Proteja el patrimonio familiar Informe global sobre la Próxima Generación
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Ante la creciente responsabilidad a la que se enfrenta la Próxima Generación al heredar el negocio, el patrimonio o el legado de su familia, el informe «Creating a world with the Next Generation», resultado de la colaboración entre Credit Suisse y la Organización de Jóvenes Inversores (YIO), analiza desde una perspectiva única las expectativas, las necesidades y las ambiciones de esta generación.
La próxima década traerá consigo cambios fundamentales: la transformación demográfica y la revolución tecnológica están marcando una enorme diferencia entre una generación y otra. En este proceso se observan elementos sociales y económicos que están cambiando la percepción de lo que es el patrimonio e influyendo cada vez más en las prioridades de los nuevos sucesores: la Próxima Generación.
En busca de mejores soluciones para los problemas intergeneracionales decidimos colaborar con la Organización de Jóvenes Inversores (YIO), una comunidad internacional formada por más de 1500 futuros líderes de 55 países diferentes, y escuchar lo que los miembros de esta organización y sus familias tenían que decir.
El resultado es un informe detallado que incluye datos actuales de una encuesta global realizada entre más de 200 miembros de la YIO y sus familias, así como asesoramiento experto basado en la información obtenida.
Los datos del informe se enriquecen además con situaciones reales vividas por algunas familias de la YIO cuando la nueva generación pasa a estar al frente. Estas experiencias demuestran que planteando las grandes preguntas vitales y entablando el diálogo entre dos generaciones muy diferentes se pueden encontrar soluciones significativas para las familias y sus negocios.
Los resultados de la encuesta y las entrevistas con las familias proporcionan información cuantificada sin precedentes sobre la importancia de comenzar cuanto antes este debate intergeneracional en el seno de cada familia.
La Próxima Generación:
- Está dividida en lo que respecta a su intención de tomar las riendas del negocio familiar
- Considera que es importante seguir los propios intereses
- A menudo se siente abrumada por las expectativas de su familia
- Considera que en su familia debería hablarse más frecuentemente de forma abierta sobre el patrimonio y los planes de sucesión
- Está interesada en las soluciones de inversión sostenible y de impacto, pero no invierte en ellas
- Transformará el papel del gestor de patrimonio, que pasará a desempeñar una función más amplia a través de todas las etapas de vida
El poder de la próxima generación
En las próximas décadas, se estima que se transferirán más de USD 40 billones en patrimonio a la próxima generación. Esta próxima generación, a punto de tomar el control de su herencia, busca más que una relación bancaria de la vieja escuela. Esto es así especialmente después de la crisis financiera mundial de 2008, que generó una tensión en la relación entre los bancos y sus clientes.
«La constante conectividad global, la información digital instantánea y la inteligencia artificial (IA) extendida serán una realidad en todos los aspectos de la vida de los nativos digitales en el futuro. Sin embargo, el mundo de la gestión patrimonial debe reconocer que se tiene que seguir otro camino, uno más dirigido a las personas, más íntimo y emocional, en especial para el segmento más elevado de la pirámide patrimonial y en particular para sus herederos». Esto explica Viola Steinhoff Werner, responsable del nuevo Departamento Global de Familias y Próxima Generación de Credit Suisse.
La próxima generación en el Foro Económico Mundial 2019
¿Qué es lo que tiene en común la próxima generación de empresarios, gerentes superiores de empresas multinacionales establecidas, profesionales inversionistas y filántropos globales? La misión de cambiar el mundo.
Vea aquí la entrevista con Tandean Rustandy, fundador y CEO de PT Arwana Citramulia, Febyan Rustandy, responsable de Marketing de PT Arwana Citramulia, e Iqbal Khan, CEO de International Wealth Management de Credit Suisse.El debate fue moderado por Viola Steinhoff Werner durante el WEF 2019 en Davos, donde Credit Suisse patrocinó un evento junto con la Young Investors Organization.
El dinero y sus aspectos subjetivos. Cómo garantizar una sucesión armoniosa en las familias.
