Temi d’investimento Fondi Fixed Maturity

Fondi Fixed Maturity

Alla ricerca di un premio di rendimento?

Fixed Maturity Bond Funds

Tempi difficili per gli investitori del reddito fisso
Un periodo prolungato di tassi ai minimi storici o addirittura negativi espone gli investitori al rischio di vedere erodere il proprio patrimonio nel tempo. Nella loro ricerca di rendimento, essi sono spesso costretti a salire nella scala del rischio accettando, lungo il percorso, un maggiore grado di rischiosità e di incertezza.

Poiché le condizioni di mercato continuano a essere difficili ed è improbabile che cambino, che cosa possono fare i clienti per generare reddito?

Soluzioni d’investimento nell’attuale contesto

I fondi che hanno una scadenza breve e predeterminata possono aiutare gli investitori a realizzare il proprio obiettivo di rendimento lordo e a limitare il rischio di tasso d’interesse e di spread.

I fondi obbligazionari a scadenza fissa offrono agli investitori un premio di rendimento investendo in un portafoglio di obbligazioni diversificate su scala mondiale che scadono in prossimità della data di scadenza del fondo stesso. In tale data, agli investitori viene rimborsata la quota di valore patrimoniale netto di loro competenza.

Un importante vantaggio di questo tipo di fondo è che offre agli investitori una struttura di distribuzione simile a quella di una singola obbligazione, ma con un rischio del singolo emittente altamente ridotto grazie all’ampia diversificazione dei portafogli.

Rischi

  • Le obbligazioni comportano il rischio di default; se l’emittente risulta inadempiente o va in liquidazione, gli investitori possono subire la perdita parziale o totale del capitale investito.
  • Gli investimenti sono soggetti alle fluttuazioni di mercato.
  • Non vi è alcuna garanzia in merito al livello dei pagamenti delle cedole o al valore degli investimenti alla scadenza o in qualsiasi altro momento.