Servizi Ulteriori servizi - Prodotti fiscali e distinta patrimoniale

Ulteriori servizi - Prodotti fiscali e distinta patrimoniale

Credit Suisse offre ulteriori servizi nell'ambito dei prodotti fiscali e della distinta patrimoniale. Siamo lieti di mettere a disposizione il nostro know-how, in modo che possiate mantenere una visione d’insieme del vostro patrimonio.

Tax Transparency

La trasparenza sul patrimonio è un aspetto importante per la clientela privata. La distinta patrimoniale vi consente di avere una visione d’insieme migliore sul vostro portafoglio e comprende un’analisi del patrimonio e dei rendimenti. Mettiamo inoltre a vostra disposizione prodotti e servizi che alleggeriscono il vostro carico di lavoro. Grazie al pratico estratto fiscale, la compilazione della dichiarazione d’imposta richiede meno tempo.

Distinta patrimoniale

La distinta patrimoniale vi offre una panoramica trasparente dei vostri valori patrimoniali presso Credit Suisse: illustra in maniera completa e chiara la composizione e l’andamento del vostro patrimonio e contiene informazioni esaustive sulle singole posizioni e sulle transazioni effettuate.

La distinta patrimoniale costituisce, insieme al profilo di rischio e alle vostre esigenze personali, un’importante base di partenza per le decisioni d’investimento future. La riceverete regolarmente, con una frequenza che varia da una volta al semestre a una volta al giorno a seconda della soluzione d’investimento scelta. Potete scegliere tra documento cartaceo o documento in formato PDF in Online Banking.

I vostri vantaggi

  • Ottenete una visione d’insieme trasparente del vostro patrimonio
  • Decidete il volume e il grado di dettaglio della vostra distinta patrimoniale
  • Stabilite la frequenza di emissione del rapporto
  • Definite le modalità di invio della distinta

Estratto fiscale Svizzera

Desiderate compilare la vostra dichiarazione d’imposta rapidamente e in tutta comodità? L’estratto fiscale Svizzera vi viene in aiuto. È accettato da tutti gli uffici delle imposte in Svizzera. Ed eccone i vantaggi:

  • l’estratto fiscale Svizzera diminuisce sensibilmente il vostro dispendio per la compilazione della dichiarazione d’imposta
  • tutte le informazioni necessarie concernenti i vostri conti, gli investimenti, le ipoteche o anche le spese deducibili vengono predisposte in modo specifico per voi
  • la laboriosa raccolta dei giustificativi di norma viene completamente meno 
  • in linea di principio, a voi non resta che da riportare gli importi nei moduli ufficiali
  • grazie alle componenti digitali, la trascrizione manuale dei valori nella dichiarazione fiscale elettronica in alcuni cantoni decade in gran parte

Preparatevi al meglio per la vostra dichiarazione d’imposta

L’estratto fiscale Svizzera è una panoramica completa dei dati rilevanti a scopi fiscali per i vostri valori patrimoniali presso Credit Suisse. Il documento include:

  • il patrimonio in titoli e averi in conto 
  • i proventi soggetti e non soggetti a imposta preventiva, suddivisi tra imposte federali e imposte cantonali
  • i proventi derivanti da operazioni di prestito titoli (Securities Lending) 
  • computo globale d’imposta e ritenuta di imposta USA
  • elenco dei debiti e degli interessi debitori.

Inoltre, ricevete anche una panoramica dettagliata delle spese deducibili secondo il diritto cantonale, ad esempio spese di gestione dei conti, diritti di custodia e commissioni fiduciarie.

Classic

L’estratto fiscale viene recapitato in febbraio, in tempo per poter compilare la dichiarazione d’imposta.

Flexible

Qualora intendiate posticipare il termine di consegna della dichiarazione d’imposta, l’estratto fiscale sarà allestito alla scadenza desiderata.

Condizioni

Classic

Prezzo per posizione1 CHF 102.

Prezzo minimo per estratto (incl. fino a cinque posizioni) CHF 502.

Flexible

Le condizioni di base corrispondono alla variante Classic.


Supplemento di CHF 1002 per una data di redazione flessibile.

  1. Più IVA
  2. Per posizione si intende: conti, titoli in deposito, ipoteche, investimenti a termine, posizioni in metalli preziosi.

