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Finanzplanung für den Ruhestand

Finanzplanung für den Ruhestand

Je eher Sie an Ihre Altersvorsorge denken, desto sorgenfreier können Sie später geniessen. Mit einer bedürfnisgerechten Finanzplanung helfen wir Ihnen dabei. Unabhängig davon, ob Sie am Anfang, in der Mitte oder am Ende Ihres Berufslebens stehen. 

Ruhestand

  • Lebensstil im Ruhestand finanzieren

  • Steuern optimieren

  • Nachlassplanung

  • Erbvorbezüge und Schenkungen

  • Immobilie(n) kaufen

  • Immobilie(n) renovieren

  • Hypothek amortisieren

  • Immobilie verkaufen

  • Ersatzbeschaffung

  • Wohnsitzwechsel

  • Vorzeitige Pensionierung planen

  • Planung des Bezugs des Vorsorgevermögens

  • Im Ruhestand Lebensstil finanzieren

  • Regeln für Verlust des Urteilsvermögens

Vermögen geniessen

Vermögen geniessen

Sie haben im Laufe Ihres Berufslebens Vermögen angespart. Nun möchten Sie es nutzen, um sich den einen oder anderen Traum zu erfüllen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Vermögenswerte dafür einsetzen. Damit Sie Ihren Ruhestand so geniessen können, wie Sie es sich vorgestellt haben. Vertrauen Sie auf unsere Expertise.

Steuern sparen

Einige Aspekte rund um den Ruhestand haben steuerliche Auswirkungen. Je früher Sie mit der Analyse beginnen, desto besser können Sie die Ergebnisse nutzen, um Ihre Steuersituation zu optimieren.

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Vorsorge

Für den Ruhestand vorzusorgen, lohnt sich. Auch steuerlich. Denn Einzahlungen in die gebundene Vorsorge können vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Informieren Sie sich zu den Möglichkeiten und nutzen Sie diese optimal aus.

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Wohnsitzwechsel

Vielleicht möchten Sie im Ruhestand in die Nähe Ihrer Kinder ziehen, in eine kleinere Wohnung oder in die alte Heimat. Bedenken Sie, dass die Steuern kantonal und international unterschiedlich sind. Rechnen Sie mit uns!

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Verbindlichkeiten

Auch im Ruhestand sind einige Aufwände und finanzielle Verpflichtungen steuerlich relevant. Informieren Sie sich rechtzeitig und nutzen Sie alle Möglichkeiten, Ihr steuerbares Einkommen zu optimieren. Wir beraten Sie umfassend.

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Gewerbs

Familie absichern

Familie absichern

Kein Leben ist von A bis Z planbar, und manchmal tritt Unvorhergesehenes ein. Treffen Sie deshalb Vorkehrungen für den Fall, dass Sie für Ihren Partner oder Ihre Familie nicht mehr so sorgen können, wie Sie es sich wünschen. Wir helfen Ihnen, Nachlassregelegungen gesetzeskonform und Ihren Vorstellungen entsprechend zu gestalten.

Zur Finanzberatung

Erbschaft regeln

Mit einer Erbschaftsberatung stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass ganz in Ihrem Sinne geregelt wird. Sprechen Sie mit uns, um offene Fragen zu klären.

Eigenheim finanzieren

Eigenheim finanzieren

Es kann sinnvoll sein, mit Blick auf den Ruhestand eine Immobilie zu kaufen. Wird dann eine Finanzierung benötigt, sind einige Aspekte zu bedenken. So muss die Finanzierung auch nach der Pensionierung tragbar sein. Wir beraten Sie.

Zur Finanzberatung
Renovierung oder Modernisierung

Renovierung oder Modernisierung

Zum Beginn Ihres Ruhestandes kann es sinnvoll sein, Ihre selbstgenutzte Immobile zu modernisieren. Zum Beispiel, weil das Raumkonzept nicht mehr Ihren Bedürfnissen entspricht. Oder, weil Sie rechtzeitig Barrierefreiheit herstellen möchten. Benötigen Sie dafür eine Finanzierung, so beraten wir Sie gerne.

