A cosa mi serve un piano delle liquidità?
Che cos’è una pianificazione della liquidità?
Nella pianificazione della liquidità, si confrontano le entrate e le uscite previste dell’azienda in un momento specifico. In questo modo funge da sistema di allarme precoce per qualsiasi carenza di liquidità e assicura che l’azienda rimanga solvibile in qualsiasi momento nel futuro prossimo. Mostra inoltre di quanta liquidità si può disporre a breve, medio e lungo termine.
Questo è fondamentale nella fase iniziale, in quanto già dal primo mese si dovranno sostenere le spese per i salari e i materiali. Possono invece passare diversi mesi prima di ricevere le prime entrate di pagamento.
A cosa devo prestare attenzione nella pianificazione della liquidità?
Che cos’è un piano finanziario
Oltre alla pianificazione della liquidità, la pianificazione finanziaria include altri strumenti come un bilancio previsionale, un conto economico previsionale o un conto dei flussi di capitale previsionale. Tratta la situazione patrimoniale generale dell’azienda e fornisce una panoramica approssimativa dei due o tre anni successivi. Ciò consente di rilevare tempestivamente i problemi e di prendere le dovute contromisure.
Con il modello Excel disponibile per il download, otterrete un efficace strumento di pianificazione per la vostra azienda e potrete tenere traccia della situazione della liquidità.