FAQ FAQ Centre clientèle

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Documents électroniques

Les documents électroniques sont des justificatifs bancaires transmis sous forme électronique et munis d'une signature numérique. Ils sont identiques aux justificatifs papiers. Vous recevez vos justificatifs bancaires et vos documents par voie électronique au format PDF, dans votre Online Banking. Cela vous permet de sauvegarder, de copier et de transmettre facilement les justificatifs. De plus, ces derniers sont à votre disposition pendant 24 mois dans l'Online Banking si vous ne les supprimez pas. Grâce à la réduction du volume de papier, vous contribuez activement à la protection de l'environnement.

  • Gestion pratique, simples à enregistrer, à copier ou à transmettre
  • Les justificatifs sont livrés plus rapidement qu'avec la poste conventionnelle
  • Les documents électroniques restent disponibles dans l'Online Banking pendant 2 ans
  • La signature numérique confirme que les documents électroniques ont été émis par le Credit Suisse et n'ont pas été modifiés
  • De nombreux documents sont disponibles
  • La réception de documents électroniques est gratuite

Les documents restent disponibles pendant 24 mois dans l'entrée Documents électroniques de l'Online Banking, sous réserve que l'utilisateur ne les supprime pas. Le client est responsable de la conservation prescrite légalement.

Les modifications s'effectuent (si possible) au niveau du produit. Veuillez contacter votre conseiller clientèle.

La définition de liens vous garantit un accès rapide aux unités de service souhaitées dans l'Online Banking. En quelques clics, vous pouvez compléter, supprimer, modifier ou classer les liens préalablement créés (10 liens au maximum).

Une fois la liste de liens activée, celle-ci apparaît tout en haut de la page dans votre barre de navigation principale. Vous accédez ainsi encore plus vite aux pages souhaitées.

Une fois le contrat résilié, l'ensemble des documents ne sont plus envoyés que par courrier. Tous les justificatifs qui n'ont pas été ouverts au cours des 30 derniers jours sont également envoyés par la poste. Les justificatifs non ouverts datant de plus de 30 jours ne sont pas imprimés. Les clients doivent enregistrer ou imprimer les documents plus anciens.

Les justificatifs peuvent être commandés au format papier auprès du gestionnaire de compte. Cette prestation peut donner lieu au prélèvement de frais. Les justificatifs supprimés par l'utilisateur ne peuvent plus être transmis par voie électronique.

Vous pouvez accéder à votre boîte de documents depuis la page d'accueil en cliquant sur un lien vers les documents électroniques, ou depuis le Centre clientèle -> Documents électroniques -> Boîte de documents . Lorsque des documents électroniques sont en attente de lecture dans votre boîte de documents, ils sont signalés sur la page d'accueil; vous pouvez ainsi y accéder directement.

Mon profil

Dans le Centre clientèle, vous gérez vos données personnelles sous «Mon profil». Vous pouvez par exemple configurer les paramètres, modifier votre mot de passe, gérer les réglages pays de votre carte Maestro ou changer la langue de votre Online Banking.

Voici des exemples de tâches en suspens:

  • Ordres de paiement à viser après l'accès au système
  • Fichiers Tele DTA à viser
  • Factures électroniques à traiter
  • Corporate actions à traiter
  • Affichage des documents électroniques en attente de lecture dans votre boîte de documen

Les tâches en suspens peuvent être définies comme page d'accueil. Elles vous sont alors signalées directement après le login.

Dans le Centre clientèle, vous pouvez modifier votre mot de passe sous «Mon profil». Si vous l'avez oublié ou si un message d'erreur s'affiche, n'hésitez pas à contacter la hotline Online Banking.

La définition de liens vous garantit un accès rapide aux unités de service souhaitées dans l'Online Banking. En quelques clics, vous pouvez compléter, supprimer, modifier ou classer les liens préalablement créés (10 liens au maximum).
Une fois la liste de liens activée, celle-ci apparaît tout en haut de la page dans votre barre de navigation principale. Vous accédez ainsi encore plus vite aux pages souhaitées.

