Changer de site

Vous êtes sur le point de changer le pays d'origine d'où vous visitez Credit-suisse.com.

*Le pays d'origine est défini dans votre navigateur et peut être différent de votre nationalité et/ou de votre domicile.

Planification financière de la retraite

Planification financière de la retraite

Une bonne planification financière pour la retraite débute dès la première journée de travail. Plus tôt vous y pensez, plus vous en profiterez tranquillement plus tard. Nous vous aidons à la préparer au moyen d’une planification financière adaptée à vos besoins. Que vous soyez au début de votre vie active, au milieu ou à la fin.

Retraite

  • Maintenir mode de vie pendant la retrait

  • Optimisation fiscale

  • Planification successorale

  • Avancements d’hoirie et cadeaux

  • Acheter un bien immobilier

  • Rénover un bien immobilier

  • Amortir une hypothèque

  • Vendre un immeuble

  • Achat de remplacement

  • Déménagement

  • Planifier/financer retraite anticipée

  • Planifier retrait fortune de prévoyance

  • Financer son mode de vie à la retraite

  • Règles pour une perte de jugement

Retirement

Profiter de son patrimoine

Au cours de votre vie active, vous avez accumulé un patrimoine. Vous souhaiteriez maintenant l’utiliser pour réaliser l’un ou l’autre de vos rêves. Nous vous montrons comment employer vos valeurs patrimoniales à cette fin. Pour vous permettre de profiter de votre retraite comme vous l’aviez imaginé. Faites confiance à notre expertise.

Faire des économies d’impôts

Certains aspects de la retraite ont des conséquences fiscales. Plus tôt vous commencez l’analyse, mieux vous pouvez en exploiter les résultats pour optimiser votre situation fiscale.

navigation

Prévoyance

Préparer sa retraite est bien utile. Notamment d’un point de vue fiscal. En effet, les versements dans la prévoyance liée sont déductibles du revenu imposable. Informez-vous et exploitez au mieux les possibilités.

Pour en savoir plus

location

Déménagement

Vous voudrez peut-être vous rapprocher de vos enfants, vivre dans un logement plus petit ou dans votre région d’origine. N’oubliez pas que les impôts varient selon les cantons et les pays. Faites le calcul avec nous!

Pour en savoir plus

bank

Engagements

Même à la retraite, certains engagements financiers et dépenses ont une incidence fiscale. Informez-vous et exploitez toutes les possibilités pour optimiser votre revenu imposable. Nous vous conseillons à cet égard.

Pour en savoir plus

Télécharger PDF

Retirement

Couvrir sa famille

Aucune vie n’est planifiable de A à Z, et parfois, des imprévus surviennent. Prenez donc des mesures pour le cas où vous ne pourriez plus vous occuper de votre partenaire ou de votre famille comme vous en auriez envie. Nous vous aidons à procéder au règlement de votre succession conformément à la législation en vigueur et à vos attentes.

Vers le conseil financier

Régler sa succession

Un conseil successoral vous garantit le règlement de votre succession selon vos souhaits. Parlez-en avec nous pour obtenir des réponses aux questions que vous vous posez.

Retirement

Financer un logement en propriété

Acheter un bien immobilier en vue de la retraite peut être judicieux. Si un financement est nécessaire, certains aspects sont à prendre en compte. Il faut que le financement continue d’être supportable une fois à la retraite. Nous vous conseillons.

Vers le conseil financier
Retirement

Rénovation ou modernisation

Au début de votre retraite, il peut être judicieux de moderniser votre logement. Par exemple parce que l’agencement des pièces ne correspond plus à vos besoins. Ou parce que vous souhaitez vous y prendre à temps pour y améliorer l’accessibilité. Si vous avez pour cela besoin d’un financement, nous nous ferons un plaisir de vous conseiller.

Vers le conseil financier
Retirement

Amortir une hypothèque

Pour disposer d’un maximum de liquidités au moment de la retraite et ne pas être bridé financièrement, vous avez intérêt à ne pas amortir trop vite votre hypothèque. Avec l’amortissement volontaire, il se peut sinon que vous engagiez trop d’argent dans votre bien et que vous n’en ayez plus assez de disponible. Demandez-nous conseil à ce sujet.

Vers le conseil financier
Retirement

Vendre un bien immobilier

Vous avez vécu beaucoup de belles années dans votre maison. À présent, vous aimeriez en changer. Au cours d’un entretien avec vous, nous vous expliquons à quoi être vigilant lors de la vente de votre immeuble et comment utiliser le produit de la vente pour que votre nouveau logement corresponde à vos envies et à vos attentes.

Vers le conseil financier
Retirement

Achat de remplacement

Si vous souhaitez vendre votre logement en propriété – par exemple pour quitter votre maison individuelle et emménager dans un appartement en propriété – nous sommes à vos côtés. Planifiez avec nous l’achat de remplacement.

Retirement

Départ à la retraite anticipé

Après votre départ à la retraite, vous aurez probablement moins d’argent à disposition que pendant votre période d’activité. C’est le cas en particulier avec la retraite anticipée. Pour éviter les lacunes prévoyance, nous vous recommandons d’utiliser le capital de votre prévoyance vieillesse individuelle avec méthode. Nous vous montrons comment vous y prendre.

PDF Retraite échelonnée
Retirement

Planifier son départ à la retraite

Plus vous planifiez tôt votre départ à la retraite, plus vous pourrez ensuite profiter tranquillement de votre retraite et la faire coïncider avec vos attentes. Nous vous conseillons sur la prévoyance, les impôts, la forme de versement de vos fonds de prévoyance et votre date optimale de départ à la retraite.

Pour en savoir plus
Planning for Retirement

Percevoir sa fortune de prévoyance

Rente mensuelle ou versement unique d’un capital. Nous vous expliquons les paramètres à prendre en compte pour décider de la forme de versement optimale.

download PDF Rente ou capital
Planning for Retirement
Retirement

Vos thèmes

Notre conseil – aussi individuel que vos besoins. Nous avons hâte de nous entretenir avec vous. Choisissez votre thème et prenez rendez-vous.

3 étapes pour un conseil financier

Démarrez maintenant avec nous votre planification financière. Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos souhaits.

01

Choisir un thème

Informez-vous sur les questions importantes. Notez les questions que vous vous posez, vos objectifs et vos souhaits en vue de l’entretien de conseil.

02

Prenez rendez-vous pour un premier entretien

Rendez-vous dans une succursale, appelez-nous ou utilisez le formulaire en ligne. Indiquez-nous les thèmes financiers sur lesquels vous souhaitez être conseillé.

03

Démarrer le conseil financier

Nous fixons un rendez-vous avec vous. Lors du premier entretien gratuit, nous analysons avec vous les questions que vous vous posez et définissons les étapes suivantes.

Autres phases de la vie

Nous vous proposons à tout moment le conseil adapté, que vous soyez en début de carrière, bien établi ou déjà à la retraite.