Investimenti Sostenibili Il linguaggio degli investimenti sostenibili

Il linguaggio degli investimenti sostenibili

Gli investimenti sostenibili stanno cambiando il mondo. Crediamo che gli investitori possano avere un impatto positivo sulla società e sull’ambiente senza dover sacrificare i propri rendimenti finanziari. Ma cosa sono esattamente gli investimenti sostenibili? Il problema è che non esiste una definizione ufficiale coniata dal settore, pertanto il termine può avere significati diversi a seconda di chi lo usa.

Quando in Credit Suisse parliamo di investimenti sostenibili, intendiamo investimenti che tengano conto sia di aspetti ambientali, sociali e di governance (ESG) che dei tradizionali criteri di valutazione nelle decisioni di investimento. L’obiettivo è generare rendimenti finanziari. E in modo sostenibile.

Esistono tanti altri termini utilizzati nel linguaggio degli investimenti sostenibili: “OSS”, “ESG”, “impact investing” e “green finance”. Ma cosa significano? Ecco la nostra guida pratica per spaziare tra un termine e l’altro nell’universo degli investimenti sostenibili.

Sostenibilità

Il concetto di sostenibilità parte dal presupposto che le risorse naturali e ambientali siano esauribili, pertanto ci chiama a proteggerle e a utilizzarle razionalmente. Promuove lo sviluppo economico e consolida le comunità e le culture per raggiungere livelli soddisfacenti di qualità di vita, salute ed educazione. Infine, mira a creare un’economia più sostenibile, promuovendo imprese ben amministrate e orientate alla sostenibilità.

OSS

Gli obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS; Sustainable Development Goals - SDG) sono un appello universale all’azione per porre fine alla povertà, proteggere il pianeta nonché migliorare la qualità e le prospettive di vita dei suoi abitanti. Nel 2015, tutti i Paesi membri delle Nazioni Unite hanno adottato i 17 OSS come parte integrante di un piano quindicennale per il 2030. Noi di Credit Suisse lavoriamo per colmare i divari identificati dagli OSS insieme a organizzazioni private, pubbliche e non governative che condividono i nostri stessi valori.

ESG
  • E” come “Environmental”: include l’energia di cui si servono le aziende, i rifiuti che producono, le risorse di cui necessitano, le emissioni di carbonio e il cambiamento climatico.
  • S” come “Social”: riflette il modo in cui le imprese interagiscono con i propri stakeholder e include aspetti quali i rapporti di lavoro, la diversità e l’inclusione.
  • G” come “Governance”: comprende le prassi interne, i controlli e le procedure che le imprese adottano per amministrare sé stesse, prendere decisioni efficaci, rispettare le leggi e soddisfare le esigenze degli stakeholder esterni.
Investimento sostenibile

L’investimento sostenibile è una strategia di investimento che tiene conto sia di aspetti ambientali, sociali e di governance (ESG) che dei tradizionali criteri di valutazione nelle decisioni di investimento. Gli investimenti sostenibili riflettono spesso valori personali e generano rendimenti finanziari apprezzabili, promuovendo un cambiamento sociale e ambientale favorevole, in linea con gli obiettivi di sviluppo sostenibile (OSS) delle Nazioni Unite.

Impact investing

L’impact investing è una sottoclasse dell’investimento sostenibile. L’obiettivo è di investire attivamente capitali in aziende che producano un effetto positivo sulla società e/o sull’ambiente generando al contempo rendimenti finanziari. Inoltre, predisporre capitale di investimento per sostenere misure per la risoluzione delle sfide mondiali più urgenti in settori quali l’agricoltura equa, l’istruzione accessibile, l’edilizia sociale, l’assistenza sanitaria e l’accesso ai servizi finanziari.

Approccio esclusivo

I prodotti di investimento che adottano un approccio esclusivo non investono in società coinvolte in attività controverse, connesse ad esempio a gravi violazioni dei diritti umani, o in società con consistenti introiti da settori controversi quali quello degli armamenti.

Approccio integrativo

I prodotti di investimento che adottano criteri ESG mirano a integrare nel proprio processo di investimento i fattori ESG in combinazione con l’analisi finanziaria (selezione di società con rating ESG Best in Class nonché società di eccellenza in ambito ESG per un determinato settore). Tutto questo si basa sull’expertise in campo di sostenibilità nel proprio campo d’attività. L’approccio viene adeguato a seconda della classe di attivi, delle caratteristiche del prodotto e degli obiettivi di investimento.

Filantropia

La filantropia si propone di superare le sfide sociali senza generare profitti o vantaggi finanziari.

Green finance

La green finance si riferisce a qualsiasi strumento o investimento finanziario, azioni, strumenti di debito e derivati, emesso per sostenere progetti e attività che producano effetti positivi sul piano ambientale.

Check di sostenibilità del portafoglio

Il check di sostenibilità del portafoglio consiste in uno screening e un’analisi dell’impronta di sostenibilità del portafoglio focalizzati sulle esclusioni, l’integrazione dei criteri ESG e la misurazione dell’impronta di carbonio.

Obbligazioni verdi

Le obbligazioni verdi sono un prodotto a reddito fisso per il finanziamento di investimenti a impatto ambientale positivo.

Conservation finance

La conservation finance si focalizza sulla creazione di nuove fonti di reddito a lungo termine e diversificate che possono svolgere un ruolo importante nella conservazione della biodiversità e nella salute degli ecosistemi naturali. Da anni Credit Suisse è pioniere nel settore della conservation finance.

Blue Economy

La blue economy consiste nell’uso sostenibile delle risorse degli oceani per favorire la crescita economica, migliorare il sostentamento e l’occupazione nonché la salute dell’ecosistema marino. (fonte: Banca mondiale).
Una blue economy sostenibile:

  • offre vantaggi sociali ed economici alle generazioni attuali e future;
  • ripristina, protegge e mantiene ecosistemi variegati, produttivi e resilienti;
  • si basa sulle tecnologie pulite, sull’energia rinnovabile e sui flussi circolari di materiali (fonte: WWF).

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