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Pianificare finanziariamente la pensione

Pianificare finanziariamente la pensione

Una buona pianificazione finanziaria per la pensione inizia già il primo giorno di lavoro. Perché prima pensate alla vostra vecchiaia, più serenamente potrete godervi il futuro. Noi vi aiutiamo con una pianificazione finanziaria orientata alle vostre esigenze. Sia che siate all'inizio, a metà o alla fine della vostra vita professionale.

Pensione

  • Mantenere lo stile di vita in pensione

  • Ottimizzare le tasse

  • Pianificazione successoria

  • Acconti di quota ereditaria e donazioni

  • Acquistare immobili

  • Ristrutturare immobili

  • Ammortizzare l'ipoteca

  • Vendere immobili

  • Acquisto sostitutivo

  • Cambio di domicilio

  • Pianificare/finanziare il pensionamento

  • Prelievo di averi previdenziali

  • In pensione con lo stesso stile di vita

  • Perdita della capacità di giudizio

Retirement

Godersi il patrimonio

Durante la vostra vita professionale avete risparmiato. Ora desiderate usare il vostro patrimonio per realizzare un sogno. Noi vi mostriamo come usare i vostri valori patrimoniali, così che possiate godervi la pensione proprio come avete immaginato. Affidatevi alla nostra esperienza.

Risparmiare sulle imposte

Alcuni aspetti legati al pensionamento hanno conseguenze fiscali. Conviene iniziare subito un’analisi, in modo da utilizzare al più presto i risultati a scopo di ottimizzazione fiscale.

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Previdenza

Vale la pena pensare per tempo alla pensione. Anche dal punto di vista fiscale. Infatti i versamenti nella previdenza vincolata sono detraibili dal reddito imponibile. Informatevi sulle possibilità e sfruttatele.

Saperne di più

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Trasferimento di domicilio

Forse durante la pensione desiderate trasferirvi vicino ai vostri figli, in un'abitazione più piccola o nel luogo natio. Ricordate che le imposte variano da cantone a cantone e in base al paese. Calcolatele con noi!

Saperne di più

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Impegni

Anche durante la pensione vi sono spese e impegni finanziari fiscalmente rilevanti. Informatevi per tempo e sfruttate tutte le possibilità per ottimizzare il reddito imponibile. Noi vi forniamo una consulenza completa.

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Retirement

Assicurare la famiglia

Nessuna vita è pianificabile dalla A alla Z e a volte accadono imprevisti. Prendete quindi precauzioni nel caso che non possiate più provvedere al vostro partner o alla vostra famiglia come vorreste. Noi vi aiutiamo a organizzare le disposizioni ereditarie in conformità con la legge e secondo le vostre intenzioni.

Regolare l'eredità

Con una consulenza successoria vi assicurate che la vostra eredità venga organizzata secondo le vostre intenzioni. Parlate con noi per chiarire le domande in sospeso.

Retirement

Finanziare l'abitazione propria

Può essere utile acquistare un immobile in vista della pensione. Se è necessario un finanziamento, vanno considerati alcuni aspetti in modo che sia sostenibile anche dopo il pensionamento. Noi vi forniamo consulenza.

Retirement

Rinnovamento o modernizzazione

All'inizio della vostra pensione può essere sensato modernizzare il vostro immobile ad uso proprio. Ad esempio perché la disposizione degli spazi non corrisponde più alle vostre esigenze. Oppure perché desiderate eliminare per tempo le barriere architettoniche. Se vi serve un finanziamento, saremo lieti di fornirvi consulenza.

Retirement

Ammortizzare un'ipoteca

Per disporre della massima liquidità dopo il pensionamento, può essere opportuno non ammortizzare troppo velocemente l'ipoteca. Si rischia infatti di mantenere troppo denaro vincolato, e dunque non a disposizione, con conseguenti limitazioni finanziarie in vecchiaia. Fatevi consigliare da noi.

Retirement

Vendere immobili

Per tanti anni avete vissuto con piacere nella stessa casa. Ora desiderate cambiare. Nel colloquio  vi spieghiamo a cosa dovreste fare attenzione nella vendita del vostro immobile e come impiegare il ricavato della vendita, così che la vostra nuova situazione sia in linea con i vostri desideri e le vostre idee.

Retirement

Acquisti sostitutivi

Se volete vendere la vostra abitazione propria, ad esempio per trasferirvi da una casa unifamiliare a un appartamento in condominio, siamo al vostro fianco. Pianificate con noi l'acquisto sostitutivo.

Retirement

Pensionamento anticipato

Dopo il pensionamento avrete a disposizione probabilmente meno denaro rispetto al periodo di attività professionale. Questo vale in particolare nel caso di un pensionamento anticipato. Per evitare lacune previdenziali, dovreste quindi impiegare il capitale dalla previdenza per la vecchiaia in modo molto sistematico. Noi vi mostriamo come farlo.

Retirement

Pianificare il pensionamento

Prima pianificate il vostro pensionamento, meno pensieri avrete durante la pensione e potrete organizzarvi secondo i vostri desideri. Noi vi forniamo consulenza su previdenza, imposte, forma di riscossione dell’avere previdenziale e momento ottimale per il pensionamento.

Planning for Retirement

Riscuotere patrimonio previdenza

Rendita mensile o liquidazione del capitale in un'unica soluzione. Noi vi spieghiamo a cosa dovreste prestare attenzione per la vostra decisione sulla forma di riscossione ottimale. 

Planning for Retirement
Retirement

I vostri temi

La nostra consulenza: individuale come le vostre esigenze. Saremo lieti di parlare con voi. Scegliete un tema e fissate un colloquio.

TRe passi verso la consulenza finanziaria

Iniziate ora con noi la vostra pianificazione finanziaria. Vi accompagneremo nella realizzazione dei vostri desideri.

01

Scegliere un tema

Informatevi sulle questioni rilevanti riguardanti la vostra pianificazione finanziaria. Annotate domande in sospeso, obiettivi e desideri per il colloquio di consulenza.

02

Fissate un primo colloquio

Venite in succursale, chiamateci o utilizzate il nostro formulario online. Fateci sapere su quali temi finanziari desiderate una consulenza.

03

Iniziare una consulenza finanziaria

Concordiamo con voi un appuntamento personale. In questo primo colloquio gratuito analizziamo con voi le vostre domande e definiamo i passi successivi.

Altre fasi della vita

Offriamo in ogni momento la consulenza adatta, sia che siate all'inizio della vostra carriera, affermati professionalmente o che vi stiate già godendo la pensione.

Retirement

Professionisti affermati

Siete a metà della vostra vita, avete già raggiunto dei risultati sia a livello privato che professionale e avete idee chiare per il vostro futuro.