Servizi Ulteriori servizi - Prodotti fiscali e distinta patrimoniale

Ulteriori servizi - Prodotti fiscali e distinta patrimoniale

Credit Suisse offre ulteriori servizi nell'ambito dei prodotti fiscali e della distinta patrimoniale. Siamo lieti di mettere a disposizione il nostro know-how, in modo che possiate mantenere una visione d’insieme del vostro patrimonio.

Tax Transparency

La trasparenza sul patrimonio è un aspetto importante per la clientela privata. La distinta patrimoniale vi consente di avere una visione d’insieme migliore sul vostro portafoglio e comprende un’analisi del patrimonio e dei rendimenti. Mettiamo inoltre a vostra disposizione prodotti e servizi che alleggeriscono il vostro carico di lavoro. Grazie al pratico estratto fiscale, la compilazione della dichiarazione d’imposta richiede meno tempo.

Distinta patrimoniale

La distinta patrimoniale vi offre una panoramica trasparente dei vostri valori patrimoniali presso Credit Suisse: illustra in maniera completa e chiara la composizione e l’andamento del vostro patrimonio e contiene informazioni esaustive sulle singole posizioni e sulle transazioni effettuate.

La distinta patrimoniale costituisce, insieme al profilo di rischio e alle vostre esigenze personali, un’importante base di partenza per le decisioni d’investimento future. La riceverete regolarmente, con una frequenza che varia da una volta al semestre a una volta al giorno a seconda della soluzione d’investimento scelta. Potete scegliere tra documento cartaceo o documento in formato PDF in Online Banking.

I vostri vantaggi

  • Ottenete una visione d’insieme trasparente del vostro patrimonio
  • Decidete il volume e il grado di dettaglio della vostra distinta patrimoniale
  • Stabilite la frequenza di emissione del rapporto
  • Definite le modalità di invio della distinta

Estratto fiscale Svizzera

Desiderate compilare la vostra dichiarazione d’imposta rapidamente e in tutta comodità? L’estratto fiscale Svizzera vi viene in aiuto. È accettato da tutti gli uffici delle imposte in Svizzera. Ed eccone i vantaggi:

  • l’estratto fiscale Svizzera diminuisce sensibilmente il vostro dispendio per la compilazione della dichiarazione d’imposta
  • tutte le informazioni necessarie concernenti i vostri conti, gli investimenti, le ipoteche o anche le spese deducibili vengono predisposte in modo specifico per voi
  • la laboriosa raccolta dei giustificativi di norma viene completamente meno 
  • in linea di principio, a voi non resta che da riportare gli importi nei moduli ufficiali
  • grazie alle componenti digitali, la trascrizione manuale dei valori nella dichiarazione fiscale elettronica in alcuni cantoni decade in gran parte

Preparatevi al meglio per la vostra dichiarazione d’imposta

L’estratto fiscale Svizzera è una panoramica completa dei dati rilevanti a scopi fiscali per i vostri valori patrimoniali presso Credit Suisse. Il documento include:

  • il patrimonio in titoli e averi in conto 
  • i proventi soggetti e non soggetti a imposta preventiva, suddivisi tra imposte federali e imposte cantonali
  • i proventi derivanti da operazioni di prestito titoli (Securities Lending) 
  • computo globale d’imposta e ritenuta di imposta USA
  • elenco dei debiti e degli interessi debitori.

Inoltre, ricevete anche una panoramica dettagliata delle spese deducibili secondo il diritto cantonale, ad esempio spese di gestione dei conti, diritti di custodia e commissioni fiduciarie.

Classic

L’estratto fiscale viene recapitato in febbraio, in tempo per poter compilare la dichiarazione d’imposta.

Flexible

Qualora intendiate posticipare il termine di consegna della dichiarazione d’imposta, l’estratto fiscale sarà allestito alla scadenza desiderata.

Condizioni

Classic

Prezzo per posizione1 CHF 102.

Prezzo minimo per estratto (incl. fino a cinque posizioni) CHF 502.

Flexible

Le condizioni di base corrispondono alla variante Classic.


Supplemento di CHF 1002 per una data di redazione flessibile.

  1. Più IVA
  2. Per posizione si intende: conti, titoli in deposito, ipoteche, investimenti a termine, posizioni in metalli preziosi.

Qui potete trovare le risposte alle domande ricorrenti

Siamo lieti di rispondere alle vostre domande. Per questo motivo abbiamo raccolto qui le informazioni che ci vengono richieste con maggior frequenza.

Per chi è utile l’estratto fiscale Svizzera?

L’estratto è valido per tutte le persone fisiche con domicilio fiscale in Svizzera, ma non per le persone giuridiche come, ad esempio, le ditte.

Per quali anni può essere ordinato l’estratto fiscale Svizzera?

Potete abbonarvi all’estratto fiscale Svizzera in qualsiasi momento. Vi verrà consegnato per la prima volta nel febbraio successivo (Classic) o alla data da voi desiderata (Flexible) per l’anno di calcolo trascorso. Potete inoltre richiedere retroattivamente estratti fiscali per gli ultimi dieci anni oppure per un periodo di durata inferiore a un anno.

Come posso richiedere l’estratto fiscale Svizzera?

Potete richiederlo comodamente al vostro consulente o tramite il Contact Center telefonando al numero 0848 880 840 (lun-ven, ore 7.30-17.30). I clienti con accesso a Online Banking possono ordinare l’estratto fiscale in modo ancora più semplice nell’Area clienti.