Qui potete trovare le risposte alle domande ricorrenti

Siamo lieti di rispondere alle vostre domande. Per questo motivo abbiamo raccolto qui le informazioni che ci vengono richieste con maggior frequenza.

Per chi è utile l’estratto fiscale Svizzera?

L’estratto è valido per tutte le persone fisiche con domicilio fiscale in Svizzera, ma non per le persone giuridiche come, ad esempio, le ditte.

Per quali anni può essere ordinato l’estratto fiscale Svizzera?

Potete abbonarvi all’estratto fiscale Svizzera in qualsiasi momento. Vi verrà consegnato per la prima volta nel febbraio successivo (Classic) o alla data da voi desiderata (Flexible) per l’anno di calcolo trascorso. Potete inoltre richiedere retroattivamente estratti fiscali per gli ultimi dieci anni oppure per un periodo di durata inferiore a un anno.

Come posso richiedere l’estratto fiscale Svizzera?

Potete richiederlo comodamente al vostro consulente o tramite il Contact Center telefonando al numero 0848 880 840 (lun-ven, ore 7.30-17.30). I clienti con accesso a Online Banking possono ordinare l’estratto fiscale in modo ancora più semplice nell’Area clienti.

L’estratto fiscale deve essere riordinato ogni anno?

No, non è necessario. Vi basterà predisporre un ordine permanente e noi redigeremo per voi l’estratto fiscale ogni anno puntualmente per la compilazione della dichiarazione d’imposta.

Imposte alla fonte

Per evitare la doppia imposizione, è possibile richiedere il rimborso dell’imposta alla fonte in caso di investimenti all’estero. Ma si tratta di una procedura molto lunga e complessa. Se non ve ne volete occupare, i nostri esperti saranno lieti di assistervi.

Evitate di pagare più tasse del necessario

Nella maggior parte dei paesi esteri, i vostri redditi da interessi e dividendi sono soggetti alla cosiddetta imposta alla fonte, che viene dedotta direttamente dai vostri redditi. Se tra il paese in cui avete il vostro domicilio fiscale e il paese emittente è stata stipulata una convenzione di doppia imposizione o se i regolamenti interni del paese in cui effettuate l’investimento lo prevedono, questa imposta alla fonte non deve essere versata, o è dovuta solo in misura ridotta. Sono disponibili due possibilità per riuscire a ridurre l’onere fiscale effettivo: potete richiedere il recupero dell’imposta alla fonte in un secondo momento, oppure essere esentati direttamente alla fonte attraverso lo sgravio diretto (Relief at Source), in modo che vi venga pagato l’intero reddito (oppure il massimo possibile). I rimborsi fiscali e lo sgravio diretto richiedono tuttavia procedure molto lunghe e complesse, che i nostri esperti sono lieti di gestire per vostro conto.

I vostri vantaggi

Con Credit Suisse potete avvalervi del know-how di un fornitore di servizi finanziari che opera a livello globale. Affidate ai nostri esperti il compito di richiedere il recupero della vostra imposta alla fonte e ne apprezzerete i vantaggi.

  • Le lunghe e complesse procedure burocratiche verranno gestite per voi dagli specialisti di Credit Suisse. 
  • Verifichiamo costantemente le convenzioni di doppia imposizione che vi riguardano e richiediamo il rimborso in base alle vostre indicazioni nei mercati in questione.

Il nostro servizio 

Le domande di recupero possono essere presentate dalle persone fisiche e giuridiche con domicilio fiscale in Svizzera e all’estero, per un gran numero di mercati d’investimento: potete incaricarci di presentare la domanda di recupero per singoli paesi oppure, se lo desiderate, richiedere un’estensione automatica dei paesi. In tale ambito verifichiamo costantemente dove risulta conveniente per voi richiedere un recupero e gestiamo la relativa procedura. In questo modo non dovete più occuparvi delle domande di recupero.

Per le persone giuridiche e per i diplomatici stranieri con domicilio fiscale in Svizzera possiamo inoltre richiedere il recupero dell’imposta preventiva svizzera. Ove necessario, possiamo anche richiedere il recupero della ritenuta d’imposta supplementare negli USA. In presenza di determinati presupposti, offriamo anche pagamenti in acconto sull’imposta preventiva svizzera e sulla ritenuta d’imposta supplementare USA. In questo caso vi viene versato anticipatamente un importo percentuale del rimborso.

