Navigazione

Informazioni generali

Operazioni di cassa

Informazioni generali

Un'operazione in divise è un accordo stipulato fra due parti. Le parti concordano un acquisto o una vendita di una valuta in cambio di un'altra. In un'operazione a contanti la consegna avviene solitamente due giorni bancari dopo la stipulazione.

Con un'operazione a contanti si può cambiare subito una valuta in un'altra. È possibile cambiare qualsiasi valuta convertibile. Nella fattispecie si tratta di un contratto irrevocabile che va in ogni caso adempiuto. La consegna delle divise cambiate avviene attraverso un'operazione a contanti generalmente due giorni lavorativi dopo la stipulazione dell'operazione. Naturalmente è possibile negoziare anche un'altra scadenza (oggi, domani o tra più di due giorni). In questo caso si parla di operazione a termine poiché va calcolato il differenziale d'interesse. I requisiti per stipulare un'operazione a contanti sono una relazione di conto presso il Credit Suisse, i relativi conti in valuta estera e la necessaria disponibilità finanziaria.

Che cos'è un'operazione a contanti?

Un'operazione a contanti è un cambio di valuta in cui la consegna delle valute cambiate ha luogo generalmente due giorni lavorativi dopo la stipulazione dell'operazione.

Posso concludere un'operazione anche con la valuta di oggi?

Sì, è possibile tenendo conto del differenziale d'interesse. Durante il nostro orario d'ufficio (dalle ore 7.00 alle ore 18.00) potete coprire i saldi del conto con valuta oggi. Queste operazioni sono normalmente subito visibili sul conto.

Ottengo lo stesso corso per qualsiasi importo?

No, il Credit Suisse considera diverse categorie d'importo. Più elevato è l'importo, migliore è il corso.

Cosa posso fare se dispongo di una liquidità solo temporaneamente bassa in una valuta, ma di sufficiente liquidità in un'altra?

Con uno swap su divise (combinazione di un'operazione a contanti con una a termine) potete gestire la vostra liquidità in maniera efficiente.

Posso collocare presso il Credit Suisse il mio cambio di valuta anche ad un corso da me desiderato?

Sì, per importi a partire da CHF 250 000.— possiamo monitorare i vostri ordini con limite di prezzo 24 ore su 24. In alternativa potete inserire un call level e vi informeremo (durante il nostro orario d'ufficio) quando il corso desiderato è stato raggiunto.

Perché i corsi banconote sono peggiori dei corsi delle divise?

L'acquisto e la vendita di banconote sono connessi sempre a un oneroso lavoro manuale. Le banconote devono essere portate dal paese d'origine o esservi rispedite, il che si traduce in spese di trasporto e di assicurazione. Soprattutto per gli importi modesti tali spese incidono in misura sproporzionata. Inoltre, la scorta di banconote non frutta interessi. Dall'altro canto le divise sono più facili da negoziare e trasferire.

* Le conversazioni telefoniche possono essere registrate.

 
 

Contenuto secondario

Contatti

Telefono 0800 88 88 73 (gratis) *