Banca Privada Lea sobre emprendedores y empresa familiar

Lea sobre emprendedores y empresa familiar

Credit Suisse, consciente de los retos a los que se enfrentan los empresarios y las empresas familiares, en especial en torno al crecimiento de la empresa, la gobernanza familiar y la transición patrimonial, comenzó a cooperar con instituciones académicas de renombre en el ámbito de la iniciativa empresarial, la empresa familiar y la filantropía. El resultado es una serie de libros blancos que le ofrecen ideas, estudios de casos, entrevistas y orientaciones a lo largo de su trayectoria como emprendedor.

Emprendedores

  • Family Office dynamic

Esta Guía quiere crear un mapa de ruta para implementar un Family Office y brindar directrices que ayudan a los Family Offices existentes a lograr estas prácticas más usadas.

La Guía de Family Office responderá preguntas fundamentales tales como:

  •  ¿Por qué debe una familia implementar un Family Office?
  •  ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de implementar un Family Office?
  •  ¿Qué servicios debe entregar un Family Office en forma interna y qué debe externalizar?
  •  ¿Cuáles son los costos de tener y dotar de personal a un Family Office?
  •  ¿Cómo puede el Family Office enfrentar temas asociados con la alineación de intereses entre la familia y el personal sénior que no pertenece a la familia?
  • Gobierno de Familia

El presente White Paper explica la razón por la cual tantas familias fracasan en la administración de la relación familia-empresa, y su impacto en sus empresas y patrimonio; se indican cuáles son las mejores prácticas que las familias exitosas y acaudaladas están utilizando para generar empresas y patrimonio duraderos.

El documento titulado «Gobierno de Familia: Cómo las familias líderes gestionan los desafíos del patrimonio», ilumina y desafía, pero también ilustra al lector con diferentes casos de familias empresarias que están aplicando exitosamente las mejores prácticas de administración en América Latina, Europa, Asia y los Estados Unidos.

  • Cómo la sucesión y la transferencia del patrimonio a través de las generaciones tiende a fracasar sin la existencia de iniciativas que apoyen a la constitución de administraciones por parte de la generación involucrada.
  • Cómo utilizar un consejo directivo.
  • Cómo hacer uso de un Consejo de Familia.
  • Cómo hacer que el Consejo Familiar sea el campo educativo financiero y administrador de los miembros de la siguiente generación.
  • Cómo superar las fallas comunes relacionadas con la utilización de las estructuras de gobernanza.
  • Cómo determinar las principales responsabilidades del consejo directivo, del Consejo Familiar y del Family Office.
  • Forma en la que los directivos externos pueden ayudar.
  • Cómo establecer políticas familiares, como el caso de las constituciones familiares, que administren áreas clave de la familia.
  • Cómo fomentar la actividad empresarial transgeneracional y preservar el espíritu continuo
    de la empresa.
  • Cómo contrarrestar la affluenza, así como el sentido de autoridad en la familia.
  • Cómo alimentar el liderazgo, así como las iniciativas filantrópicas y de servicio de la familia.
  • Cómo administrar la familia con un sentido de propósito luego de la creación de un evento que produzca riqueza como, por ejemplo, la venta de una compañía o una oferta inicial al público (IPO).
  • Life after an exit

Esta publicación llena el hueco existente en la literatura sobre eventos de liquidez importantes y los problemas que suponen para los nuevos ricos. El objetivo de este trabajo es ofrecer a los emprendedores una perspectiva sobre los dos tipos de retos que surgen tras una venta: aquellos a los que se enfrentarán cuando pasen a la siguiente fase de sus vidas y aquellos a los que se enfrentarán a medida que aprendan cómo gestionar su patrimonio reciente.

Esta investigación se basa en entrevistas exhaustivas realizadas a 22 emprendedores que vendieron sus negocios con un resultado de, al menos, diez millones de dólares de liquidez. Escogimos a nueve de ellos como objeto de casos prácticos detallados. Los emprendedores que experimentaron las transiciones más difíciles fueron más reticentes a la publicación de sus casos prácticos. La historia de cada emprendedor es única, pero, aun así, durante el transcurso de estas entrevistas, surgieron siete temas en común:

