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Pianificaz. finanziaria neo-lavoratori

Pianificaz. finanziaria neo-lavoratori

L'avvio della vita professionale è emozionante e offre molte opportunità, ma richiede anche molte decisioni. Vi mostriamo come potete impiegare in modo intelligente il vostro reddito e rispondiamo alle vostre domande finanziarie. Le vostre esigenze e i vostri obiettivi individuali costituiscono la base per la nostra consulenza.

Costruire la carriera

  • Pianificare l'attività autonoma

  • Investire per la crescita

  • Garantire un cuscinetto di sicurezza

  • Ottimizzare le tasse

  • Ho ricevuto un'eredità

  • Acquistare un grosso valore

  • Creare una famiglia

  • Tutelare la famiglia

  • Regole di partnership

  • Finanziare la formazione dei figli

  • Pianificazione successoria

  • Acquistare immobili

  • Ristrutturare immobili

  • Evitare lacune previdenziali

  • Finanziare pensionamento anticipato

  • Perdita della capacità di giudizio

Pianificare l'autonomia

Pianificare l'autonomia

Più libertà e più opportunità, ma anche più rischi: l'autonomia professionale richiede una pianificazione scrupolosa. Oltre al business plan è necessaria un'analisi delle vostre finanze. Noi vi consigliamo sull'impiego dei mezzi propri e sulla vostra previdenza.

Costituire il patrimonio

Risparmio, investimento o previdenza. Noi vi offriamo diverse possibilità per costituire il patrimonio a lungo termine. Il modo in cui si sviluppa il vostro avere dipende dalla vostra strategia. Discutiamo con voi opportunità e rischi.

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Risparmiare

Risparmiare in modo efficiente è il risultato del mix tra mezzi finanziari disponibili, un importo di risparmio mensile e propensione al rischio individuale. Trovate con noi la vostra strategia di risparmio personale.

Alla consulenza sul risparmio online

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Investimenti

Sfruttate la nostra competenza sul mercato degli investimenti per prendere le giuste decisioni. Siete voi a stabilire la frequenza e il grado di dettaglio della consulenza, nonché il monitoraggio del vostro portafoglio.

Scoprire di più


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Previdenza

Oltre a previdenza statale e professionale (1° e 2° pilastro), il sistema svizzero prevede anche una copertura privata facoltativa (3° pilastro). Noi vi forniamo consulenza completa sulle vostre possibilità.

Scoprire di più


Costituire riserve

Costituire riserve

Pensate a eventi imprevisti già come lavoratori alla prima occupazione e affrontate la vita con più serenità. Scopriamo insieme come si possono raggiungere gli obiettivi di risparmio già con piccoli importi e costituire una riserva. Richiedete una consulenza.


Risparmiare sulle imposte

Ogni cambiamento della vostra vita può avere conseguenze fiscali. Meglio conoscete le molteplici ricadute, più facilmente potete influenzare positivamente la vostra situazione fiscale.

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Trasferimento di domicilio

State pensando di trasferirvi. Ricordatevi che la legislazione fiscale varia da cantone a cantone e in base al paese.

Scoprire di più

navigation

Previdenza

Se all'inizio della vostra attività lavorativa avete domande sulla previdenza, vi offriamo consulenza: oltre a previdenza statale e professionale, il sistema svizzero comprende anche una copertura privata facoltativa.


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Impegni

Alcune spese per impegni assunti come ipoteche e crediti possono essere rilevanti dal punto di vista fiscale. Richiedete una consulenza.


Impiegare un patrimonio ereditato

Impiegare un patrimonio ereditato

Un'eredità può spostare in maniera radicale il focus della vostra pianificazione finanziaria: le questioni di finanziamento e previdenza lasciano il posto all’investimento intelligente dell'eredità. Dovete scegliere una strategia in linea con la vostra fase di vita: se avete necessità immediata di denaro o se puntate al patrimonio a lungo termine. Chiedeteci una consulenza.

Esaudire i desideri

All'inizio della vostra carriera non potete esaudire tutti i vostri desideri. Mettete regolarmente da parte qualcosa, così potrete raggiungere anche grandi obiettivi a lungo termine.

