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Information générale

Insurance-Linked Strategies

Faits

Cible

Les groupes de risques concernés englobent:

  • les catastrophes naturelles (cyclones/tempêtes, séismes, inondations)
  • l’aviation
  • la marine
  • l’aérospatial
  • les plateformes pétrolières
  • les infrastructures énergétiques
  • les mauvaises récoltes
  • Vie

Géographie

  • Monde
  • Etats-Unis
  • Canada
  • Europe
  • Japon
  • Australie
  • Nouvelle-Zélande

Taille de placement

Variable

Approche de placement

Les Insurance-linked strategies (ILS) sont une nouvelle classe d’actifs associée aux risques d’assurances. Les placements ILS impliquent une inversion des rôles entre clients et assureurs. Les clients ILS assument la fonction de la société d’assurances, couvrant les risques en échange de primes attractives. En transférant les risques aux investisseurs et en leur versant des primes, les sociétés d’assurance prennent le rôle du titulaire de police. L’équipe ILS du Credit Suisse peut créer des portefeuilles diversifiés de positions d’assurance, par le biais d’instruments à revenu fixe (obligations catastrophe ou «cat bonds») et de transactions sur produits dérivés. Les stratégies ILS ont affiché une faible corrélation aux marchés financiers et peuvent donc offrir de belles opportunités de diversification.

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