Servizi di consulenza per Executive

Spesso i top manager non hanno tempo sufficiente per occuparsi a fondo delle loro finanze personali. Ecco perché, con la sua offerta Executive, Credit Suisse integra quella tradizionale della banca con una soluzione complementare.

L'Executive Offering di Credit Suisse

Come dirigenti avete a disposizione un'Executive Offering di ampio respiro, che integra in otto moduli l'attuale offerta del Private Banking. Questi moduli affrontano specifiche esigenze dei dirigenti e offrono una consulenza olistica e soluzioni concrete, pensate su misura per la situazione di vita individuale.

Gli otto moduli dell’Executive Offering

I crediti a fronte di posizioni azionarie individuali quotate consentono di creare liquidità senza vendere le posizioni dei piani di partecipazione dei collaboratori. Questi nuovi mezzi si possono utilizzare per diversificare il portafoglio o per altri progetti, ad esempio per l’acquisto di un immobile.

Le azioni della propria azienda derivanti da piani di retribuzione rappresentano spesso un rischio di concentrazione per i manager. I portafogli di diversificazione su misura dell’Executive Offering ottimizzano il rapporto rischio/rendimento degli investimenti. Le strategie su opzioni consentono di aumentare ulteriormente i rendimenti o di tutelarsi contro l'andamento negativo dei corsi.

Gli investitori hanno accesso alle principali growth ventures, alle PMI in cerca di successori e ad altri investimenti di alto profilo nel settore del private equity e possono usufruire di una consulenza personale e competente.

Un’analisi dell’onere fiscale identifica qualsiasi potenziale di ottimizzazione nei complessi modelli di retribuzione e rapporti patrimoniali. I manager ricevono anche un supporto per una costituzione di patrimonio efficiente dal punto di vista fiscale, che comprende una strategia individuale di gestione e cessione delle azioni dell’azienda.

Un piano di emergenza garantisce la migliore protezione possibile in caso di imprevisti. L’offerta comprende ad esempio la verifica di una disposizione testamentaria, di un mandato precauzionale e di altri importanti contratti e procure.

Sul fronte della previdenza, l'Executive Offering comprende un'analisi dell'attuale situazione privata e finanziaria e lo sviluppo di un piano di previdenza personale. Con le soluzioni di previdenza 1e è possibile ottenere una maggiore flessibilità per quanto riguarda la previdenza sovraobbligatoria.

I piani di partecipazione dei collaboratori sono un importante strumento di fidelizzazione di forza lavoro qualificata, ma il quadro normativo sempre più complesso ne rende difficile l’implementazione. L’Employee Share Ownership Service (ESOS) rappresenta una soluzione con piani di partecipazione personalizzati e con una soluzione software online che garantisce un’elaborazione semplice e corretta.

L’Executive Offering include anche offerte di fringe benefit, in base alle quali tutti i collaboratori dell’azienda ottengono condizioni di favore su un’ampia gamma di servizi bancari. Oltre alle condizioni agevolate, l’offerta comprende anche servizi di consulenza come eventi per il pensionamento, seminari sulla previdenza o l’apertura rapida e semplice di un conto per i nuovi arrivati in Svizzera.

Una soluzione su misura per ogni fase della vita

Non importa se siete appena arrivati in Svizzera, in procinto di dare vita a un'impresa o a un passo dalla conclusione della vostra carriera: grazie ai diversi moduli, l'Executive Offering si adatta a ogni situazione di vita.

Trasferimento in Svizzera

Vi siete trasferiti solo da poco in Svizzera? Credit Suisse è lieto di assistervi nelle questioni finanziarie, in modo che possiate ambientarvi più rapidamente possibile.

 

La consulenza può vertere sui seguenti temi:

  • Apertura rapida di un conto stipendio e predisposizione degli strumenti per il traffico dei pagamenti;

  • accesso alle informazioni sul sistema svizzero in materia fiscale, previdenziale e successoria;

  • consulenze fiscali individuali e calcoli di raffronto fiscale per la scelta del domicilio, inclusa trattativa con le autorità fiscali e ruling fiscali per una distribuzione delle possibilità di risparmio fiscali;

  • stima dei prezzi d'acquisto di immobili;

  • consulenza previdenziale individuale, incl. questioni relative alla copertura della famiglia o alle disposizioni matrimoniali ed ereditarie;

  • condizioni di favore su prodotti bancari per i collaboratori.

Da Executive a imprenditore

Se intendete compiere un salto di carriera, l'Executive Offering vi garantisce il supporto necessario, offrendo accesso a interessanti opportunità d'investimento. Vi affiancheremo in questo processo con la nostra pluriennale esperienza. La nostra assistenza personalizzata per i futuri imprenditori comprende:

  • accesso alla rete di contatti e alla piattaforma per gli investitori di Credit Suisse con introduzione mirata;

  • possibilità di investimento in imprese non quotate, in forma di investimento diretto o mediante i principali veicoli di private equity;

  • servizi di consulenza per il finanziamento dell'acquisizione, in particolare anche per il management-buy-out;

  • determinazione della soluzione di previdenza e della strategia d'investimento 1e per la previdenza ottimale per sé e la propria famiglia, nonostante l'assunzione del rischio imprenditoriale;

  • analisi finanziaria e fiscale completa in caso di cambiamento della situazione di vita.

Uscita dall'azienda

Per molti lasciare l'azienda segna una svolta fondamentale e l'inizio di una nuova esperienza. Affinché l'uscita avvenga senza imprevisti, è opportuno analizzare e considerare tutti gli aspetti rilevanti. L'Executive Offering offre una consulenza completa sui seguenti punti:

  • analisi delle condizioni d'uscita (incl. situazione fiscale);

  • ottimizzazione tempestiva della previdenza e della strategia d'investimento 1e per la costituzione del patrimonio di previdenza;

  • consulenza in relazione alle modalità d'uscita stabilite dal datore di lavoro;

  • esame della gestione delle partecipazioni dei collaboratori in caso di uscita dall'azienda;

  • verifica delle opzioni in relazione alla situazione previdenziale, p. es. anche in caso di congedo sabbatico;

  • consulenza e attuazione di strategie di diversificazione per il corretto rapporto rischio/rendimento dei propri investimenti, in modo da poter realizzare gli obiettivi personali anche dopo l'uscita dall'azienda;

  • Analisi della copertura del rischio dopo l'uscita dall'azienda

Consulenza personale

Spesso i top manager non hanno tempo sufficiente per occuparsi a fondo delle loro finanze personali. Ecco perché, con la sua offerta Executive, Credit Suisse integra quella tradizionale della banca con una soluzione complementare.