Sei sfide che devono affrontare i single family office

Per soddisfare al meglio le complesse esigenze della gestione patrimoniale delle famiglie facoltose, i single family office devono superare numerose sfide. Illustriamo qui sei importanti ostacoli e presentiamo degli approcci di soluzione mediante i quali i single family office possono assicurare il miglior servizio possibile ai membri della famiglia.

1. Trovare i giusti partner

I single family office consentono alle famiglie facoltose di avere a disposizione in-house diversi servizi di gestione patrimoniale. Tuttavia, in molti casi, essi non possono mettere a disposizione risorse sufficienti per ogni servizio. La scelta di partner e fornitori di servizi finanziari esterni per l’attuazione della propria strategia è quindi una decisione fondamentale per i single family office.

Sulla base delle esigenze e delle competenze esistenti nell’ambito del single family office è possibile restringere efficacemente la lista dei potenziali partner. Infine, i fornitori di servizi dovrebbero essere valutati in base a criteri chiave preventivamente definiti, al fine di individuare i partner che possono soddisfare al meglio le esigenze della famiglia. Tali criteri possono includere, ad esempio, l’esperienza dei partner, i costi, una valutazione del rischio relativo alla collaborazione o anche l’affinità interpersonale tra i membri della famiglia e i fornitori di servizi.

Single family office: processo di selezione dei partner esterni

Fonte: Credit Suisse

2. Strutturazione della politica del personale e del reclutamento

La crescente tendenza alla professionalizzazione induce molti single family office a reclutare sempre più spesso gestori specializzati. Nello studio 2021 sui single family office di Credit Suisse, il 51 per cento degli intervistati ha indicato il reclutamento e la fidelizzazione a lungo termine del personale tra i principali problemi dei prossimi cinque anni. La mancanza di strutture formali e di un reparto per le risorse umane può rendere più difficile il reclutamento per i family office.

È pertanto opportuno strutturare in modo chiaro le risorse umane all’interno dell’istituzione. Ad esempio, le decisioni importanti riguardanti il personale dovrebbero essere prese da un comitato, non da singole persone. Inoltre, un modello di retribuzione coerente e adeguato alla situazione del family office, feedback regolari e strutturati sulle performance e una cultura d’impresa aperta e trasparente sono elementi importanti per una gestione efficace del personale. Ciò consente ai family office di posizionarsi come datori di lavoro flessibili e trasparenti e di rappresentare un’alternativa attraente alle grandi imprese.

3. Ottimizzare i costi del family office

Uno studio della società di consulenza FOX mostra che i costi interni sono responsabili del 55 per cento dei costi totali dei family office. Inoltre questa tendenza è in aumento. Tale andamento è ulteriormente accentuato nei family office che sviluppano più servizi in-house e perciò assumono più personale. I family office che si specializzano in pochi servizi selezionati, invece, presentano generalmente costi correnti minori.

Il miglioramento dell’efficienza in termini di costi rappresenta quindi una sfida importante per molti family office. In tal senso le potenzialità maggiori sono offerte da misure per la riduzione dei costi interni, ad esempio le spese connesse al reclutamento o i costi per le proprie infrastrutture o le proprie soluzioni IT.

4. Definizione dei processi di investimento nell’ambito del family office

I cambiamenti sociali ed economici, come la pandemia da COVID-19 o il cambiamento climatico, costituiscono degli ostacoli per l’attuazione della strategia d'investimento. Ma anche le aspettative e gli obiettivi personali dei membri della famiglia influenzano le decisioni d'investimento.

Definire linee guida chiare nel processo d'investimento, da una roadmap d'investimento alla sua attuazione e alla verifica del portafoglio può aiutare i family office a combinare le diverse esigenze. Ciò consente di gestire al meglio le opportunità e i rischi di tutti gli investimenti, ottimizzando al contempo il rendimento a lungo termine.

Definire passo per passo il processo d'investimento nel family office

Fonte: Credit Suisse 

5. Creare sicurezza dei dati per l’ufficio e la famiglia

L’integrazione di tecnologia all’avanguardia rappresenta una sfida per il prossimo futuro di molti family office. Il rapido ritmo dello sviluppo tecnologico consente un’efficienza sempre maggiore. Tuttavia, per restare competitivi, richiede anche costanti processi di rinnovamento nel settore IT.

I family office dovrebbero in particolare considerare le piattaforme per la gestione dei portafogli, il reporting o la gestione del rischio degli investimenti ed adattarle alle esigenze individuali, internamente o tramite fornitori di servizi esterni.

I grandi patrimoni rendono però i family office anche un bersaglio di attacchi informatici, sia sulla propria infrastruttura IT che sui dispositivi privati dei membri della famiglia. È quindi fondamentale che, anche in questo ambito, i family office elaborino delle soluzioni per la protezione dai rischi relativi al capitale gestito e alla sfera privata dei membri della famiglia.

6. Preparazione della pianificazione successoria con un family office

La consegna del patrimonio familiare alla nuova generazione è spesso un compito complesso, che può provocare conflitti. Un family office può contribuire a gestire meglio le dimensioni tecniche ed emotive della pianificazione successoria, rendendo possibile un trasferimento del patrimonio armonioso. Il family office può offrire una piattaforma che facilita la comunicazione tra le generazioni, consentendo di riflettere nella filosofia d’investimento le diverse esigenze e i diversi valori della famiglia. Inoltre, un family office offre alla nuova generazione accesso a informazioni e reti, nonché la possibilità di assumersi con anticipo responsabilità relativamente al patrimonio familiare.

La nostra consulenza per voi

Al giorno d’oggi, anche una consulenza solida è determinante per una gestione patrimoniale di successo. Nel vostro consulente clientela di Credit Suisse trovate un interlocutore diretto. Mettiamo a vostra disposizione le nostre ampie capacità di gestione patrimoniale e il nostro know-how in materia di finanziamento d’impresa e investment banking. Per scoprire come beneficiare concretamente della nostra esperienza, richiedete un colloquio personale. Non esitate a contattarci al numero 0848 880 843.