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L'avvio della vita professionale è emozionante e offre molte opportunità, ma richiede anche molte decisioni. Vi mostriamo come potete impiegare in modo intelligente il vostro reddito e rispondiamo alle vostre domande finanziarie. Le vostre esigenze e i vostri obiettivi individuali costituiscono la base per la nostra consulenza.
Pianificare l'attività autonoma
Investire per la crescita
Garantire un cuscinetto di sicurezza
Ottimizzare le tasse
Ho ricevuto un'eredità
Acquistare un grosso valore
Creare una famiglia
Tutelare la famiglia
Regole di partnership
Finanziare la formazione dei figli
Pianificazione successoria
Acquistare immobili
Ristrutturare immobili
Evitare lacune previdenziali
Finanziare pensionamento anticipato
Perdita della capacità di giudizio
Più libertà e più opportunità, ma anche più rischi: l'autonomia professionale richiede una pianificazione scrupolosa. Oltre al business plan è necessaria un'analisi delle vostre finanze. Noi vi consigliamo sull'impiego dei mezzi propri e sulla vostra previdenza.
Risparmio, investimento o previdenza. Noi vi offriamo diverse possibilità per costituire il patrimonio a lungo termine. Il modo in cui si sviluppa il vostro avere dipende dalla vostra strategia. Discutiamo con voi opportunità e rischi.
Risparmiare in modo efficiente è il risultato del mix tra mezzi finanziari disponibili, un importo di risparmio mensile e propensione al rischio individuale. Trovate con noi la vostra strategia di risparmio personale.
Sfruttate la nostra competenza sul mercato degli investimenti per prendere le giuste decisioni. Siete voi a stabilire la frequenza e il grado di dettaglio della consulenza, nonché il monitoraggio del vostro portafoglio.
Oltre a previdenza statale e professionale (1° e 2° pilastro), il sistema svizzero prevede anche una copertura privata facoltativa (3° pilastro). Noi vi forniamo consulenza completa sulle vostre possibilità.
Pensate a eventi imprevisti già come lavoratori alla prima occupazione e affrontate la vita con più serenità. Scopriamo insieme come si possono raggiungere gli obiettivi di risparmio già con piccoli importi e costituire una riserva. Richiedete una consulenza.
Ogni cambiamento della vostra vita può avere conseguenze fiscali. Meglio conoscete le molteplici ricadute, più facilmente potete influenzare positivamente la vostra situazione fiscale.
State pensando di trasferirvi. Ricordatevi che la legislazione fiscale varia da cantone a cantone e in base al paese.
Se all'inizio della vostra attività lavorativa avete domande sulla previdenza, vi offriamo consulenza: oltre a previdenza statale e professionale, il sistema svizzero comprende anche una copertura privata facoltativa.
Alcune spese per impegni assunti come ipoteche e crediti possono essere rilevanti dal punto di vista fiscale. Richiedete una consulenza.
Un'eredità può spostare in maniera radicale il focus della vostra pianificazione finanziaria: le questioni di finanziamento e previdenza lasciano il posto all’investimento intelligente dell'eredità. Dovete scegliere una strategia in linea con la vostra fase di vita: se avete necessità immediata di denaro o se puntate al patrimonio a lungo termine. Chiedeteci una consulenza.
All'inizio della vostra carriera non potete esaudire tutti i vostri desideri. Mettete regolarmente da parte qualcosa, così potrete raggiungere anche grandi obiettivi a lungo termine.
I figli sono la cosa più bella della vita, ma comportano anche oneri finanziari a cui dovreste prepararvi per bene già da lavoratori alla prima occupazione. Vi assistiamo efficacemente con la pianificazione finanziaria per questa fase della vita.
Nessuna vita è pianificabile dalla A alla Z e a volte accadono imprevisti. Prendete quindi precauzioni nel caso in cui non possiate più provvedere al vostro partner o alla vostra famiglia come vorreste. Noi vi aiutiamo a orientare la vostra pianificazione finanziaria, così che i vostri cari siano sempre ben assicurati.
Una relazione stabile o un matrimonio influiscono in modo diverso sulle vostre finanze. I partner che vivono in concubinato vengono tassati come persone singole. Anche il pagamento degli alimenti in caso di separazione o di eredità non sono regolamentati per legge. Pensate a un accordo scritto con il vostro partner se non siete sposati.
Un giorno anche i vostri figli cresceranno e vorranno studiare o completare una formazione. Noi vi informiamo sulle possibilità che consentono ai vostri figli di iniziare al meglio la vita professionale.
Con una pianificazione successoria vi assicurate che la vostra eredità venga organizzata secondo le vostre intenzioni. Parlate con noi per chiarire le domande in sospeso.
Chi acquista un immobile, finanzia una parte con mezzi propri e di regola accende anche un'ipoteca. È quindi importante la sostenibilità di questo impegno finanziario a lungo termine. Noi creiamo con voi il piano di finanziamento ottimale.
Restauro o rinnovo. Sono entrambe soluzioni interessanti. Affinché la modernizzazione riesca, sono importanti soprattutto tre cose: elencate cosa volete rinnovare; informatevi sul costo dei lavori; chiarite il finanziamento. Architetti e consulenti dei committenti vi aiutano nella pianificazione. Esperti immobiliari valutano per voi il valore dell'immobile dopo il rinnovo.
Una buona previdenza per la vecchiaia inizia il primo giorno di lavoro. Vi mostriamo come, da lavoratori alla prima occupazione, potete raggiungere molto già con piccoli importi. Perché prima iniziate a risparmiare o con la previdenza, più avrete a disposizione in età pensionabile. Ne vale la pena. E vi mostriamo perché.
Prima pianificate il vostro pensionamento, meno pensieri avrete durante la pensione e potrete organizzarvi secondo i vostri desideri. Noi vi forniamo consulenza su previdenza, imposte, forma di riscossione dell’avere previdenziale e momento ottimale per il pensionamento.
Nessuno pensa volentieri al degrado fisico e mentale durante la vecchiaia. Con un mandato precauzionale vi tutelate in caso di incapacità di discernimento. Potete nominare una persona che si occuperà dei vostri affari in caso di incapacità civile.
Iniziate ora con noi la vostra pianificazione finanziaria. Vi accompagneremo nella realizzazione dei vostri desideri.
Offriamo in ogni momento la consulenza adatta, sia che siate all'inizio della vostra carriera, completamente stabili professionalmente o che vi stiate già godendo la pensione.
Ponete la prima pietra per la vostra carriera professionale e prendete le redini della vostra vita.
Siete a metà della vostra vita, avete già raggiunto dei risultati sia a livello privato che professionale e avete idee chiare per il vostro futuro.
Desiderate godervi i frutti del vostro lavoro, sapere che tutto è a posto e guardare al futuro senza preoccupazioni.
