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Pianificazione del budget per il pensionamento: il supporto della lista di controllo

Quali entrate e uscite si possono prevedere durante la pensione? Il denaro è sufficiente per il tenore di vita desiderato? Come deve svilupparsi il patrimonio? La lista di controllo aiuta a fare chiarezza sulla pianificazione del budget per il periodo dopo il pensionamento.

Una pianificazione del budget per il pensionamento mostra a quanto ammontano le entrate e le uscite durante la pensione, se il denaro è sufficiente per il tenore di vita desiderato e dove c'è potenziale di risparmio. Serve sia per fare il punto della situazione e come strumento di controllo per le finanze, sia come base per la pianificazione futura delle entrate e del patrimonio.

Conoscere il budget per fare economia in modo mirato.

Il presupposto di base è conoscere dettagliatamente le voci del budget futuro. Indubbiamente le uscite più alte sono quelle per l'abitazione, le tasse e le assicurazioni. Sotto questo punto di vista si può risparmiare molto, ad esempio modificando la situazione abitativa, sfruttando le agevolazioni fiscali e ottimizzando la copertura assicurativa.

Altrettanto importanti sono le risposte a domande come: il budget delle uscite è realistico? Cosa può cambiare dopo il pensionamento? Chi tiene sotto controllo questi aspetti e si fa consigliare in base alle proprie esigenze può stare tranquillo.