe Ihres Berufslebens Vermögen angespart. Nun möchten Sie es nutzen, um sich den einen oder anderen Traum zu erfüllen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Vermögenswerte dafür einsetzen. Damit Sie Ihren Ruhestand so geniessen können, wie Sie es sich vorgestellt haben. Vertrauen Sie auf unsere Expertise.
Einige Aspekte rund um den Ruhestand haben steuerliche Auswirkungen. Je früher Sie mit der Analyse beginnen, desto besser können Sie die Ergebnisse nutzen, um Ihre Steuersituation zu optimieren.
Für den Ruhestand vorzusorgen, lohnt sich. Auch steuerlich. Denn Einzahlungen in die gebundene Vorsorge können vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Informieren Sie sich zu den Möglichkeiten und nutzen Sie diese optimal aus.
Vielleicht möchten Sie im Ruhestand in die Nähe Ihrer Kinder ziehen, in eine kleinere Wohnung oder in die alte Heimat. Bedenken Sie, dass die Steuern kantonal und international unterschiedlich sind. Rechnen Sie mit uns!
Auch im Ruhestand sind einige Aufwände und finanzielle Verpflichtungen steuerlich relevant. Informieren Sie sich rechtzeitig und nutzen Sie alle Möglichkeiten, Ihr steuerbares Einkommen zu optimieren. Wir beraten Sie umfassend.
Kein Leben ist von A bis Z planbar, und manchmal tritt Unvorhergesehenes ein. Treffen Sie deshalb Vorkehrungen für den Fall, dass Sie für Ihren Partner oder Ihre Familie nicht mehr so sorgen können, wie Sie es sich wünschen. Wir helfen Ihnen, Nachlassregelegungen gesetzeskonform und Ihren Vorstellungen entsprechend zu gestalten.
Mit einer Erbschaftsberatung stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass ganz in Ihrem Sinne geregelt wird. Sprechen Sie mit uns, um offene Fragen zu klären.
Es kann sinnvoll sein, mit Blick auf den Ruhestand eine Immobilie zu kaufen. Wird dann eine Finanzierung benötigt, sind einige Aspekte zu bedenken. So muss die Finanzierung auch nach der Pensionierung tragbar sein. Wir beraten Sie.
Zum Beginn Ihres Ruhestandes kann es sinnvoll sein, Ihre selbstgenutzte Immobile zu modernisieren. Zum Beispiel, weil das Raumkonzept nicht mehr Ihren Bedürfnissen entspricht. Oder, weil Sie rechtzeitig Barrierefreiheit herstellen möchten. Benötigen Sie dafür eine Finanzierung, so beraten wir Sie gerne.
Um im Ruhestand so liquide wie möglich zu sein, kann es sinnvoll sein, Ihre Hypothek nicht zu schnell zu amortisieren. Ansonsten riskieren Sie finanzielle Einschränkungen, weil durch die freiwillige Amortisation viel Geld in der Liegenschaft gebunden wird und nicht zur freien Verfügung steht. Lassen Sie sich zu diesem Thema von uns beraten.
Sie haben viele schöne Jahre in Ihrem eigenen Haus gewohnt. Nun möchten Sie sich verändern. Im gemeinsamen Gespräch erläutern wir Ihnen, worauf Sie beim Verkauf Ihrer Immobilie achten sollten und wie Sie den Verkaufserlös so einsetzen, dass Ihre neue Wohnsituation Ihren Wünschen und Vorstellungen entspricht.
Wenn Sie Ihr Eigenheim verkaufen möchten – beispielsweise, um aus Ihrem Einfamilienhaus in eine Eigentumswohnung zu ziehen –, sind wir an Ihrer Seite. Planen Sie die Ersatzbeschaffung mit uns.
Nach der Pensionierung steht Ihnen wahrscheinlich weniger Geld zur Verfügung als während der Erwerbstätigkeit. Das gilt besonders im Fall einer frühzeitigen Pensionierung. Um Vorsorgelücken zu vermeiden, sollten Sie das Kapital aus der privaten Altersvorsorge deshalb sehr systematisch einsetzen. Wir zeigen Ihnen den Weg.
Je früher Sie Ihre Pensionierung planen, desto entspannter können Sie später den Ruhestand geniessen und nach Ihren eigenen Vorstellungen gestalten. Wir beraten Sie zu Vorsorge, zu Steuern, zur Bezugsform Ihrer Vorsorgegelder und zum optimalen Zeitpunkt Ihrer Pensionierung.
Monatliche Rente oder einmaliger Kapitalbezug: Wir erklären Ihnen, worauf Sie bei Ihrer Entscheidung achten sollten.
Erfahren Sie, was ein Vorsorgeauftrag ist, was Sie bei dessen Erstellung beachten müssen und lernen Sie, was Sie in einem Vorsorgeauftrag regeln können.
Starten Sie jetzt mit uns in Ihre Finanzplanung. Wir begleiten Sie bei der Realisierung Ihrer Wünsche.
Wir bieten jederzeit die passende Beratung – unabhängig davon, ob Sie am Anfang Ihrer Karriere stehen, beruflich voll etabliert sind oder bereits den Ruhestand geniessen.
Sie legen den Grundstein für Ihre berufliche Karriere und nehmen Ihr Leben selbst in die Hand.
Sie stehen mitten im Leben, haben privat und beruflich einiges erreicht und klare Vorstellungen von Ihrer Zukunft.
Sie möchten die Früchte Ihrer Arbeit geniessen, alles geregelt wissen und sorgenfrei in die Zukunft blicken.
