Investment Solutions: Comment naissent les recommandations de placement
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«Nous proposons à nos clients une grande diversité de thèmes d’investissement et de solutions de placement»

Dans le monde de l’investissement, rien n’est laissé au hasard. Mais comment naissent les recommandations de placement et comment sont-elles élaborées? Jetons un œil en coulisses avec Olivier Fräfel, responsable d’Investment Solutions.

Les solutions de placement ne tombent pas du ciel, ce n’est un secret pour personne. Mais comment naissent les idées de placement et d’où viennent les solutions adaptées? Cela reste pour beaucoup une énigme. Au Credit Suisse, de nombreuses équipes de spécialistes sont impliquées dans ce processus. Le service Investment Solutions joue un rôle central à cet égard. Olivier Fräfel, qui en est le responsable, explique ce que le domaine d’activités d’Investment Solutions inclut et comment son équipe élabore les recommandations de placement.

Monsieur Fräfel, pourriez-vous présenter Investment Solutions?

En tant que Investment Solutions SUB, nous faisons partie intégrante de la Swiss Universal Bank et nous sommes le «single point of entry» pour toutes les questions relatives aux placements. Nous soutenons nos parties prenantes internes et externes dans tous les thèmes de placement. À cet égard, nous veillons à offrir à nos clients les meilleurs conseils et les bons produits. Pour ce faire, nous proposons à nos collègues notre expertise et des supports de vente spécifiques pour la clientèle et une assistance pour les entretiens avec les clients.

Vous êtes responsable du service. Quelle est votre fonction?

Je me vois principalement comme un prestataire de services et facilitateur de ventes. Pour moi, une étroite collaboration avec nos parties prenantes, l’innovation et la qualité sont au premier plan. J’ai toujours l’objectif d’améliorer le service offert à nos clients et d’augmenter les chiffres de vente. Nous adaptons pour cela nos prestations aux besoins des différents segments de clientèle, les clients de Wealth Management, les Clients Premium ainsi que les gestionnaires de fortune externes.

L’équipe d’Investment Solutions

Investment Solutions se compose de six équipes.

Investment Delivery and Communication
  • Conçoivent les supports de ventes par segment de clientèle
  • Veillent à ce que les conseillers clientèle soient informés au sujet des produits
Fund Solutions and Direct Investments
  • Identifient les solutions de placement «best-in-class»
  • Transmettent l’expertise en matière de fonds et participent à des réunions clientèle
Fondations de placement et fondations d’utilité publique
  • Soutiennent les caisses de pension non soumises à l’impôt avec des véhicules de placement
  • Encouragent l’engagement philanthropique des clients avec les solutions de placement correspondantes
Private Assets and Capital Markets
  • Offrent une sélection d’IPO et de Direct Private Equity Deals pour la Swiss Universal Bank
  • Commercialisent les IPO et Direct Private Equity Deals
Alternative Investment Solutions
  • Sélection de solutions de placement alternatives (Private Equity et hedge funds)
  • Prodiguent des conseils sur les solutions AI lors d’entretiens avec les clients (spécialistes AI Sales)
Pension Solutions
  • Offrent des solutions pour les caisses de pension dans le domaine surobligatoire
  • Prodiguent des conseil sur les solutions 1e lors de rencontres avec les clients (spécialistes 1e Sales)

Comment vous assurez-vous que les services répondent aux attentes des clients?

Un échange permanent entre les parties impliquées est essentiel et c’est précisément mon rôle. Chez Investment Solutions, nous sommes pour ainsi dire les traducteurs entre les boutiques de produits, la recherche et le front. Il est important pour nous de comprendre ce que nos parties prenantes attendent, ce dont elles ont besoin ou non. Ainsi, nous serons en mesure de répondre au mieux aux besoins des clients. 

À quoi attachez-vous une importance particulière dans votre équipe?

Pour nous, l’avantage pour le client est toujours au centre de nos préoccupations. Seuls des clients satisfaits génèrent une réussite commerciale durable et saine. C’est pourquoi j’exige toujours un travail de qualité de la part de mes collaborateurs et de moi-même. 

Votre profession semble aussi être une passion.

Le domaine me fascine par de nombreux aspects. D’abord d’un point de vue thématique, car les placements sont ma passion. Par ailleurs, la palette de solutions proposées stimule chaque jour cette passion, des IPO aux fondations de placement en passant par les «investissements alternatifs». J’apprécie beaucoup le dynamisme de mon métier. En outre, j’aime ce rôle de passerelle que nous jouons entre les boutiques de produits et le front. Les boutiques de produits définissent les solutions «best-in-class», tandis que le front s’adresse directement aux clients.

Comment est élaboré ce genre de recommandations de placement par l’équipe Investment Solutions?

Nos thèmes d’investissement s’appuient toujours sur la Credit Suisse House View, c’est-à-dire sur l’opinion de l’équipe de recherche de la banque. Nous nous concentrons sur certains aspects en fonction de l’actualité ou des besoins spécifiques aux segments. Ainsi, l’environnement de taux négatifs et les possibilités de placement sont actuellement un thème qui jouit d’une très grande attention. Il ne s’agit donc pas seulement de mettre en lumière un aspect, mais aussi de proposer les solutions de placement adéquates.

À cet égard, nous misons sur l’approche «best-in-class» et choisissons les solutions les meilleures et les mieux adaptées dans l’ensemble des groupes de produits. Il peut s’agir par exemple de fonds de placement, de produits structurés ou de solutions en monnaie étrangère. Parallèlement, nous sommes en contact étroit avec les unités du front, afin de nous assurer que ces recommandations arrivent bien chez nos clientes et clients. Nous combinons ainsi les thèmes avec les produits et les besoins du front ou des clients.

Les recommandations de placement du Credit Suisse sont régulièrement contrôlées

Les recommandations de placement sont régulièrement contrôlées

Un fonds doit remplir ces critères pour rester sur la Fund Master List.

En tant que grande banque internationale, nous avons la solution adaptée à chaque besoin des clients.

Olivier Fräfel, responsable d’Investment Solutions

Les marchés financiers sont toujours en mouvement, vos analyses doivent être tenues à jour en permanence. Comment évolue votre champ d’activité?

La numérisation s’impose bien entendu également dans le domaine des placements. Nous nous adaptons à cette évolution. Par exemple, nous produisons aujourd’hui des documents de vente spécifiques aux clients, par exemple des présentations adaptées aux différents besoins des clients, que nos conseillers peuvent utiliser lors d’un entretien. En outre, nous publions nos contenus d’investissement de plus en plus via les canaux numériques (e-mails, plates-formes en ligne ou banque en ligne).

Et à quoi doivent s’attendre en particulier les clients du Credit Suisse dans le domaine des placements?

Une prise en charge totale et des possibilités de placement illimitées. Grande banque internationale, nous avons toujours la solution adaptée aux besoins de nos clients. Nous pouvons répondre à ces besoins et proposer des solutions auxquelles d’autres banques ne peuvent pas faire appel. C’est précisément la raison pour laquelle nous sommes la banque idéale pour les novices en placement mais aussi pour les professionnels.

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