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Finanzplanung für beruflich Etablierte

Sie stehen mitten im Leben und übernehmen Verantwortung im Beruf. Ihre Lebensumstände ermöglichen es Ihnen, die Zukunft aktiv zu planen. Daraus ergeben sich für Sie ganz besondere finanzielle Fragen und Bedürfnisse. Wir beraten Sie zu allen Themen, die Ihnen wichtig sind.

Beruflich etabliert

  • Selbständigkeit planen

  • Zwecks Wachstum investieren

  • Reserven sichern

  • Steuern optimieren

  • Familie gründen

  • Familie absichern

  • Nachlassplanung

  • Ausbildung meiner Kinder finanzieren

  • Regeln für Partnerschaften

  • Immobilie(n) kaufen

  • Immobilie(n) renovieren

  • Hypothek amortisieren

  • Immobilie verkaufen

  • Wohnsitzwechsel

  • Vorzeitige Pensionierung planen

  • Vorsorgelücken vermeiden

  • Planung des Bezugs des Vorsorgevermögens

  • Regeln für Verlust des Urteilsvermögens

Mid career

Selbstständigkeit planen

Sie haben die notwendige Erfahrung und eine vielversprechende Idee. Nun wollen Sie sich selbstständig machen. Dabei müssen Sie sich um Vieles kümmern: Businessplan, Konkurrenzanalyse, Kapitalbeschaffung. Behalten Sie aber auch Ihre Altersvorsorge und die Steuern im Blick, denn dafür sind Sie künftig selbst verantwortlich. Wir finden eine Lösung, die zu Ihrer Selbstständigkeit passt.

download PDF Lohn oder Dividende Mehr erfahren
Mid career

Vermögen aufbauen

Um langfristig Vermögen aufzubauen, bieten wir Ihnen unterschiedliche Möglichkeiten, zu sparen, zu investieren und vorzusorgen. Entwickeln Sie mit uns Ihre ganz individuelle Strategie.

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Sparen

Effizientes Sparen ist das Zusammenspiel aus vorhandenen finanziellen Mitteln, monatlichem Sparen und Ihrer individuellen Risikobereitschaft. Finden Sie mit uns Ihre persönliche Sparstrategie.

Zur Online-Sparberatung

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Anlegen

Nutzen Sie unsere Kompetenz auf dem Anlagemarkt, um die richtigen Entscheidungen zu treffen. Dabei bestimmen Sie selbst über die Häufigkeit und Detailtiefe der Beratung sowie die Überwachung Ihres Portfolios.

Mehr erfahren

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Vorsorgen

Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge (1. und 2. Säule) umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge (3. Säule). Wir beraten Sie umfassend zu Ihren Möglichkeiten.

Mehr erfahren

Mid career

Reserven ansparen

Legen Sie regelmässig einen Teil Ihres Einkommens zur Seite und sorgen Sie vor – zum Beispiel für unvorhergesehene Ereignisse. Schon mit kleinen Beträgen können Sie viel erreichen. Wir finden gemeinsam mit Ihnen heraus, welche Sparziele Sie sich setzen möchten. Lassen Sie sich beraten.

Zur Online-Sparberatung
Mid career

Steuern sparen

Mit steigendem Einkommen und Vermögen erhöht sich Ihre Steuerlast. Je besser Sie alle vorhandenen Möglichkeiten zur Steueroptimierung nutzen, desto stärker können Sie Ihre Steuersituation positiv beeinflussen. Auch Änderungen Ihrer Lebenssituation spielen eine Rolle.

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Wohnsitzwechsel

Steuergesetze sind kantonal und international unterschiedlich ausgestaltet.

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Vorsorge

Wenn Sie Fragen zu Ihrer Vorsorge haben, beraten wir Sie gerne: Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge.

Mehr erfahren

 

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Verbindlichkeiten

Einige Aufwände für Verbindlichkeiten wie Hypotheken und Kredite sind unter Umständen steuerlich relevant. Lassen Sie sich beraten.

