お客様本位の業務運営 お客様本位の業務運営に向けたプライベート・バンキング本部における取組みの状況を示すKPI(Key Performance Indicator)

お客様本位の業務運営に向けたプライベート・バンキング本部における取組みの状況を示すKPI(Key Performance Indicator)

最善の利益の追求:ポートフォリオ・アプローチによる分散投資のご提案

ポートフォリオ・アプローチでのご提案により分散投資の促進に努めており、全8種類の商品のうち4種類以上を保有されているお客様の比率は高まっております。

注1)プライベート・バンキング本部では、取扱商品を以下の8種類に分類しております。

円預金 外貨預金 仕組預金等 仕組債
債券 株式 ファンド 一任口座

注2)プライベート・バンキング本部では、関連性のある複数のお客様の口座をグループ化して情報を把握し、ご提案やフォローアップを行う際に活用しております。

例えば「お客様ご自身の口座、お客様が支配する資産管理会社の口座及びお客様が経営する事業法人の口座」や「お客様ご自身の口座、お客様の奥様の口座及びお客様のご子息の口座」は同一のお客様グループとして認識されます。営業担当者は、そのような認識に基づいて個々のお客様グループのニーズに沿ったご提案とフォローアップを行います。

上記のグラフにおける「お客様全体に占める比率」は、個別口座単位ではなく以上のようなグループ単位で集計されたものであり、「何種類かの商品を保有されているお客様グループの数が同グループの総数に占める比率」を計算してグラフ化したものです。

わかりやすい情報の提供:ポートフォリオ・コンサルタントによる同行訪問

ポートフォリオ・アプローチでのご提案の内容をお客様に深く理解していただくため、ポートフォリオ・コンサルタントによる同行訪問の頻度を高めるよう努めております。

お客様にふさわしいサービス:ウェルス・ストラクチャリング部による包括的なご提案

ご家族や関連法人も含めたライフサイクルやニーズを踏まえ、相続・資産承継等に関して世代を超えた包括的なご提案を行えるよう体制の強化に努めております。

お客様からの評価:お客様満足度調査における総合満足度は高水準かつ上昇傾向

お客様の声を直接お伺いする満足度調査を実施しております。過去2回の調査結果によると、総合満足度は高い水準を維持しつつ質的にも向上しております。

お客様本位の取組みの実績:預り資産残高は増加傾向で推移

お客様のニーズに即した営業活動を従来より継続してきた結果、預り資産残高は他社・他行からの移管や入金を主な要因として継続的に増加しております。