Navigation

Συμβουλευτική διαδικασία

Οι διαφορετικές πλευρές μιας εξατομικευμένης λύσης.

Πέντε βήματα προς την επιτυχία

Η βελτιστοποίηση του χαρτοφυλακίου προϋποθέτει μια συστηματική προσέγγιση για τα περιουσιακά σας στοιχεία. Αυτό προϋποθέτει, με τη σειρά του, εκτενή τεχνογνωσία και συμβουλευτική. Ωστόσο η χρηματοοικονομική τεχνογνωσία δεν επαρκεί. Για την επίτευξη των στόχων σας, αυτή η τεχνογνωσία πρέπει να συνδυαστεί με την κατανόηση των αξιών σας – των πραγμάτων που έχουν τη μεγαλύτερη σημασία για εσάς.

Στην Credit Suisse στόχος μας είναι να συνδυάσουμε την κατανόηση των προτεραιοτήτων σας με μια συστηματική, σταδιακή συμβουλευτική διαδικασία. Στην αρχή αφιερώνουμε πολύ χρόνο για να γνωρίσουμε εσάς και τις ανάγκες σας. Επίσης, διατηρούμε αυτό το προσωπικό ενδιαφέρον σε όλα τα βήματα που ακολουθούν.

Πέντε βήματα προς την επιτυχία

Βήμα 1: Ανάλυση αναγκών

Η διαδικασία ξεκινά με μια ανάλυση αναγκών με επίκεντρο τις επιδιώξεις σας. Μετά από μια από κοινού συστηματική αξιολόγηση της προσωπικής και οικονομικής σας κατάστασης, ο προσωπικός σας Επενδυτικός Σύμβουλος παρέχει μια ολοκληρωμένη επισκόπηση, η οποία εστιάζει στα παρακάτω τέσσερα σημεία: επενδύσεις, συσσώρευση περιουσιακών στοιχείων, παθητικό και μείωση περιουσιακών στοιχείων. Αυτή η επισκόπηση συνιστά την αναλυτική βάση για τη δημιουργία ενός ατομικού οικονομικού προγράμματος. Εάν χρειάζεται, ο προσωπικός σας Επενδυτικός Σύμβουλος μπορεί να ζητήσει τη βοήθεια και άλλων ειδικών της Credit Suisse.

Βήμα 2: Χρηματοοικονομικός σχεδιασμός

Στο επόμενο βήμα καταρτίζεται ένα ατομικό χρηματοοικονομικό πλάνο μαζί σας. Με αυτόν τον τρόπο διασφαλίζεται ότι υπάρχει επαρκής χρηματοδότηση για συγκεκριμένα επενδυτικά σχέδια και ότι η ρευστότητα είναι διαθέσιμη για τυχόν παθητικό που προκύψει στο προσεχές μέλλον. Ο σχεδιασμός αυτός έχει ως στόχο να πετύχει τον προαναφερόμενο στόχο διατηρώντας ταυτόχρονα το τρέχον βιοτικό σας επίπεδο.

Βήμα 3: Προφίλ πελάτη

Στο επόμενο βήμα της συμβουλευτικής διαδικασίας, συνεργαζόμαστε μαζί σας προκειμένου να δημιουργήσουμε το λεγόμενο "προφίλ πελάτη". Αυτό είναι το προϊόν συζητήσεων με τον προσωπικό σας Επενδυτικό Σύμβουλο σχετικά με τον κίνδυνο που είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε και την οικονομική σας δυνατότητα για απορρόφηση πιθανών ζημιών. Το προφίλ πελάτη αποτελεί μια σημαντική βάση για την τελική επενδυτική στρατηγική.

Βήμα 4: Στρατηγική

Στο τέταρτο βήμα επιλέγεται η επενδυτική στρατηγική που θεωρείται κατάλληλη για εσάς. Βάσει των επενδυτικών στόχων και του προφίλ σας, ο προσωπικός σας Επενδυτικός Σύμβουλος προτείνει διάφορες επιλογές. Σε αυτές λαμβάνονται υπόψη οι προσωπικές σας απαιτήσεις, καθώς και άλλοι παράγοντες, όπως πόσο ενεργά θέλετε να συμμετέχετε στις μεμονωμένες επενδυτικές αποφάσεις. Όταν αποφασίσετε σχετικά με τη στρατηγική που θα ακολουθήσετε, εσείς και ο Επενδυτικός Σύμβουλος θα καταρτίσετε μια συγκεκριμένη επενδυτική λύση που ανταποκρίνεται καλύτερα στις ανάγκες σας. Ο Επενδυτικός Σύμβουλος έχει πρόσβαση σε επαγγελματικά συστήματα για να αναλύσει τους πιθανούς κινδύνους των διαφόρων σεναρίων λύσεων.

Βήμα 5: Υλοποίηση

Το τελευταίο βήμα της διαδικασίας είναι η υλοποίηση της επενδυτικής λύσης στο χαρτοφυλάκιό σας. Ανάλογα με το πόσο ενεργά θα επιλέξετε να συμμετέχετε, η δόμηση του χαρτοφυλακίου σας είτε θα ανατεθεί σε ειδικούς ή θα αναπτυχθεί από εσάς και τον προσωπικό σας Επενδυτικό Σύμβουλο. Το συνεχές και διαρκές ενδιαφέρον για τις επενδύσεις σας και η τακτική παρακολούθηση της απόδοσής σας είναι επίσης σημαντικοί συντελεστές. Διασφαλίζουν έγκαιρες και σωστές αποκρίσεις στις εξελίξεις της αγοράς και τις αλλαγές της προσωπικής σας κατάστασης.

Δείτε το βίντεο της συμβουλευτικής διαδικασίας

Θα χαρούμε να σας γνωρίσουμε

Μάθετε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα οφέλη της συμβουλευτικής διαδικασίας της Credit Suisse κλείνοντας ένα ραντεβού για μια πρώτη συμβουλευτική χωρίς δεσμεύσεις.

Secondary Content

Επικοινωνήστε μαζί μας

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις υπηρεσίες Private Banking που προσφέρουμε:

Σύνδεση πελάτη