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PDF Gewerbsmässiger Wertschriftenhändler

Mid career

Eine Familie gründen

Sie sind beruflich voll etabliert und können schon auf einige Erfolge zurückblicken. Jetzt werden auch andere Themen in Ihrem Leben wichtig: Kinder und Familie. Mit unserer Finanzberatung unterstützen wir Sie dabei, für diese Lebensphase optimal vorzusorgen.

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Mid career

Familie absichern

Ihre Familie ist für Sie das Wichtigste. Da im Leben immer auch unvorhergesehene Ereignisse eintreten können, sollten Sie sich absichern. Treffen Sie Vorkehrungen für den Fall, dass Sie Ihre Familie nicht mehr versorgen können. Wir helfen Ihnen dabei,  Ihre Vorsorgeleistungen entsprechend auszurichten und Härten im Ernstfall zu vermeiden.

download PDF Risikoabdeckung bei Tod oder Erwerbsunfähigkeit Zur Finanzberatung

Erbschaft regeln

Mit einer Erbschaftsberatung stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass ganz in Ihrem Sinne geregelt wird. Sprechen Sie mit uns, um offene Fragen zu klären.

Mid career

Ausbildung der Kinder finanzieren

Sie möchten für Ihre Kinder selbstverständlich nur das Beste - auch für die Ausbildung. Wir informieren Sie über die Möglichkeiten, die Ihren Kindern einen optimalen Start ins Berufsleben ermöglichen.

Zum Online-Sparberater
Mid career

Konkubinat oder Ehe

Ob Sie in einer festen Beziehung leben oder verheiratet sind, hat Einfluss auf Ihre Finanzen. So werden im Konkubinat lebende Partner als Einzelpersonen besteuert. Auch Unterhaltszahlungen im Falle einer Trennung oder Erbschaften sind dann nicht gesetzlich geregelt. Denken Sie über eine schriftliche Vereinbarung mit Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin nach, wenn Sie nicht verheiratet sind.

Mehr erfahren
Mid career

Eigenheim finanzieren

Wenn Sie eine Immobilie kaufen, dann finanzieren Sie in der Regel einen Teil aus eigenen Mitteln und nehmen zusätzlich eine Hypothek auf. Wichtig ist die Tragbarkeit dieser langfristigen finanziellen Verpflichtung. Wir erstellen mit Ihnen den optimalen Finanzierungsplan.

Zum Hypothekenrechner
Mid career

Renovierung oder Modernisierung

Umbau oder Renovation. Beides liegt im Trend. Damit die Modernisierung gelingt, sind vor allem drei Dinge wichtig: Listen Sie auf, was Sie erneuern möchten. Bringen Sie in Erfahrung, was die Arbeiten kosten. Klären Sie die Finanzierung. Architekten und Bauherrenberater helfen Ihnen bei der Planung. Immobilien-Bewerter ermitteln für Sie den Liegenschaftswert nach der Renovation.

Zum Finanzberatung
Mid career

Hypothek amortisieren

Heute ist der Druck Schulden schnell zu amortisieren deutlich geringer als früher. Der Grund sind die aktuell niedrigen Zin-sen. Diese werden aber vermutlich in absehbarer Zeit wieder steigen. Sie sollten daher abwägen, wieviel Sie einerseits für Ihr geliehenes Geld bezahlen und wieviel Sie andererseits mit verfügbarem Kapital erwirtschaften könnten. Fragen Sie uns, wir beraten Sie gerne.

Zur Finanzberatung
Mid career

Immobilie verkaufen

Der Verkauf eines Hauses oder einer Eigentumswohnung ist ein einschneidendes Ereignis. In der Regel geht es um viel Geld. Sie sollten sich gut überlegen, wie Sie zum Beispiel den Verkaufserlös sinnvoll investieren und eventuell noch bestehende Hypotheken ablösen. Lassen Sie sich beraten.

