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Pianificazione professionisti

Pianificazione professionisti

Siete nel mezzo della vostra vita e vi assumete responsabilità al lavoro. La vostra situazione vi consente di pianificare attivamente il futuro. Ne consegue che avrete domande ed esigenze finanziarie particolari. Noi vi forniamo consulenza su tutti i temi importanti per voi.

Professionisti affermati

  • Pianificare l'attività autonoma

  • Investire per la crescita

  • Garantire un cuscinetto di sicurezza

  • Ottimizzare le tasse

  • Creare una famiglia

  • Tutelare la famiglia

  • Pianificazione successoria

  • Finanziare la formazione dei figli

  • Regole di partnership

  • Acquistare immobili

  • Ristrutturare immobili

  • Ammortizzare l'ipoteca

  • Vendere immobili

  • Cambio di domicilio

  • Pianificare/finanziare il pensionamento

  • Evitare lacune previdenziali

  • Prelievo di averi previdenziali

  • Perdita della capacità di giudizio

Pianificare l'autonomia

Pianificare l'autonomia

Avete l'esperienza necessaria e un'idea molto promettente. Ora volete mettervi in proprio. Per farlo dovete occuparvi di molte cose: business plan, analisi della concorrenza, raccolta di capitali. Non dimenticate però anche la vostra previdenza per la vecchiaia e le imposte, perché in futuro saranno vostra responsabilità. Troviamo una soluzione adatta alla vostra attività autonoma.

Costituire il patrimonio

Costituire il patrimonio

Per costituire il patrimonio a lungo termine vi offriamo diverse possibilità di risparmio, investimento e previdenza. Sviluppate con noi la vostra strategia completamente individuale.

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Risparmiare

Risparmiare in modo efficiente è il risultato congiunto di mezzi finanziari disponibili, risparmio mensile e propensione al rischio individuale. Trovate con noi la vostra strategia di risparmio personale.

Consulenza di risparmio online

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Investimenti

Sfruttate la nostra competenza sul mercato degli investimenti per prendere le giuste decisioni. Siete voi a stabilire la frequenza e il grado di dettaglio della consulenza, nonché il monitoraggio del vostro portafoglio.

Saperne di più

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Previdenza

Oltre a previdenza statale e professionale (1° e 2° pilastro), il sistema svizzero prevede anche una copertura privata facoltativa (3° pilastro). Noi vi forniamo consulenza completa sulle vostre possibilità.

Saperne di più

Accumulare riserve

Accumulare riserve

Mettete da parte regolarmente una parte del vostro reddito e pensate in anticipo a eventi imprevisti. Già con piccoli importi potete ottenere molto. Scopriamo insieme quali obiettivi di risparmio desiderate porvi. Richiedete una consulenza.

Risparmiare sulle imposte

Risparmiare sulle imposte

Con reddito e patrimonio in crescita, aumenta l’ onere fiscale. Meglio sfruttate tutte le possibilità a disposizione per l'ottimizzazione fiscale, più potrete influenzare positivamente la vostra situazione fiscale. Anche i cambiamenti nella vostra vita hanno un impatto da considerare.

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Trasferimento di domicilio

Le leggi fiscali variano da cantone a cantone e in base al paese.

Saperne di più

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Previdenza

Se avete domande sulla previdenza, siamo a disposizione per una consulenza: oltre a previdenza statale e professionale, il sistema svizzero prevede anche una copertura privata facoltativa.

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Impegni

Alcune spese per impegni assunti come ipoteche e crediti possono essere rilevanti dal punto di vista fiscale. Richiedete una consulenza.

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Creare una famiglia

Creare una famiglia

Siete professionalmente affermati e avete già alcuni successi al vostro attivo. Ora anche altri temi nella vostra vita assumono importanza: bambini e famiglia. Con la nostra consulenza finanziaria vi aiutiamo a prepararvi al meglio per questa fase della vostra esistenza.

Assicurare la famiglia

Regolare l'eredità

Con una consulenza successoria vi assicurate che la vostra eredità venga organizzata secondo le vostre intenzioni. Parlate con noi per chiarire le domande in sospeso.

Finanziare la formazione dei figli

Finanziare la formazione dei figli

Naturalmente desiderate il meglio per i vostri figli. Questo vale in particolare per la formazione. Noi vi informiamo sulle possibilità che consentono ai vostri figli di iniziare al meglio la loro vita professionale.

Concubinato o matrimonio

Concubinato o matrimonio

Una relazione stabile o un matrimonio influiscono in modo diverso sulle vostre finanze. I partner che vivono in concubinato vengono tassati come persone singole. Anche i pagamenti degli alimenti in caso di separazione o di eredità non sono regolamentati per legge. Pensate a un accordo scritto con il vostro partner se non siete sposati.