L’estratto fiscale deve essere riordinato ogni anno?

No, non è necessario. Vi basterà predisporre un ordine permanente e noi redigeremo per voi l’estratto fiscale ogni anno puntualmente per la compilazione della dichiarazione d’imposta.

Imposte alla fonte

Per evitare la doppia imposizione, è possibile richiedere il rimborso dell'imposta alla fonte per gli investimenti effettuati all'estero. Tuttavia, si tratta di un processo complesso e che richiede molto tempo. Se preferite non occuparvene direttamente, i nostri esperti saranno lieti di farlo per voi.

Non pagate più oneri tributari del necessario

Nella maggior parte dei paesi, i proventi da interessi e dividendi realizzati all'estero sono soggetti a imposta alla fonte, che viene dedotta direttamente dal reddito. Se il paese emittente e quello in cui si ha il domicilio fiscale hanno stipulato una convenzione di doppia imposizione, o se il regolamento interno del rispettivo paese di investimento lo prevede, è possibile che tale imposta preventiva non debba essere versata, o che debba essere pagata solo in parte. Ci sono due opzioni disponibili per ridurre l'onere fiscale effettivo: è possibile chiedere successivamente il rimborso delle imposte alla fonte oppure ottenere uno sgravio del carico fiscale tramite esenzione della ritenuta alla fonte (Relief at Source, RaS), in modo da ricevere direttamente l'intero importo (o il massimo importo possibile). Le richieste di rimborso e l'esenzione della ritenuta alla fonte sono processi complessi che richiedono molto tempo, che i nostri esperti sarebbero lieti di gestire per voi.

I vostri vantaggi

Credit Suisse vi aiuterà a trarre beneficio dalla competenza di un fornitore di servizi finanziari che opera a livello globale. Se consentirete ai nostri esperti di gestire il processo di recupero dell'imposta alla fonte, potrete contare sui seguenti vantaggi:

  • formalità complesse e onerose in termini di tempo saranno gestite per vostro conto dagli esperti di Credit Suisse; 
  • seguiremo in modo costante le convenzioni di doppia imposizione applicabili al vostro caso e, in base ai vostri desideri, presenteremo una richiesta di rimborso nei mercati di pertinenza per vostro conto;
  • se in un determinato paese di investimento non viene condotto alcun servizio di recupero di crediti fiscali per voi, poiché l'importo rivendicabile è inferiore alle spese, non ci saranno costi a vostro carico;
  • in caso di esenzione della ritenuta alla fonte, dai vostri proventi da interessi e dividendi sarà detratta solo l'aliquota d'imposta minima applicabile ai sensi della convenzione di doppia imposizione o del regolamento interno del relativo paese di investimento. Il vostro capitale non resterà vincolato per anni in un processo di richiesta di rimborso e potrà essere reinvestito in tempi più brevi.

I nostri servizi

Attualmente il servizio di gestione del rimborso viene offerto nei seguenti paesi di investimento:
Austria, Belgio, Canada, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Irlanda, Italia, Lussemburgo, Paesi Bassi, Norvegia, Portogallo, Regno Unito, Spagna, Sudafrica, Svezia, Svizzera.

Al momento l'opzione di sgravio della ritenuta alla fonte viene offerta per i seguenti paesi di investimento: Australia, Canada, Cile, Finlandia, Francia, Giappone, Italia, Polonia, Portogallo, Repubblica Ceca, Russia, Spagna, Svezia.
In alcuni mercati, il campo d'applicazione dei servizi di richiesta di rimborso e di sgravio della ritenuta alla fonte è limitato ad alcuni tipi di clienti, domicili del cliente o categorie di sicurezza.

In alcuni casi potrebbe essere possibile richiedere il rimborso dell'imposta o ricorrere all'opzione di esenzione della ritenuta alla fonte in un mercato diverso da quelli elencati in precedenza. Saremo lieti di chiarire se questo processo speciale sia adatto ai vostri scopi e possa essere applicato.

Requisiti per i servizi di recupero di crediti fiscali

La richiesta di rimborso o lo sgravio della ritenuta alla fonte possono essere eseguite solo per valori mobiliari detenuti presso Credit Suisse AG e/o le sue società collegate. Per garantire che sia sempre possibile usufruire del servizio, la richiesta di rimborso o l'esenzione della ritenuta alla fonte avranno luogo solo se l'importo del rimborso o dell'esenzione è superiore alle spese. Si terrà inoltre conto delle spese di terzi (p. es. banche terze o enti di custodia).

A seconda del paese di investimento, alle richieste di rimborso vengono applicati termini di prescrizione diversi, che in genere sono compresi tra due e cinque anni. In caso di esenzione della ritenuta alla fonte da applicare in un secondo momento, i processi di onboarding e inquadramento devono essere conclusi prima della distribuzione dei dividendi.

Spese (per mercato e anno) e criteri

Commissione di base

CHF 100

Percentuale dell'importo per cui è richiesto/a il rimborso/l'esenzione

2,5% (max. CHF 2000) per le richieste di rimborso eseguite in Svizzera da persone giuridiche svizzere
15% (max. CHF 2000) per le esenzioni della ritenuta alla fonte e tutte le altre richieste di rimborso

Eventuali spese esterne (per es. da parte di banche o enti di custodia) saranno addebitate a voi.

In casi particolari, o per le spese sostenute per un carico di lavoro supplementare dovuto a una configurazione specifica, i costi aggiuntivi saranno addebitati in base a una tariffa oraria di CHF 300.

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