Viola Steinhoff Werner, responsable del Departamento Global de Familias y Próxima Generación, y Wolfgang Jenewein, profesor de Administración de Empresas de la Universidad de St.Gallen (HSG), explican las oportunidades y los aspectos subjetivos relacionados con la herencia y cómo el Young Investor Program (YIP, Programa de Jóvenes Inversores) ayuda a los jóvenes a hacer frente a este dilema y lograr una sucesión exitosa de generación a generación.
Programas educativos
Young Investor Program (YIP, Programa de Jóvenes Inversores)
El Young Investor Program busca ofrecer una base de conocimientos y comprensión de los mercados financieros y brindar nociones profundas de los conceptos clave para la gestión patrimonial. Asimismo, pretende ayudar a los miembros de la próxima generación que están por asumir una importante responsabilidad de inversión a comprender cómo se aplican mejor estos conceptos en una situación práctica. Las técnicas de enseñanza son variadas; incluyen una combinación de lecciones, debates, ejercicios grupales, estudios de caso y un juego de inversiones. El curso comprende diferentes clases de activos y decisiones de inversión.
Vínculos familiares
El Family Ties Program (Programa de Vínculos Familiares) es un proyecto educativo único que proporciona los conocimientos más actualizados de líderes de la industria de servicios financieros sobre la gestión patrimonial en una empresa familiar. Proporciona una base de conocimientos y comprensión de los mercados financieros y capacita a los participantes en conceptos fundamentales de gestión patrimonial. El programa está diseñado y se adapta constantemente para ayudar a las personas que asumirán una importante responsabilidad de inversión próximamente. Nuestro objetivo es ayudarle a comprender las mejores prácticas de la gestión patrimonial y enfrentar de manera eficaz cualquier desafío que pueda encontrar.
Credit Suisse Campus en Madrid
Este exclusivo programa organizado por Credit Suisse España cada año en Madrid le ofrece la oportunidad de darle una visión completa sobre la banca privada y el funcionamiento de un banco como Credit Suisse. De la mano de nuestros especialistas, los participantes ampliarán sus conocimientos financieros y aprenderán sobre Estrategias de Inversión, Gestión de Carteras, Planificación Patrimonial, Tipos de Asesoramiento, Productos financieros, Real Estate así como Corporate Finance y Banca de Inversión.
Nuestros expertos le ofrecerán ideas sobre las tendencias en el sector financiero, le guiarán para que tenga una carrera profesional llena de éxito. Así como la oportunidad de conocer a jóvenes emprendedores que nos hablarán de cómo pusieron en marcha su proyecto empresarial.
Red de Próxima Generación
Young Investor Organization (Organización de Jóvenes Inversores, YIO)
La YIO presta apoyo a la Próxima Generación a la hora de tomar decisiones en importantes encrucijadas de sus vidas. Fundada en 2007, la YIO es ahora una red global de futuros líderes con más de 1500 miembros procedentes de más de 55 países distintos. A lo largo de los años, la YIO ha realizado un gran número de actividades y creado diferentes programas con socios como Credit Suisse (socio fundador) o Milken Institute. Como patrocinador principal de la YIO, Credit Suisse ha contribuido a construir un ecosistema vital para la Próxima Generación. Su objetivo consiste en facilitar la transferencia de conocimientos entre generaciones y dentro de una misma generación y en investigar las necesidades y prioridades de la Próxima Generación para poder convertirse en un socio competente y de confianza. Credit Suisse pretende proporcionar a los miembros de la YIO el espacio adecuado para interrelacionarse y crecer personalmente, así como prestar el mejor apoyo posible a la Próxima Generación a lo largo de su vida escuchando atentamente sus necesidades.
La voz de la próxima generación
Inversiones de impacto: crear puentes entre generaciones
Un factor importante que une a la próxima generación y la diferencia de las generaciones anteriores es un sentido de conectividad global combinado con un sentimiento de responsabilidad colectiva para el bienestar del mundo. En cuanto a las inversiones, esta filosofía “millenial” significa que no solo prestan atención al rendimiento económico. Iqbal Khan, CEO de International Wealth Management, Valerie Rockefeller, presidenta de Rockefeller Brothers Fund, y Justin Rockefeller, miembro de la Junta Directiva de Rockefeller Brothers Fund y The ImPact, y director global de Oficinas y Fundaciones Familiares de Addepar analizan el impacto que la generación “millenial” desea ver en sus inversiones.
