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Une bonne planification financière pour la retraite débute dès la première journée de travail. Plus tôt vous y pensez, plus vous en profiterez tranquillement plus tard. Nous vous aidons à la préparer au moyen d’une planification financière adaptée à vos besoins. Que vous soyez au début de votre vie active, au milieu ou à la fin.
Maintenir mode de vie pendant la retrait
Optimisation fiscale
Planification successorale
Avancements d’hoirie et cadeaux
Acheter un bien immobilier
Rénover un bien immobilier
Amortir une hypothèque
Vendre un immeuble
Achat de remplacement
Déménagement
Planifier/financer retraite anticipée
Planifier retrait fortune de prévoyance
Financer son mode de vie à la retraite
Règles pour une perte de jugement
Au cours de votre vie active, vous avez accumulé un patrimoine. Vous souhaiteriez maintenant l’utiliser pour réaliser l’un ou l’autre de vos rêves. Nous vous montrons comment employer vos valeurs patrimoniales à cette fin. Pour vous permettre de profiter de votre retraite comme vous l’aviez imaginé. Faites confiance à notre expertise.
Certains aspects de la retraite ont des conséquences fiscales. Plus tôt vous commencez l’analyse, mieux vous pouvez en exploiter les résultats pour optimiser votre situation fiscale.
Préparer sa retraite est bien utile. Notamment d’un point de vue fiscal. En effet, les versements dans la prévoyance liée sont déductibles du revenu imposable. Informez-vous et exploitez au mieux les possibilités.
Vous voudrez peut-être vous rapprocher de vos enfants, vivre dans un logement plus petit ou dans votre région d’origine. N’oubliez pas que les impôts varient selon les cantons et les pays. Faites le calcul avec nous!
Même à la retraite, certains engagements financiers et dépenses ont une incidence fiscale. Informez-vous et exploitez toutes les possibilités pour optimiser votre revenu imposable. Nous vous conseillons à cet égard.
Aucune vie n’est planifiable de A à Z, et parfois, des imprévus surviennent. Prenez donc des mesures pour le cas où vous ne pourriez plus vous occuper de votre partenaire ou de votre famille comme vous en auriez envie. Nous vous aidons à procéder au règlement de votre succession conformément à la législation en vigueur et à vos attentes.
Un conseil successoral vous garantit le règlement de votre succession selon vos souhaits. Parlez-en avec nous pour obtenir des réponses aux questions que vous vous posez.
Acheter un bien immobilier en vue de la retraite peut être judicieux. Si un financement est nécessaire, certains aspects sont à prendre en compte. Il faut que le financement continue d’être supportable une fois à la retraite. Nous vous conseillons.
Au début de votre retraite, il peut être judicieux de moderniser votre logement. Par exemple parce que l’agencement des pièces ne correspond plus à vos besoins. Ou parce que vous souhaitez vous y prendre à temps pour y améliorer l’accessibilité. Si vous avez pour cela besoin d’un financement, nous nous ferons un plaisir de vous conseiller.
Pour disposer d’un maximum de liquidités au moment de la retraite et ne pas être bridé financièrement, vous avez intérêt à ne pas amortir trop vite votre hypothèque. Avec l’amortissement volontaire, il se peut sinon que vous engagiez trop d’argent dans votre bien et que vous n’en ayez plus assez de disponible. Demandez-nous conseil à ce sujet.
Vous avez vécu beaucoup de belles années dans votre maison. À présent, vous aimeriez en changer. Au cours d’un entretien avec vous, nous vous expliquons à quoi être vigilant lors de la vente de votre immeuble et comment utiliser le produit de la vente pour que votre nouveau logement corresponde à vos envies et à vos attentes.
Si vous souhaitez vendre votre logement en propriété – par exemple pour quitter votre maison individuelle et emménager dans un appartement en propriété – nous sommes à vos côtés. Planifiez avec nous l’achat de remplacement.
Après votre départ à la retraite, vous aurez probablement moins d’argent à disposition que pendant votre période d’activité. C’est le cas en particulier avec la retraite anticipée. Pour éviter les lacunes prévoyance, nous vous recommandons d’utiliser le capital de votre prévoyance vieillesse individuelle avec méthode. Nous vous montrons comment vous y prendre.
Plus vous planifiez tôt votre départ à la retraite, plus vous pourrez ensuite profiter tranquillement de votre retraite et la faire coïncider avec vos attentes. Nous vous conseillons sur la prévoyance, les impôts, la forme de versement de vos fonds de prévoyance et votre date optimale de départ à la retraite.
Rente mensuelle ou versement unique d’un capital. Nous vous expliquons les paramètres à prendre en compte pour décider de la forme de versement optimale.
Découvrez ce qu’est un mandat pour cause d'inaptitude, à quoi vous devez veiller au moment de l’établir et ce que vous pouvez y définir.
Démarrez maintenant avec nous votre planification financière. Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos souhaits.
Nous vous proposons à tout moment le conseil adapté, que vous soyez en début de carrière, bien établi ou déjà à la retraite.
Vous posez les bases de votre carrière professionnelle et prenez votre vie en main.
Vous progressez professionnellement, accumulez de l’expérience et êtes sur la bonne voie pour réaliser vos rêves.
Vous êtes à mi-parcours de votre vie, avez réalisé des objectifs personnels et professionnels et avez des attentes bien définies pour votre avenir.