Commissioni e criteri

Commissione di base per mercato e per anno

CHF 150

Tassa per titolo

CHF 5

Della somma di rimborso

12% (max. CHF 1,000)

Il recupero può essere richiesto solo per i titoli detenuti presso Credit Suisse. Inoltre, il servizio viene offerto solo a partire da un importo minimo recuperabile di CHF 200.

In caso di commissioni di terzi (ad esempio da parte di banche o depositari), l’ammontare minimo dell’importo recuperabile aumenta di conseguenza. Vengono addebitate al cliente anche le commissioni di terzi.

Se in uno dei paesi d’investimento caricati non viene presentata per voi alcuna domanda di recupero (ad esempio perché l’importo recuperabile è minore di CHF 200), non ci saranno costi per voi. Le suddette commissioni si applicano solo in caso di richiesta di rimborso presentata da parte di Credit Suisse.

Evitate di pagare più tasse del necessario 

Nella maggior parte dei paesi esteri, i vostri redditi da interessi e dividendi sono soggetti alla cosiddetta imposta alla fonte, che viene dedotta direttamente dai vostri redditi. Se tra il paese in cui avete il vostro domicilio fiscale e il paese emittente è stata stipulata una convenzione di doppia imposizione o se i regolamenti interni del paese in cui effettuate l’investimento lo prevedono, questa imposta alla fonte non deve essere versata, o deve essere pagata solo in misura ridotta. Sono disponibili due possibilità per riuscire a ridurre l’onere fiscale effettivo: potete richiedere il recupero dell’imposta alla fonte in un secondo momento (Tax Reclaim), oppure essere esentati direttamente alla fonte attraverso lo sgravio diretto (Relief at Source), in modo che vi venga pagato l’intero reddito (oppure il massimo possibile). I rimborsi fiscali e lo sgravio diretto richiedono tuttavia procedure molto lunghe e complesse, che i nostri esperti sono lieti di gestire per vostro conto.

I vostri vantaggi

Con Credit Suisse potete avvalervi del know-how di un fornitore di servizi finanziari che opera a livello globale. Affidatevi alla competenza dei nostri esperti e lasciate che si occupino del vostro Relief at Source. Beneficerete così dei seguenti vantaggi:

  • dai vostri redditi da interessi e dividendi verrà dedotta solo l’aliquota massima prevista dalla convenzione di doppia imposizione o dai regolamenti interni vigenti nel rispettivo paese d’investimento 
  • non dovete richiedere il recupero dell’imposta alla fonte presso gli uffici delle imposte esteri 
  • il vostro capitale non è più vincolato per anni a causa del processo di recupero dell’imposta, ma può essere subito reinvestito

Il nostro servizio 

Il Relief at Source può essere utilizzato attualmente per le persone fisiche e giuridiche con domicilio fiscale in Svizzera e all’estero nei seguenti paesi:

  • Finlandia
  • Francia
  • Italia
  • Giappone
  • Canada
  • Portogallo
  • Spagna
  • Australia
  • Cile
  • Polonia
  • Repubblica Ceca

Si prega di notare che il campo di applicazione del servizio Relief at Source in relazione alle categorie di investimento è diverso a seconda del mercato.

In determinate circostanze è possibile ricorrere al servizio Relief at Source in un mercato diverso da quelli elencati. Saremo lieti di chiarire per voi se tale trattamento speciale è adatto ai vostri scopi e può essere effettuato.

Commissioni e criteri

Commissione di base per mercato e per anno

CHF 300

Della somma di rimborso

15% (max. CHF 2,000)

Il servizio Relief at Source è disponibile solo per i titoli detenuti presso Credit Suisse. Eventuali commissioni di terzi (p. es. da parte di banche o enti di custodia) verranno addebitate al cliente.

Rispetto all’offerta standard nell’ambito del servizio Relief at Source previsto per i mercati d’investimento sopra elencati, per i casi speciali di Relief at Source si applica una diversa struttura delle commissioni. In questo caso si fa riferimento in primo luogo ai costi generati.

Richiedere ora i prodotti fiscali o la distinta patrimoniale

Fissare un colloquio di consulenza This link target opens in a new window
Contattateci: 0848 880 845