Zur Finanzberatung
Hypothek amortisieren

Hypothek amortisieren

Um im Ruhestand so liquide wie möglich zu sein, kann es sinnvoll sein, Ihre Hypothek nicht zu schnell zu amortisieren. Ansonsten riskieren Sie finanzielle Einschränkungen, weil durch die freiwillige Amortisation viel Geld in der Liegenschaft gebunden wird und nicht zur freien Verfügung steht. Lassen Sie sich zu diesem Thema von uns beraten.

Zur Finanzberatung
Immobilie verkaufen

Immobilie verkaufen

Sie haben viele schöne Jahre in Ihrem eigenen Haus gewohnt. Nun möchten Sie sich verändern. Im gemeinsamen Gespräch erläutern wir Ihnen, worauf Sie beim Verkauf Ihrer Immobilie achten sollten und wie Sie den Verkaufserlös so einsetzen, dass Ihre neue Wohnsituation Ihren Wünschen und Vorstellungen entspricht.

Zur Finanzberatung
Ersatzbeschaffungen

Ersatzbeschaffungen

Wenn Sie Ihr Eigenheim verkaufen möchten – beispielsweise, um aus Ihrem Einfamilienhaus in eine Eigentumswohnung zu ziehen –, sind wir an Ihrer Seite. Planen Sie die Ersatzbeschaffung mit uns.

Frühzeitige Pensionierung

Frühzeitige Pensionierung

Nach der Pensionierung steht Ihnen wahrscheinlich weniger Geld zur Verfügung als während der Erwerbstätigkeit. Das gilt besonders im Fall einer frühzeitigen Pensionierung. Um Vorsorgelücken zu vermeiden, sollten Sie das Kapital aus der privaten Altersvorsorge deshalb sehr systematisch einsetzen. Wir zeigen Ihnen den Weg. 

Gestaffelte Pensionierung
Pensionierung planen

Pensionierung planen

Je früher Sie Ihre Pensionierung planen, desto entspannter können Sie später den Ruhestand geniessen und nach Ihren eigenen Vorstellungen gestalten. Wir beraten Sie zu Vorsorge, zu Steuern, zur Bezugsform Ihrer Vorsorgegelder und zum optimalen Zeitpunkt Ihrer Pensionierung.

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Vorsorgevermögen beziehen

Vorsorgevermögen beziehen

Monatliche Rente oder einmaliger Kapitalbezug: Wir erklären Ihnen, worauf Sie bei Ihrer Entscheidung achten sollten.

download PDF Rente oder Kapital
Für Urteilsunfähigkeit vorsorgen
Ihre Themen

Ihre Themen

Unsere Beratung - so individuell wie Ihre Bedürfnisse. Wir freuen uns darauf, mit Ihnen zu sprechen. Wählen Sie Ihr Thema und vereinbaren Sie ein Gespräch.

3 Schritte zur Finanzberatung

Starten Sie jetzt mit uns in Ihre Finanzplanung. Wir begleiten Sie bei der Realisierung Ihrer Wünsche.

01

Thema wählen

Informieren Sie sich zu relevanten Fragen, die Ihre Finanzplanung betreffen. Notieren Sie sich Ihre offenen Fragen, Ziele und Wünsche für das Beratungsgespräch.

02

Vereinbaren Sie ein Erstgespräch

Kommen Sie in Ihre Filiale, rufen Sie uns an oder nutzen Sie unser Onlineformular. Teilen Sie uns mit, zu welchen Finanzthemen Sie eine Beratung wünschen.

03

Finanzberatung beginnen

Wir vereinbaren mit Ihnen einen persönlichen Termin. Im nachfolgenden kostenlosen Erstgespräch analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Fragen und definieren die nächsten Schritte.

Weitere Lebensphasen

Wir bieten jederzeit die passende Beratung – unabhängig davon, ob Sie am Anfang Ihrer Karriere stehen, beruflich voll etabliert sind oder bereits den Ruhestand geniessen.

Pensionierung

Pensionierung

Sie möchten die Früchte Ihrer Arbeit geniessen, alles geregelt wissen und sorgenfrei in die Zukunft blicken.