  •  La realidad de vender representa, a menudo, una pérdida de identidad y de pertenencia a la comunidad.
  •  La mayoría de los emprendedores no miden el éxito en términos de recompensas financieras, sino por el sentimiento de libertad y el legado potencial que estas recompensas financieras conceden.
  •  Encontrar fuentes de información “no filtradas” es de vital importancia.
  •  Identificar la gestión del patrimonio, el asesor y la empresa adecuados es uno de los desafíos más grandes para un emprendedor.
  •  Los principios de una gestión satisfactoria del patrimonio son bastante diferentes: se enfatiza la diversificación y se confía en la experiencia de los demás.
  •  El análisis y la planificación financiera son esenciales cuanto antes, inmediatamente después de la venta de una empresa.
  •  Analizar minuciosamente la importancia real que tiene una empresa como parte de la identidad propia y familiar antes de la vent

Transferir el patrimonio

  • Familias empresarias en América Latina

La importancia de las familias empresarias en Latinoamérica, así como la complejidad de sus mercados, es la razón de ser de este White Paper, que pretende servir de guía para todas aquellas familias empresarias que quieran tener éxito en entornos de alta incertidumbre.

El White Paper concluye que las familias que han logrado aumentar el valor de su patrimonio en mayor medida en esta región son aquellas que han sido capaces de equilibrar la creación de valor financiero con la preservación de los aspectos socioemocionales de la familia que son fuente de ventaja competitiva para las empresas. Por ello, el White Paper plantea alcanzar el “doble equilibrio” como el gran reto de las familias empresarias en la actualidad.

Al establecer una tipología de familias empresarias, el estudio permite que cada familia pueda identificar de forma sencilla dónde están sus retos a la hora de alcanzar el doble equilibrio, en función del tipo de familia con la que se sientan más identificados. Y una vez identificados los retos, el estudio ofrece una serie de recomendaciones sobre cómo superarlos con éxito.

  • Soluciones para familias empresarias

A través de encuestas y entrevistas realizadas a más de 200 miembros de Familias Empresarias, este White Paper analiza, en primer lugar, los retos a los que se enfrentan las Familias Empresarias a la hora de realizar un proceso de transición generacional. La segunda parte del White Paper propone a las Familias Empresarias soluciones para lograr este objetivo.

Transferir el patrimonio sin matar la ambición implica:

  • Establecer las reglas del juego para gestionar el patrimonio compartido, para lo cual se propone el desarrollo
  • El Gobierno Familiar, el Protocolo Familiar y los Acuerdos de accionistas;
  • La consolidación de los activos familiares para una gestión más eficaz de los mismos, a través de trusts y holdings;
  • La transmisión de los valores familiares desde una Fundación Filantrópica;
  • La creación de una visión transgeneracional, a través del establecimiento de la hoja de ruta del patrimonio familiar y, finalmente,
  • Una gestión integral del patrimonio a través de la creación de un Family Office.

A lo largo del White Paper, no sólo se describe en detalle el funcionamiento de cada uno de estos mecanismos, sino que también se explica en qué medida cada uno de ellos ayuda a las Familias Empresarias a solucionar los retos que plantea la transición generacional.

Filantropía

  • Filantropía estratégica

Con este estudio se pretende ofrecer algunas respuestas a la cuestión de cuál es la mejor forma de utilizar su fortuna para garantizar cambios sociales. Las empresas y organizaciones sociales que se rigen por principios empresariales tienen más posibilidades de generar una recuperación más significativa y duradera de la inversión que las organizaciones que no aplican tales principios.

El estudio ilustra cómo las nuevas tendencias en filantropía coinciden perfectamente con el potencial de estimular el espíritu emprendedor y el crecimiento de pequeñas empresas en países en vías de desarrollo.

El estudio muestra diversos enfoques que le guiarán en la elección de sus inversiones y fomentarán una actitud más emprendedora. Además de estos ejemplos, se presentan varios casos prácticos de filántropos de todo el mundo que invierten su riqueza, experiencia y habilidades en descubrir el potencial emprendedor.

  • Finanzas conductuales: la psicología de la inversión

Este informe pretende proporcionarle información para comprender las influencias emocionales y psicológicas que pueden tener un impacto en nuestras decisiones financieras, y cómo esto puede resultar en un comportamiento irracional. También se exploran otras maneras de evitar las dificultades que los inversionistas enfrentan comúnmente.

Las finanzas conductuales han logrado cerrar la brecha entre la teoría y práctica al considerar científicamente el comportamiento humano. Hasta la fecha, la investigación se ha centrado en el escenario ideal de inversionistas completamente racionales en mercados eficientes, mientras que, en la realidad, se trata cotidianamente con comportamientos irracionales de los inversionistas y mercados ineficientes. Combinar la teoría y la práctica permite utilizar los hallazgos de las finanzas comportamentales como elementos fundamentales de los servicios de asesoramiento.

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