Prendetevi cura della vostra famiglia Global Next Generation Report

Global Next Generation Report

Dal momento che la nuova generazione si trova ad affrontare la crescente responsabilità posta dall’ereditare le attività, il patrimonio o i lasciti delle rispettive famiglie, il rapporto “Creating a world with the Next Generation”, nato dalla collaborazione tra Credit Suisse e la Young Investors Organization (YIO), fornisce un’analisi dettagliata delle aspettative, esigenze e ambizioni della nuova generazione.

I prossimi dieci anni saranno segnati da cambiamenti fondamentali: a breve i mutamenti demografici e la rivoluzione tecnologica genereranno un grande passaggio generazionale. In questo processo, gli elementi sociali ed economici influenzano sempre più le priorità e trasformano il modo di intendere il patrimonio dei futuri successori: la nuova generazione.

Per avviare un percorso volto a individuare le soluzioni migliori per le questioni relative alle attività intergenerazionali, abbiamo stretto una collaborazione con la Young Investors Organization (YIO), una comunità globale di oltre 1500 futuri leader di 55 paesi, e abbiamo preso in esame le affermazioni dei suoi membri e delle loro famiglie.

Il risultato è un rapporto dettagliato che contiene i dati reali di un sondaggio globale che ha coinvolto oltre 200 membri dell’YIO e le loro famiglie e che comprende i suggerimenti degli esperti sulla base dei contributi ricevuti.

Il rapporto è integrato da situazioni di vita reale affrontate da alcune famiglie dell’YIO con l’avvento della nuova generazione. Queste storie dimostrano che, partendo dalle questioni fondamentali e avviando il dialogo tra due generazioni profondamente diverse, è possibile individuare soluzioni valide per famiglie e imprese.

I risultati del sondaggio e le interviste mostrano per la prima volta con dati quantificati quanto sia importante avviare al più presto questo dialogo all’interno delle singole famiglie.

La nuova generazione:

  • è discordante circa le intenzioni di subentrare nell’attività di famiglia;
  • ritiene importante assecondare le proprie passioni;
  • spesso si sente gravata dalle aspettative della propria famiglia;
  • ritiene che la famiglia debba discutere più apertamente di pianificazione patrimoniale e successoria;
  • è interessata ma non ha investito nell’ambito della sostenibilità e dell’impact investing;
  • desidera trasformare la figura del gestore patrimoniale conferendogli un ruolo più ampio in tutte le fasi della vita.

Il potere della nuova generazione

Nei prossimi decenni, si stima che oltre USD 40 000 miliardi di capitali verranno trasferiti alla nuova generazione. Quest’ultima, in procinto di prendere le redini delle società, è alla ricerca di relazioni bancarie che vadano oltre quelle di vecchio stampo. E questo è soprattutto il risultato della crisi finanziaria del 2008, che ha messo a dura prova il rapporto tra le banche e i propri clienti.

"Connettività globale costante, informazioni digitali istantanee, intelligenza artificiale diffusa saranno realtà in tutti gli aspetti della vita dei nativi digitali del futuro. Il mondo della gestione patrimoniale, tuttavia, deve riconoscere che è necessario seguire un altro percorso, un percorso più legato alla persona, più individuale ed emotivo, per il segmento superiore della piramide, soprattutto per gli eredi," afferma Viola Steinhoff Werner, responsabile del nuovo dipartimento Global Next Generation and Families di Credit Suisse.

La nuova generazione al Forum economico mondiale (WEF) 2019

 

Cosa hanno in comune la nuova generazione di imprenditori, i top manager di multinazionali consolidate, i professionisti degli investimenti e i filantropi mondiali? La missione di cambiare il mondo.

Guardate l'intervista con Tandean Rustandy, Fondatore e CEO di PT Arwana Citramulia, Febyan Rustandy, Head Marketing di PT Arwana Citramulia, e Iqbal Khan, CEO di International Wealth Management presso Credit Suisse. Il dibattito è stato moderato da Viola Steinhoff Werner durante il WEF 2019 a Davos, dove Credit Suisse ha ospitato un evento in collaborazione con la Young Investors Organization.

Il denaro come opportunità per il futuro. Assicurare una successione armoniosa in famiglia.


Viola Steinhoff Werner, responsabile del dipartimento Global Next Generation and Families, e Wolfgang Jenewein, professore di Business Administration presso l'Università di San Gallo (HSG), spiegano le opportunità che derivano dalle eredità e come il Young Investor Program (YIP) aiuti la prossima generazione a far fronte a questo dilemma e a realizzare una valida successione tra generazioni.

Programmi di formazione

 

Young Investor Program (YIP)

Lo Young Investor Program è un modulo che mira a fornire una base di conoscenze e comprensione dei mercati finanziari e dei concetti chiave della gestione patrimoniale. Punta anche ad aiutare la prossima generazione in procinto di assumere importanti responsabilità di investimento, per consentire loro di comprendere come questi concetti possano essere applicati al meglio alle situazioni pratiche. Le tecniche didattiche sono varie; consistono in una combinazione di seminari, discussioni, esercizi di gruppo e casi di studio, oltre a un gioco sugli investimenti. Il corso copre diverse classi e decisioni di investimento.

Family Ties

Il programma Family Ties è un modulo didattico unico nel suo genere che fornisce le più recenti informazioni condivise da leader del settore dei servizi finanziari sulla gestione delle aziende a conduzione familiare. Offre una base di conoscenze e comprensione dei mercati finanziari e forma all’apprendimento dei concetti chiave della gestione patrimoniale. Il programma è elaborato e continuamente aggiornato per aiutare i partecipanti che assumeranno importanti responsabilità di investimento nel prossimo futuro. Il nostro obiettivo è aiutarli a comprendere le migliori pratiche legate alla gestione patrimoniale e ad affrontare con successo le sfide che si presentano.

Next Generation Network
 

Young Investor Organization (YIO)

La YIO si impegna ad aiutare la nuova generazione ad affrontare i momenti cruciali della vita. Fondata nel 2007, la YIO è oggi una rete globale di futuri leader che conta oltre 1500 membri di oltre 55 paesi diversi. Nel corso degli anni, la YIO ha sviluppato una vasta gamma di attività e ha istituito diversi programmi con partner come Credit Suisse (partner fondatore), Milken Institute e altri. In qualità di sponsor principale della YIO, Credit Suisse ha contribuito a costituire un ecosistema vitale per la nuova generazione. Il suo obiettivo è quello di agevolare lo scambio di conoscenze inter- e intragenerazionale, nonché acquisire informazioni sulle esigenze e le priorità della nuova generazione per divenire un partner affidabile e competente. L’obiettivo di Credit Suisse è quello di offrire ai membri della YIO lo spazio per confrontarsi e progredire, facendo al contempo un passo indietro per ascoltare e comprendere come supportare al meglio la nuova generazione sull’intero percorso di vita.

La voce della nuova generazione
 

Impact investing: costruire ponti tra le diverse generazioni

Il fattore principale che unisce la prossima generazione e che la differenzia da quelle precedenti è il senso della connettività globale, unito alla consapevolezza della responsabilità collettiva per il benessere del mondo. In termini di investimenti, i Millennial non sono interessati solo al rendimento dei propri investimenti. Iqbal Khan, CEO di International Wealth Management, Valerie Rockefeller, presidente di Rockefeller Brothers Fund, e Justin Rockefeller, membro del consiglio di amministrazione di Rockefeller Brothers Fund e The ImPact, oltre che Global Director di Family Offices and Foundations presso Addepar, discutono dell'impatto che i Millennial desiderano vedere nei propri investimenti.

Video disponibile solo in inglese.

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