Finanzplanung für beruflich Etablierte

Legen Sie regelmässig einen Teil Ihres Einkommens zur Seite und sorgen Sie vor – zum Beispiel für unvorhergesehene Ereignisse. Schon mit kleinen Beträgen können Sie viel erreichen. Wir finden gemeinsam mit Ihnen heraus, welche Sparziele Sie sich setzen möchten. Lassen Sie sich beraten.

Ihre Familie ist für Sie das Wichtigste. Da im Leben immer auch unvorhergesehene Ereignisse eintreten können, sollten Sie sich absichern. Treffen Sie Vorkehrungen für den Fall, dass Sie Ihre Familie nicht mehr versorgen können. Wir helfen Ihnen dabei,  Ihre Vorsorgeleistungen entsprechend auszurichten und Härten im Ernstfall zu vermeiden.

Ob Sie in einer festen Beziehung leben oder verheiratet sind, hat Einfluss auf Ihre Finanzen. So werden im Konkubinat lebende Partner als Einzelpersonen besteuert. Auch Unterhaltszahlungen im Falle einer Trennung oder Erbschaften sind dann nicht gesetzlich geregelt. Denken Sie über eine schriftliche Vereinbarung mit Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin nach, wenn Sie nicht verheiratet sind.

Wenn Sie eine Immobilie kaufen, dann finanzieren Sie in der Regel einen Teil aus eigenen Mitteln und nehmen zusätzlich eine Hypothek auf. Wichtig ist die Tragbarkeit dieser langfristigen finanziellen Verpflichtung. Wir erstellen mit Ihnen den optimalen Finanzierungsplan.

Umbau oder Renovation. Beides liegt im Trend. Damit die Modernisierung gelingt, sind vor allem drei Dinge wichtig: Listen Sie auf, was Sie erneuern möchten. Bringen Sie in Erfahrung, was die Arbeiten kosten. Klären Sie die Finanzierung. Architekten und Bauherrenberater helfen Ihnen bei der Planung. Immobilien-Bewerter ermitteln für Sie den Liegenschaftswert nach der Renovation.

Heute ist der Druck Schulden schnell zu amortisieren deutlich geringer als früher. Der Grund sind die aktuell niedrigen Zin-sen. Diese werden aber vermutlich in absehbarer Zeit wieder steigen. Sie sollten daher abwägen, wieviel Sie einerseits für Ihr geliehenes Geld bezahlen und wieviel Sie andererseits mit verfügbarem Kapital erwirtschaften könnten. Fragen Sie uns, wir beraten Sie gerne.

Der Verkauf eines Hauses oder einer Eigentumswohnung ist ein einschneidendes Ereignis. In der Regel geht es um viel Geld. Sie sollten sich gut überlegen, wie Sie zum Beispiel den Verkaufserlös sinnvoll investieren und eventuell noch bestehende Hypotheken ablösen. Lassen Sie sich beraten.

Ein Umzug ist nicht nur eine grosse Veränderung Ihrer persönlichen Lebenssituation, sondern auch steuerlich von Bedeutung. Denn die Steuergesetzte sind kantonal unterschiedlich ausgestaltet. Ihr steuerrechtlicher Wohnsitz befindet sich dort, wo Sie Ihren Lebensmittelpunkt haben. Sprechen Sie uns vor einem geplanten Wohnsitzwechsel an, wir informieren Sie gerne.

Sie denken darüber nach, frühzeitig in den Ruhestand zu treten. Dann befassen Sie sich rechtzeitig mit Ihrer Vorsorge. So können Sie vermeiden, dass Sie sich nach der Pensionierung in Ihrem Lebensstandard einschränken müssen. Wir helfen Ihnen, die Zeit nach Ihrer Berufstätigkeit so zu planen, dass Sie sorgenfrei in die Zukunft schauen können.

Je früher Sie Ihre Pensionierung planen, desto entspannter können Sie später den Ruhestand geniessen und nach Ihren eigenen Vorstellungen gestalten. Wir beraten Sie zu Vorsorge, Steuern, Bezugsform Ihrer Vorsorgegelder und zum optimalen Zeitpunkt Ihrer Pensionierung.

Es lohnt sich für Sie, freiwillig zusätzlich Geld in Ihre Vorsorge zu investieren. So schaffen Sie sich im Pensionsalter finanziellen Spielraum und sparen gleichzeitig mehrfach Steuern. Wir empfehlen Ihnen, Ihre staatliche und berufliche Vorsorge mit einem 3. Säule Vorsorgekonto sowie unserer Wertschriftenvorsorge zu ergänzen. Wir helfen Ihnen, bei Ihrer Altersvorsorge alle Chancen zu nutzen.

Niemand denkt gerne über körperlichen und geistigen Abbau im Alter nach. Mit einem Vorsorgeauftrag sichern Sie sich für den Fall der Urteilsunfähigkeit ab. Sie können eine Person bestimmen, die sich um Ihre Angelegenheiten kümmert, wenn Sie rechtlich handlungsunfähig werden sollten.