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L’entrée dans la vie active est passionnante et offre beaucoup d’opportunités, mais elle exige aussi de prendre de nombreuses décisions. Nous vous montrons comment utiliser efficacement votre revenu et répondons à vos questions d’ordre financier. Nous nous basons sur vos besoins et objectifs individuels pour vous conseiller.
Projet d’activité indépendante
Investir pour accroître la valeur
Constituer un matelas de sécurité
Optimisation fiscale
J’ai hérité
Faire un achat important
Fonder une famille
Couvrir sa famille
Règles pour partenariat
Financer les études des enfants
Planification successorale
Acheter un bien immobilier
Rénover un bien immobilier
Éviter les lacunes de prévoyance
Planifier/financer retraite anticipée
Règles pour une perte de jugement
Plus de liberté et d’opportunités, mais aussi plus de risques – être indépendant nécessite une planification minutieuse. Vous devez réaliser un business plan, mais aussi analyser vos finances. Nous vous conseillons sur l’utilisation de vos capitaux propres et sur votre prévoyance.
Épargner, investir ou s’occuper de sa prévoyance Nous vous proposons différentes possibilités pour vous constituer un patrimoine sur le long terme. Le développement de votre avoir dépend de votre stratégie. Nous discutons avec vous des opportunités et des risques.
Une épargne efficace combine moyens financiers disponibles, montant d’épargne mensuel et disposition individuelle à assumer des risques. Élaborez avec nous votre stratégie d’épargne personnelle.
Profitez de notre compétence sur le marché des placements pour prendre les bonnes décisions. Vous définissez vous-même la fréquence et l’intensité du conseil ainsi que la surveillance de votre portefeuille.
En plus de la prévoyance étatique et professionnelle (1er et 2e piliers), le système suisse comprend une prévoyance individuelle facultative (3e pilier). Nous vous présentons toutes les possibilités.
En tant que jeune professionnel, préparez-vous déjà aux événements imprévus et abordez la vie avec plus de tranquillité. Nous déterminons ensemble comment, même avec de petits montants, vous pouvez réaliser vos objectifs d’épargne et vous constituer une réserve. Demandez-nous conseil.
Tout changement de situation peut avoir des incidences fiscales. Mieux vous connaissez les multiples conséquences, plus il est facile pour vous d’influer positivement sur votre situation fiscale.
Vous envisagez de déménager. N’oubliez pas que la fiscalité varie d'un canton et d'un pays à un autre.
Vous démarrez une activité et vous vous posez des questions sur votre prévoyance? Nous vous conseillons et vous informons sur la prévoyance individuelle facultative, en plus de la prévoyance étatique et professionnelle.
Certaines dépenses liées à des engagements (hypothèques, crédits...) ont parfois un impact en matière de fiscalité. Demandez-nous conseil.
Un héritage modifie complètement l’orientation de votre planification financière. Aux réflexions sur le financement et la prévoyance, fait place la question de son placement judicieux. Votre stratégie de placement doit être adaptée à la phase de votre vie: avez-vous un besoin d’argent immédiat ou souhaitez-vous vous constituer un patrimoine à long terme? Demandez-nous conseil.
Lorsque vous commencez votre carrière, vous ne pouvez pas réaliser tous vos rêves tout de suite. Mettez un peu d’argent de côté régulièrement pour atteindre des objectifs ambitieux à long terme.
Avoir des enfants est la plus belle chose au monde. Mais cela entraîne aussi des charges financières auxquelles vous devez bien vous préparer, notamment en tant que jeune professionnel. Nous nous tenons à vos côtés pour vous conseiller et vous aider à planifier financièrement cette phase de la vie.
Aucune vie n’est planifiable de A à Z, et parfois, des imprévus surviennent. Prenez donc des mesures pour le cas où vous ne pourriez plus vous occuper de votre partenaire ou de votre famille comme vous en auriez envie. Nous vous aidons à ajuster votre planification financière de façon que vos proches soient toujours bien couverts.
Le fait d'entretenir une relation stable ou d'être marié a un impact sur vos finances. Car les partenaires vivant en concubinage sont imposés comme des personnes seules. Et, en cas de séparation ou de succession, rien n’est prévu par la loi en matière de paiement de pension. Si vous n’êtes pas marié, pourquoi ne pas envisager une convention écrite avec votre partenaire?
Un jour, vos enfants aussi seront grands et voudront étudier ou suivre une formation. Nous vous informons sur les possibilités qui faciliteront plus tard à vos enfants l’entrée dans la vie active.
Une planification successorale vous garantit le règlement de votre succession pleinement en votre faveur. Parlez-en avec nous pour obtenir des réponses aux questions que vous vous posez.
Celui qui achète un bien immobilier en finance une partie avec des capitaux propres et, en règle générale, le reste avec une hypothèque. Vous devez bien considérer votre capacité à supporter la charge de cet engagement financier à long terme. Nous établissons avec vous le plan de financement optimal.
Transformation ou rénovation? Les deux sont tendance. Une modernisation réussie passe par 3 choses: une liste de ce que vous souhaitez rénover. la connaissance du coût des travaux. Un financement clairement défini. Les architectes et conseillers-maître d’ouvrage vous aident à planifier. Les évaluateurs immobiliers estiment pour vous la valeur du bien immobilier après rénovation.
Une bonne prévoyance vieillesse débute à la première journée de travail. Nous vous montrons comment, en tant que jeune professionnel vous pouvez obtenir beaucoup même avec de petits montants. En effet, plus vous commencez tôt à épargner ou à préparer votre retraite, plus votre avoir disponible à l’âge de la retraite est élevé. Cela en vaut la peine. Nous vous montrons pourquoi.
Plus vous planifiez tôt votre départ à la retraite, plus vous pourrez ensuite profiter tranquillement de votre retraite et la faire coïncider avec vos attentes. Nous vous conseillons sur la prévoyance, les impôts, la forme de versement de vos fonds de prévoyance et votre date optimale de départ à la retraite.
Personne n’aime envisager son déclin physique et mental avec l’âge. Un mandat pour cause d’inaptitude permet d’anticiper une éventuelle incapacité de discernement. Vous pouvez définir qui s’occupera de vos affaires si vous perdez l’exercice de vos droits civils.
Démarrez maintenant avec nous votre planification financière. Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos souhaits.
Nous vous proposons à tout moment le conseil adapté, que vous soyez en début de carrière, bien établi ou déjà à la retraite.
Vous posez les bases de votre carrière professionnelle et prenez votre vie en main.
Vous êtes à mi-parcours de votre vie, avez réalisé des objectifs personnels et professionnels et avez des attentes bien définies pour votre avenir.
Vous souhaitez profiter des fruits de votre travail, tout avoir réglé et vous projeter dans l’avenir en toute tranquillité.