Creare una famiglia

Creare una famiglia

I figli sono la cosa più bella della vita, ma comportano anche oneri finanziari a cui dovreste prepararvi per bene già da lavoratori alla prima occupazione. Vi assistiamo efficacemente con la pianificazione finanziaria per questa fase della vita.


Assicurare la famiglia
Concubinato o matrimonio

Concubinato o matrimonio

Una relazione stabile o un matrimonio influiscono in modo diverso sulle vostre finanze. I partner che vivono in concubinato vengono tassati come persone singole. Anche il pagamento degli alimenti in caso di separazione o di eredità non sono regolamentati per legge. Pensate a un accordo scritto con il vostro partner se non siete sposati.

Finanziare la formazione dei figli

Finanziare la formazione dei figli

Un giorno anche i vostri figli cresceranno e vorranno studiare o completare una formazione. Noi vi informiamo sulle possibilità che consentono ai vostri figli di iniziare al meglio la vita professionale.

Regolare la propria eredità

Con una pianificazione successoria vi assicurate che la vostra eredità venga organizzata secondo le vostre intenzioni. Parlate con noi per chiarire le domande in sospeso.

Finanziare l'abitazione propria

Finanziare l'abitazione propria

Chi acquista un immobile, finanzia una parte con mezzi propri e di regola accende anche un'ipoteca. È quindi importante la sostenibilità di questo impegno finanziario a lungo termine. Noi creiamo con voi il piano di finanziamento ottimale.

Rinnovamento o modernizzazione

Rinnovamento o modernizzazione

Restauro o rinnovo. Sono entrambe soluzioni interessanti. Affinché la modernizzazione riesca, sono importanti soprattutto tre cose: elencate cosa volete rinnovare; informatevi sul costo dei lavori; chiarite il finanziamento. Architetti e consulenti dei committenti vi aiutano nella pianificazione. Esperti immobiliari valutano per voi il valore dell'immobile dopo il rinnovo.

 Previdenza per la vecchiaia

Previdenza per la vecchiaia

Una buona previdenza per la vecchiaia inizia il primo giorno di lavoro. Vi mostriamo come, da lavoratori alla prima occupazione, potete raggiungere molto già con piccoli importi. Perché prima iniziate a risparmiare o con la previdenza, più avrete a disposizione in età pensionabile. Ne vale la pena. E vi mostriamo perché.

Pianificare il pensionamento
Incapacità di discernimento
I vostri temi

I vostri temi

La nostra consulenza: individuale come le vostre esigenze. Saremo lieti di parlare con voi. Scegliete un tema e fissate un colloquio.

Tre passi verso la consulenza finanziaria

Iniziate ora con noi la vostra pianificazione finanziaria. Vi accompagneremo nella realizzazione dei vostri desideri.

01

Scegliere un tema

Informatevi sulle questioni rilevanti riguardanti la vostra pianificazione finanziaria. Annotate domande in sospeso, obiettivi e desideri per il colloquio di consulenza.

02

Fissate un primo colloquio

Recatevi nella vostra filiale, chiamateci o utilizzate il nostro formulario online. Fateci sapere su quali temi finanziari desiderate una consulenza.

03

Iniziare una consulenza finanziaria

Concordiamo con voi un appuntamento personale. In questo primo colloquio gratuito analizziamo con voi le vostre domande e definiamo i passi successivi.

Altre fasi della vita

Offriamo in ogni momento la consulenza adatta, sia che siate all'inizio della vostra carriera, completamente stabili professionalmente o che vi stiate già godendo la pensione.

Formazione e studio

Formazione e studio

Ponete la prima pietra per la vostra carriera professionale e prendete le redini della vostra vita.

Professionisti

Professionisti

Siete a metà della vostra vita, avete già raggiunto dei risultati sia a livello privato che professionale e avete idee chiare per il vostro futuro.

Pensionamento

Pensionamento

Desiderate godervi i frutti del vostro lavoro, sapere che tutto è a posto e guardare al futuro senza preoccupazioni.