Vermögen aufbauen
Sparen, investieren oder vorsorgen. Wir bieten Ihnen unterschiedliche Möglichkeiten, langfristig Vermögen aufzubauen. Wie sich Ihr Guthaben entwickelt, hängt von Ihrer Strategie ab. Wir besprechen mit Ihnen Chancen und Risiken.
Maximieren Ihres Vermögens – Finanzplanung für Berufseinsteiger.
Erreichen Sie finanzielle Freiheit und beginnen Sie frühzeitig mit der Umsetzung Ihres Lebensplans. Wir beraten Sie in Bezug auf Steueroptimierung, Sparen für grössere Anschaffungen, Anlegen Ihrer Erbschaft und weitere Fragen.
Sparen
Effizientes Sparen ist das Zusammenspiel aus vorhandenen finanziellen Mitteln, einem monatlichen Sparbetrag und Ihrer individuellen Risikobereitschaft. Finden Sie mit uns Ihre persönliche Sparstrategie.
Anlegen
Nutzen Sie unsere Kompetenz auf dem Anlagemarkt, um die richtigen Entscheidungen zu treffen. Dabei bestimmen Sie selbst über die Häufigkeit und Detailtiefe der Beratung sowie die Überwachung Ihres Portfolios.
Vorsorgen
Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge (1. und 2. Säule) umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge (3. Säule). Wir beraten Sie umfassend zu Ihren Möglichkeiten.
Reserven aufbauen
Sorgen Sie bereits als Berufseinsteiger für unvorhergesehene Ereignisse vor und gehen Sie gelassener durchs Leben. Wie Sie schon mit kleinen Beträgen Ihre Sparziele erreichen und eine Reserve aufbauen können, finden wir gemeinsam mit Ihnen heraus. Lassen Sie sich beraten.
Steuern sparen
Jede Veränderung Ihrer Lebenssituation kann sich steuerlich auswirken. Je besser Sie die vielfältigen Konsequenzen kennen, desto leichter können Sie Ihre Steuersituation positiv beeinflussen.
Wohnsitzwechsel
Sie überlegen, umzuziehen. Denken Sie daran, dass Steuergesetze kantonal und international unterschiedlich ausgestaltet sind.
Vorsorge
Wenn Sie zu Beginn Ihrer Berufstätigkeit Fragen zu Ihrer Vorsorge haben, beraten wir Sie gerne: Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge.
Verbindlichkeiten
Einige Aufwände für Verbindlichkeiten wie Hypotheken und Kredite sind unter Umständen steuerlich relevant. Lassen Sie sich beraten.
Wünsche erfüllen
Gerade am Anfang Ihrer Karriere können Sie sich nicht alle Wünsche direkt erfüllen. Legen Sie regelmässig etwas zur Seite, dann können Sie langfristig auch grosse Ziele erreichen.
Nehmen Sie sich die Freiheit, die Welt zu entdecken. Schieben Sie Ihren Reisewunsch nicht auf, sondern verwirklichen Sie ihn, solange Sie jung sind. Wir unterstützen Sie bei der finanziellen Planung Ihrer Traumreise. Sprechen Sie uns an.
Der Kauf eines neuen Autos ist immer eine grosse Investition. Fangen Sie frühzeitig an zu sparen, damit Sie sich das Auto leisten können, von dem Sie immer geträumt haben. Wir zeigen Ihnen, welche Sparmöglichkeiten es gibt.
Die eigene Hochzeit ist eines der wichtigsten Ereignisse im Leben. Feiern Sie Ihren schönsten Tag so, wie Sie es sich immer gewünscht haben. Wir helfen Ihnen, sich finanziell schon früh darauf vorzubereiten.
Ein geräumiger Schlafzimmerschrank oder ein gemütliches Sofa. Hochwertige Einrichtungsgegenstände haben ihren Preis. Planen Sie Ihre Ausgaben rechtzeitig – wir unterstützen Sie gerne dabei.
Erbe antreten. Vermögen einsetzen
Eine Erbschaft verändert den Fokus Ihrer Finanzplanung grundlegend. Während gestern Fragen der Finanzierung und Vorsorge Ihre Gedanken bestimmten, gilt es nun, das Erbe sinnvoll einzusetzen. Dabei sollte Ihre Anlagestrategie auf Ihre Lebensphase abgestimmt sein. Je nachdem, ob Sie unmittelbar Geld benötigen oder langfristig Vermögen aufbauen möchten. Lassen Sie sich von uns beraten.
