Soluzioni d'investimento: come nascono le raccomandazioni d'investimento
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"Offriamo ai nostri clienti un'ampia scelta di temi e soluzioni d'investimento"

In materia di investimenti, è meglio non affidarsi al caso. Come nascono quindi le raccomandazioni d'investimento e in che modo vengono elaborate? Uno sguardo dietro le quinte nell'intervista a Olivier Fräfel, responsabile Investment Solutions.

Non è un mistero che le soluzioni d'investimento non nascono dal nulla. Per molti resta tuttavia un enigma come scaturiscono le idee d'investimento e le relative soluzioni. Per tale processo, Credit Suisse prevede il coinvolgimento di gruppi di esperti: un ruolo fondamentale viene svolto dal reparto Investment Solutions. Olivier Fräfel, responsabile del reparto, ci parla della sfera di competenza di Investment Solutions e di come il suo team elabori le raccomandazioni d'investimento.

Signor Fräfel, che cos'è Investment Solutions?

In quanto SUB Investment Solutions, siamo parte integrante di Swiss Universal Bank e "single point of entry" di tutte le richieste relative agli investimenti. Ci occupiamo di sostenere i nostri stakeholder, sia interni che esterni, in tutti i temi d'investimento. In tal modo possiamo essere sicuri che i clienti ricevano la consulenza migliore e i prodotti giusti. Al fine di svolgere tali compiti mettiamo a disposizione dei colleghi, da un lato, la nostra competenza, dall'altro, materiale commerciale e supporto orientato agli specifici clienti durante i colloqui con questi ultimi.

Lei è a capo di questo reparto. In cosa consiste il suo compito?

Interpreto il mio ruolo principalmente come fornitore di servizi e "sales enabler". Considero questioni prioritarie una stretta collaborazione con i nostri stakeholder, l'innovazione e la qualità – sempre con l'obiettivo di migliorare il servizio verso i nostri clienti e di incrementare il fatturato. A tale scopo adattiamo ogni volta il nostro servizio alle esigenze dei singoli segmenti di clientela: clienti Wealth Management, Premium Clients e gestori patrimoniali esterni.

Il team di Investment Solutions

Il reparto Investment Solutions si compone di sei team.

Investment Delivery and Communication
  • Produce il materiale commerciale per ogni segmento di clientela
  • Garantisce che i consulenti clientela siano ben informati sui prodotti
Fund Solutions and Direct Investments
  • Definisce le soluzioni d'investimento "best in class"
  • Diffonde il know-how sui fondi e partecipa agli incontri con i clienti
Fondazioni per l'investimento e fondazioni di pubblica utilità
  • Assiste le casse pensioni non soggette all'imposizione fiscale con appositi veicoli d'investimento
  • Promuove l'impegno filantropico dei clienti con apposite soluzioni d'investimento
Private Assets and Capital Markets
  • Offre una selezione di IPO e operazioni di Direct Private Equity per Swiss Universal Bank
  • Propone IPO e operazioni di Direct Private Equity
Alternative Investment Solutions
  • Seleziona soluzioni d'investimento alternative (Private Equity ed hedge fund)
  • Fornisce consulenza sulle soluzioni AI durante i colloqui con i clienti (specialisti nella vendita di soluzioni AI)
Pension Solutions
  • Offre soluzioni rivolte alle casse pensioni nel settore della previdenza sovraobbligatoria
  • Fornisce consulenza sulle soluzioni previdenziali 1e durante i colloqui con i clienti (specialisti nella vendita di soluzioni 1e)

Come si assicura che i servizi corrispondano alle aspettative del cliente?

A questo scopo è di centrale importanza uno scambio costante tra le parti coinvolte – proprio in questo consiste il mio compito. Noi di Investment Solutions fungiamo, per così dire, da interpreti fra centrali dei prodotti, Research e fronte. È importante comprendere cosa si aspettino i nostri stakeholder, di cosa abbiano o non abbiano bisogno. Solo così siamo in grado di soddisfare al meglio le esigenze della clientela. 

Che cosa è particolarmente importante per il suo team?

Al centro della nostra attenzione c'è sempre il beneficio del cliente. Solo soddisfacendo i clienti è possibile conseguire il successo solido e duraturo dell'azienda. Ecco perché esigo sempre un impegno di alto livello qualitativo dai miei collaboratori, come pure da me stesso. 

Il suo lavoro sembra proprio essere anche una passione.

Questo settore mi affascina sotto molti aspetti. Innanzi tutto, sotto l'aspetto tematico perché gli investimenti sono la mia passione. Continuo a trovare ogni giorno affascinante anche la gamma delle soluzioni offerte: a partire dalle offerte pubbliche iniziali (IPO), passando dagli "Alternative Investments", per finire con le fondazioni per l'investimento. Apprezzo molto anche l'elevata dinamicità del mio lavoro. Inoltre, mi piace il fatto che costruiamo – per così dire – ponti fra le centrali dei prodotti e il fronte. Le centrali dei prodotti definiscono le soluzioni "best in class", mentre il fronte fornisce assistenza diretta ai clienti.

Come vengono elaborate queste raccomandazioni d'investimento da parte del team di Investment Solutions?

I nostri temi d'investimento si basano sempre sulla house view di Credit Suisse – ovvero sull'opinione della funzione Research della banca. A seconda dell'attualità o delle esigenze specifiche di un segmento, ci concentriamo su alcuni aspetti oppure su altri. Temi di grande visibilità sono, ad esempio, l'attuale contesto dei tassi negativi e le opportunità d'investimento a essi associate. Non si tratta solamente di evidenziare un certo aspetto, bensì di presentare anche eventuali soluzioni d'investimento.

A questo scopo ci concentriamo sull'approccio "best in class", scegliendo fra tutti i gruppi di prodotti le soluzioni migliori e più adeguate che possono essere, ad esempio, fondi d'investimento, prodotti strutturati o anche soluzioni in valuta estera. In parallelo, ci teniamo in stretto contatto con le unità del fronte per essere sicuri che le raccomandazioni giungano anche ai nostri clienti. Coniughiamo in pratica tematiche e prodotti con le esigenze del fronte e/o dei clienti.

In Credit Suisse le raccomandazioni d'investimento vengono costantemente controllate

Le raccomandazioni d'investimento vengono costantemente controllate

Questi sono i criteri che un fondo deve soddisfare per rimanere nella Masterlist.

Come grande banca globale, abbiamo la soluzione giusta per ogni esigenza del cliente.

Olivier Fräfel, responsabile Investment Solutions

Essendo i mercati finanziari in costante movimento, è imperativo disporre di valutazioni permanentemente aggiornate. Come si evolve il vostro ambito operativo?

Naturalmente, la digitalizzazione si è fatta strada anche nel settore degli investimenti. Anche noi ci siamo adeguati a questo sviluppo, producendo, da un lato, materiale commerciale specifico per ogni tipologia di cliente – ad esempio, presentazioni elaborate su misura per un cliente da mettere a disposizione dei nostri consulenti durante il colloquio. Inoltre, sempre più spesso pubblichiamo contributi relativi agli investimenti anche attraverso canali digitali quali e-mail, piattaforme online e il nostro online banking.

Cosa possono aspettarsi di particolare i clienti Credit Suisse nel settore degli investimenti?

Assistenza a 360 gradi e tutte le tipologie d'investimento. Come grande banca globale, abbiamo la soluzione giusta per ogni necessità del cliente. Siamo in grado di soddisfare esigenze e offrire soluzioni che esulano dalla portata di molte altre banche. Proprio per questo motivo siamo la banca più adatta sia per i principianti che per i professionisti degli investimenti.

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