Acelerar la innovación. Dar forma al futuro de la gestión de activos.
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Acelerar la innovación. Dar forma al futuro de la gestión de activos.

La gestión de activos exige un pensamiento global y sostenible y contempla el futuro como lo hacen pocos sectores; es terreno fértil para nuevas ideas, métodos y tecnologías. El laboratorio i.AM Innovation Lab, con sede en Zúrich, busca mantener la vanguardia de la industria y también desarrollar herramientas que puedan ayudar al sector a impulsar y dar forma al vertiginoso ritmo de cambio actual.

Al igual que muchos sectores del entorno económico actual, la gestión de activos se enfrenta a un continuo vendaval de tecnologías innovadoras. Esto es un desafío se mire por donde se mire, pero también es una oportunidad maravillosa. Durante algún tiempo, muchos actores del sector han buscado una forma de aprovechar esta oportunidad que les permite mantener el control y conservar las tradiciones de orientación al cliente y estabilidad institucional, que siguen siendo elementos clave del éxito actual y futuro. Dado que el mercado no ofrecía una estructura ya existente que pudiera lograr este equilibrio, se decidió crear un nuevo marco: i.AM Innovation Lab, cofundado por Credit Suisse Asset Management.

El i.AM Innovation Lab

La función general del laboratorio es ayudar a los inversores y gestores de activos a anticiparse al futuro para crear mejores productos de inversión y dar forma al futuro modelo de negocio de la industria. Con esta finalidad, se fundó explícitamente como una entidad independiente de empresas específicas de gestión de activos, para estar al servicio de toda la industria de gestión de activos. El laboratorio debe ser ágil, flexible y osado para llevar a cabo esta misión verdaderamente ambiciosa.

El último punto es fundamental. En nuestra experiencia, el ritmo lento del diálogo entre los participantes del mercado obstaculiza seriamente la innovación. Si se hace de manera correcta, los bucles de feedback pueden acelerar la adopción de nuevas y mejores soluciones. Piense en la larga tradición de las pruebas beta de la industria de la tecnología. Definitivamente las versiones paralelas no son perfectas. Probar una solución imperfecta en el mercado podría no ser una opción en muchas áreas de la gestión de activos. Sin embargo, acelerar el proceso de desarrollo y crear el espacio para las demostraciones de pruebas de concepto frente a los clientes, tomando en consideración las condiciones del mercado, son las prioridades del laboratorio i.AM Innovation Lab.

Proceso

La innovación exitosa es, por tanto, un proceso que exige redes abiertas y participativas, y que se basa en el conocimiento compartido. Fundamentalmente, la innovación implica la ejecución de excelentes ideas que crean valor. Las distintas tareas de este proceso, concretamente la conceptualización, garantía de la creación de valor y la ejecución, solo pueden tener lugar mediante los esfuerzos conjuntos de una comunidad. El laboratorio i.AM Innovation Lab ha sistematizado su enfoque para conectar al ámbito académico (es decir, los investigadores) con la energía y mentalidad de una start-up. Los tres pilares que nos permiten hacer esto se detallan a continuación.

Colaboración académica

El laboratorio i.AM Innovation Lab hace gran hincapié en aquellas tecnologías que prometen tener un impacto más significativo en el sector de la gestión de activos y la economía en general. Ejemplo de ello son la inteligencia artificial (IA) y la robótica. El laboratorio colabora estrechamente con las principales universidades de Suiza, financiando cátedras y participando en otras actividades que den forma a los avances prácticos de estas tecnologías en la gestión de activos.

La robótica y la IA son las tecnologías impulsoras detrás de la automatización de grandes sectores de la economía mundial. El asesoramiento en gestión de activos basado en IA ya es una realidad y para muchos inversores es el primer paso en el mundo de la gestión de activos. Este asesoramiento será mejor, más detallado y más individualizado a medida que se desarrolle la tecnología. Como sector, debemos estar a la vanguardia de este desarrollo a fin de garantizar que las necesidades y deseos de la clientela sigan siendo una prioridad, y seguir siendo importantes para los clientes actuales. Por cierto, esta tecnología también representa una sólida tendencia de crecimiento secular y, como tal, es una opción de inversión interesante que sobrepasa el impacto inmediato en el negocio de la gestión de activos.

Primero en el mundo en órdenes descentralizadas

A medida que la IA se abre camino en el negocio, surgen nuevas formas de almacenamiento, distribución y actualización de la información. Un aspecto importante es la descentralización de la información sobre transacciones y fondos, que hace que el sistema en general sea más eficiente y más seguro.

FundsDLT, pionero en esta tecnología, es una plataforma internacional que conecta las actividades de los agentes de transferencias (AT), los sistemas de pagos y los inversores. Mediante el uso de tecnología de registros distribuidos y contratos inteligentes, FundsDLT pretende mejorar drásticamente la eficiencia del procesamiento de transacciones de fondos.

El 12 de diciembre de 2018, por primera vez en el mundo realizamos con éxito una orden de fondos a través del blockchain de FundsDLT. Se procesó la colocación de una transacción, la reserva de efectivo en el banco del cliente, la confirmación por parte del agente comercializador y la contabilización de acciones y efectivo. El dinero real se invirtió en un bono verde y en un fondo de inversión en acciones regional gestionado por Credit Suisse. Los participantes implicados fueron Banco Best de Portugal, FundsDLT/Fundsquare de la Bolsa de Valores de Luxemburgo, Credit Suisse Luxembourg S.A. como AT y Credit Suisse Asset Management (Zúrich) como coordinador del proyecto.

Puede que para un gestor de activos esta transacción exitosa solo supusiera un pequeño clic, pero fue un gran paso para la industria de gestión de activos.

Seguir mirando hacia el futuro

El laboratorio de innovación es la respuesta de la gestión de activos al mundo acelerado en el que vivimos. Se fundó después de que nos diésemos cuenta de que no existía un marco sectorial sistemático para hacer frente a las dificultades (y aprovechar las oportunidades) del acelerado cambio que está azotando a nuestro negocio y la economía en general. Como entidad independiente, gozamos de gran libertad para explorar y desarrollar soluciones que se ofrecerán a las empresas interesadas de todo el mundo.

El objetivo de i.AM Innovation Lab es seguir mirando hacia el futuro, encontrar y desarrollar nuevas oportunidades y tecnologías, y ponerlas a funcionar para nuestro sector y, en última instancia, para nuestros clientes. Credit Suisse Asset Management es cofundador y socio.

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