Zur Finanzberatung
Mid career

Wohnsitzwechsel

Ein Umzug ist nicht nur eine grosse Veränderung Ihrer persönlichen Lebenssituation, sondern auch steuerlich von Bedeutung. Denn die Steuergesetzte sind kantonal unterschiedlich ausgestaltet. Ihr steuerrechtlicher Wohnsitz befindet sich dort, wo Sie Ihren Lebensmittelpunkt haben. Sprechen Sie uns vor einem geplanten Wohnsitzwechsel an, wir informieren Sie gerne.

download PDF Wohnsitzwechsel Zur Steuerberatung
Mid career

Frühzeitige Pensionierung

Sie denken darüber nach, frühzeitig in den Ruhestand zu treten. Dann befassen Sie sich rechtzeitig mit Ihrer Vorsorge. So können Sie vermeiden, dass Sie sich nach der Pensionierung in Ihrem Lebensstandard einschränken müssen. Wir helfen Ihnen, die Zeit nach Ihrer Berufstätigkeit so zu planen, dass Sie sorgenfrei in die Zukunft schauen können.

Mehr erfahren
Mid career
Mid career

Optimieren Sie Ihre Altersvorsorge

Es lohnt sich für Sie, freiwillig zusätzlich Geld in Ihre Vorsorge zu investieren. So schaffen Sie sich im Pensionsalter finanziellen Spielraum und sparen gleichzeitig mehrfach Steuern. Wir empfehlen Ihnen, Ihre staatliche und berufliche Vorsorge mit einem 3. Säule Vorsorgekonto sowie unserer Wertschriftenvorsorge zu ergänzen. Wir helfen Ihnen, bei Ihrer Altersvorsorge alle Chancen zu nutzen.

Zur Finanzberatung
Mid-Career

Für Urteilsunfähigkeit vorsorgen

Niemand denkt gerne über körperlichen und geistigen Abbau im Alter nach. Mit einem Vorsorgeauftrag sichern Sie sich für den Fall der Urteilsunfähigkeit ab. Sie können eine Person bestimmen, die sich um Ihre Angelegenheiten kümmert, wenn Sie rechtlich handlungsunfähig werden sollten.

download PDF Vorsorgeauftrag Mustertext Vorsorgeauftrag
Mid career

Ihre Themen

Unsere Beratung - so individuell wie Ihre Bedürfnisse. Wir freuen uns darauf, mit Ihnen zu sprechen. Wählen Sie Ihr Thema und vereinbaren Sie ein Gespräch.

3 Schritte zur Finanzberatung

Starten Sie jetzt mit uns in Ihre Finanzplanung. Wir begleiten Sie bei der Realisierung Ihrer Wünsche.

01

Thema wählen

Informieren Sie sich zu relevanten Fragen, die Ihre Finanzplanung betreffen. Notieren Sie sich Ihre offenen Fragen, Ziele und Wünsche für das Beratungsgespräch.

02

Vereinbaren Sie ein Erstgespräch

Kommen Sie in Ihre Filiale, rufen Sie uns an oder nutzen Sie unser Onlineformular. Teilen Sie uns mit, zu welchen Finanzthemen Sie eine Beratung wünschen.

03

Finanzberatung beginnen

Wir vereinbaren mit Ihnen einen persönlichen Termin. Im nachfolgenden kostenlosen Erstgespräch analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Fragen und definieren die nächsten Schritte.

Weitere Lebensphasen

Wir bieten jederzeit die passende Beratung – egal, ob Sie am Anfang Ihrer Karriere stehen, beruflich voll etabliert sind oder bereits den Ruhestand geniessen.

Mid career

Ruhestand

Sie möchten die Früchte Ihrer Arbeit geniessen, alles geregelt wissen und sorgenfrei in die Zukunft blicken.