Finanziare l'abitazione propria

Finanziare l'abitazione propria

Quando acquistate un immobile di regola finanziate una parte con mezzi propri e in più accendete un'ipoteca. È quindi importante la sostenibilità di questo impegno finanziario a lungo termine. Noi creiamo con voi il piano di finanziamento ottimale.

Rinnovamento o modernizzazione

Rinnovamento o modernizzazione

Restauro o rinnovo. Sono entrambe soluzioni interessanti. Affinché la modernizzazione riesca, sono importanti soprattutto tre cose: elencate cosa volete rinnovare; informatevi sul costo dei lavori; chiarite il finanziamento. Architetti e consulenti dei committenti vi aiutano nella pianificazione. Esperti immobiliari valutano per voi il valore dell'immobile dopo il rinnovo.

Ammortizzare un'ipoteca

Ammortizzare un'ipoteca

Oggi la pressione per ammortizzare i debiti velocemente è molto diminuita. Il motivo sono gli interessi ora bassi, che però probabilmente aumenteranno nuovamente in futuro. Dovreste quindi ponderare da un lato quanto vi viene a costare il denaro in prestito, dall'altro quanto potreste ricavare con il capitale disponibile. Chiedetelo a noi, vi forniremo la nostra consulenza.

Vendere immobili

Vendere immobili

La vendita di una casa o di un appartamento in condominio è un evento decisivo, che di norma rende disponibile anche molto denaro. Dovreste perciò riflettere per esempio su come investire in modo intelligente il ricavato della vendita ed eventualmente su come riscattare le ipoteche ancora in corso Richiedete una consulenza.

Trasferimento di domicilio

Trasferimento di domicilio

Un trasloco non è solo un grande cambiamento della vostra vita, ma ha anche un'importanza fiscale, poiché le norme tributarie variano da cantone a cantone. Il vostro domicilio fiscale è dove si svolge la vostra vita e dove vivete con la vostra famiglia. Prima di trasferire il vostro domicilio parlatene con noi, saremo lieti di fornirvi informazioni.

Pensionamento anticipato

Pensionamento anticipato

Se state pensando di andare in pensione anticipatamente, occupatevi per tempo della vostra previdenza. Così potrete evitare di dover ridurre il vostro tenore di vita dopo il pensionamento. Noi vi aiutiamo a pianificare il periodo dopo la vostra attività professionale, in modo da poter guardare al futuro con serenità.

Pianificare il pensionamento

Pianificare il pensionamento

Prima pianificate il vostro pensionamento, meno pensieri avrete durante la quiescenza e potrete organizzarvi secondo i vostri desideri. Noi vi forniamo consulenza su previdenza, imposte, forma di riscossione del vostro avere previdenziale e momento ottimale per il pensionamento.

Previdenza per la vecchiaia ottimizzata

Previdenza per la vecchiaia ottimizzata

Conviene effettuare investimenti volontari supplementari nella previdenza. Così vi create margine finanziario in età pensionabile e allo stesso tempo risparmiate molto sulle imposte. Vi consigliamo di integrare la vostra previdenza statale e professionale con un Conto di previdenza 3° pilastro e con la nostra previdenza in titoli. Vi aiutiamo a sfruttare tutte le opportunità per tutelare la vostra vecchiaia.

Incapacità di discernimento

Incapacità di discernimento

Nessuno pensa volentieri al degrado fisico e mentale durante la vecchiaia. Con un mandato precauzionale vi tutelate in caso di incapacità di discernimento. Potete nominare una persona che si occuperà dei vostri affari in caso di incapacità civile.

I vostri temi

I vostri temi

La nostra consulenza: individuale come le vostre esigenze. Saremo lieti di parlare con voi. Scegliete un tema e fissate un colloquio.

Tre passi verso la consulenza finanziaria

Iniziate ora con noi la vostra pianificazione finanziaria. Vi accompagneremo nella realizzazione dei vostri desideri.

01

Scegliere un tema

Informatevi sulle questioni rilevanti riguardanti la vostra pianificazione finanziaria. Annotate domande in sospeso, obiettivi e desideri per il colloquio di consulenza.

02

Fissate un primo colloquio

Recatevi nella vostra filiale, chiamateci o utilizzate il nostro formulario online. Fateci sapere su quali temi finanziari desiderate una consulenza.

03

Iniziare una consulenza finanziaria

Concordiamo con voi un appuntamento personale. In questo primo colloquio gratuito analizziamo con voi le vostre domande e definiamo i passi successivi.

Altre fasi della vita

Offriamo in ogni momento la consulenza adatta, sia che siate all'inizio della vostra carriera, completamente stabili professionalmente o che vi stiate già godendo la pensione.

Pensione

Pensione

Desiderate godervi i frutti del vostro lavoro, sapere che tutto è a posto e guardare al futuro senza preoccupazioni.