Private Banking Supertrends 2023: Investimento renovado

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Um ambiente de incerteza geopolítica, inflação mais elevada, aumento das taxas de receios e recessão, exige imaginação por parte dos decisores políticos, das empresas e dos investidores. A nossa Supertendência “Sociedades ansiosas” identifica as oportunidades imediatas destes desenvolvimentos, enquanto “Infraestruturas e alterações climáticas” visa os benefícios dos investimentos de grande escala e a longo prazo que estão a ser feitos pelos governos na segurança energética e num futuro de baixo carbono. O papel da tecnologia nos negócios e na sociedade continua a crescer, com a IA a emergir como o próximo motor de eficiência e produtividade. A digitalização também é fundamental para a nossa Supertendência dos Millennials, que antecipa os mercados que serão afetados pelos valores e gostos das gerações Y e Z. Entretanto, a nossa Silver economy Supertrend analisa o potencial de investimento no âmbito das prioridades de estilo de vida do grupo etário que mais cresce na sociedade, as pessoas com 65 anos ou mais.

Tendências a observar

Sociedades ansiosas

Dadas as atuais tensões geopolíticas e a instabilidade social, não é de surpreender que a acessibilidade dos preços, o emprego e a segurança pessoal sejam preocupações populares em todo o mundo. As empresas que oferecem formas de reduzir os custos das necessidades básicas, como a alimentação, a habitação, os cuidados de saúde e a educação, devem prosperar. No local de trabalho, é provável que cresça a procura de produtos que melhorem o fluxo de trabalho e permitam aos empregados adquirir novas competências. Em termos mais gerais, a ansiedade está a aumentar a apetência pela proteção, contra a violência, a criminalidade, os ataques cibernéticos e, desde a COVID, a ameaça de doenças.

Infraestruturas

Os governos estão a gastar em infraestruturas. A energia está na vanguarda desta tendência e a necessidade urgente de construir novas cadeias de abastecimento de energia faz do GNL um setor a ter em conta para oportunidades de produção, transformação e transporte. As cidades inteligentes e conectadas são o futuro e dependerão das infraestruturas de telecomunicações. A nova legislação em matéria de clima deverá acelerar a adoção de veículos elétricos nos EUA, o que recompensará as empresas que constroem e exploram estações de carregamento, enquanto os operadores de infraestruturas a nível mundial acolherão com agrado o regresso dos turistas chineses.

Tecnologia

O ano de 2022 viu a IA entrar na moda, com o ChatGPT a tornar-se a aplicação com o crescimento mais rápido de sempre. A IA tem o potencial de trazer melhorias de eficiência e produtividade a setores tão diferentes como a construção e os serviços de alimentação, e a sua popularidade abrirá oportunidades de crescimento para o software de nuvem, os serviços de TI e as empresas de plataformas. As aplicações de realidade virtual e de realidade aumentada poderão seguir uma trajetória semelhante. Os robôs colaborativos são um exemplo da automação que irá impulsionar a Indústria 4.0. A digitalização oferece soluções para muitos desafios da sociedade. À medida que as sociedades envelhecem, a tecnologia da saúde deve ser especialmente relevante.

Economia grisalha

A China é o mais recente país a registar um pico populacional, depois da Alemanha, Itália, Japão e Espanha, e prevê-se que os seniores (+65 anos) sejam o único grupo etário da sociedade que irá aumentar de tamanho nas próximas décadas. As empresas biofarmacêuticas, de tecnologia médica e de ciências da vida que se dedicam aos idosos serão beneficiadas. O mesmo acontecerá com as companhias de seguros de saúde e de vida, os consultores e gestores de patrimónios privados e as empresas que respondem aos desejos e necessidades discricionários dos seniores numa variedade de áreas, incluindo viagens, beleza e artigos de luxo.

Valores dos Millennials

Os Millennials com experiência em tecnologia favorecem as plataformas digitais globais que perturbam os modelos de negócio tradicionais: as transformações em curso no retalho, nas finanças e nos meios de comunicação social demonstram o poder do consumidor Millennial. Os mercados emergentes são grandes impulsionadores do consumo do futuro. A reabertura da economia chinesa deverá impulsionar o crescimento global devido ao consumo dos jovens chineses da classe média e ao seu gosto por produtos de luxo. As empresas continuam a aproveitar a atitude verde dos Millennials, com alimentos sustentáveis, energia limpa e produção e consumo responsáveis no topo da sua agenda. Os Millennials também estão dispostos a gastar em diversão, saúde e lazer.

Alterações climáticas

Os governos ocidentais estão a acelerar a construção da capacidade de energia renovável produzida internamente à medida que procuram segurança energética na sequência da guerra na Ucrânia. A China está também a desenvolver megacentros renováveis. Isto deverá tornar atrativas as empresas que expandem a produção de energia sem CO2 e desenvolvem tecnologias de armazenamento de eletricidade. Os metais do futuro são um novo subtema desta Supertendência. As tecnologias de energias renováveis e os veículos elétricos requerem mais minerais do que os seus equivalentes baseados em combustíveis fósseis. As empresas que se concentram em metais e mineração sustentáveis são, portanto, suscetíveis de se tornarem essenciais para as cadeias de abastecimento destas indústrias e de outras, à medida que o mundo trabalha para atingir emissões líquidas zero até 2050.

O que é que isto significa para os investidores?

Um dos principais pontos fortes da nossa estrutura de Supertendências é a sua flexibilidade. Uma diversificação eficaz exige que os investidores se mantenham atentos às oportunidades a curto prazo, ao mesmo tempo que prosseguem estratégias a longo prazo. Estas Supertendências e os seus temas subjacentes fornecem blocos da nossa estrutura temática para que cada investidor possa gerir a alocação de ativos de acordo com as suas próprias convicções, preferências e objetivos de investimento.