Paramétrage des comptes:

  • Compte par défaut: cette option vous permet de choisir le compte qui apparaîtra lorsque vous consulterez une page détaillée des comptes (p. ex. les écritures).
  • Solde préféré: le solde sélectionné ici est affiché dans la partie supérieure des pages de détail du compte. Il sert également au calcul du solde provisoire.


Paramétrage pour les dépôts:

Dépôt par défaut: cette option vous permet de choisir le dépôt qui apparaîtra en premier lorsque vous consulterez une page des dépôts (dans la zone Compte et avoirs).

Paramétrage des avoirs:

Monnaie d'évaluation: ce menu permet de calculer la valeur de marché de la vue d'ensemble dans une autre devise que le CHF.

Sous «Contrats» - «Droits utilisateurs», vous pouvez consulter vos propres autorisations ainsi que celles de tous les utilisateurs qui ont également accès aux mêmes comptes et dépôts. 

L'utilisateur de la session en cours ne peut voir que les droits d'accès des utilisateurs inclus dans le même ensemble de contrats que lui.

De plus, un utilisateur pouvant donner un visa a la possibilité de vérifier quels utilisateurs du même ensemble de contrats  disposent en outre du droit de donner un visa. Ceci peut être fait pendant la saisie du paiement ou après l'envoi (voir aussi le lien «Droits utilisateurs» après l'envoi).

Vous pouvez consulter cela dans l'Online Banking, sous «Contrats» - «Droits utilisateurs».

Un choix de contrat est nécessaire si la clientèle entreprises commande des droits liés aux salaires. Le choix de contrat permet de s'assurer que seuls les utilisateurs qui y sont autorisés peuvent voir les détails concernant les paiements de salaires.

Commandes

Dans la rubrique «Commandes» du Centre clientèle, vous profitez de possibilités de commande en ligne très variées, dont l'étendue varie en fonction du type de client.

Paramètres

Paramètres par défaut pour les comptes:

  • Compte par défaut: cette option vous permet de choisir le compte qui apparaîtra lorsque vous consulterez une page détaillée des comptes (p. ex. les écritures).
  • Solde préféré: le solde sélectionné ici est affiché dans la partie supérieure des pages de détail du compte. Il sert également au calcul du solde provisoire.

Paramètres par défaut pour les dépôts:

Dépôt par défaut: cette option vous permet de choisir le dépôt qui apparaîtra en premier lorsque vous consulterez une page des dépôts (dans la zone Compte et avoirs).

Paramètres par défaut pour les valeurs patrimoniales: Monnaie d'évaluation: ce menu permet de calculer la valeur de marché de la vue d'ensemble dans une autre devise que le CHF.

Sous «Mon profil», vous trouverez deux onglets, «Paramètres généraux» et «Paramètres par domaine», qui vous permettent de configurer des options par défaut dans l'Online Banking.

Sous «Mon profil», dans l'onglet «Paramètres généraux», vous pouvez déterminer la page qui s'affichera directement après le login.

Voici des exemples de tâches en suspens:

  • Ordres de paiement à viser après l'accès au système
  • Fichiers Tele DTA à viser
  • Factures électroniques à traiter
  • Corporate actions à traiter

Les tâches en suspens peuvent être activées comme page d'accueil directement après le login.

Sous «Mon profil», dans l'onglet «Paramètres généraux», vous pouvez modifier votre mot de passe. Si vous l'avez oublié ou si un message d'erreur s'affiche, n'hésitez pas à contacter la hotline Online Banking.

La définition de liens vous garantit un accès rapide aux unités de service souhaitées dans l'Online Banking. En quelques clics, vous pouvez compléter, supprimer, modifier ou classer les liens préalablement créés (10 liens au maximum).

Une fois la liste de liens activée, celle-ci apparaît tout en haut de la page dans votre barre de navigation principale. Vous accédez ainsi encore plus vite aux pages souhaitées.

Paramétrage des comptes:

  • Compte par défaut: cette option vous permet de choisir le compte qui apparaîtra lorsque vous consulterez une page détaillée des comptes (p. ex. les écritures).
  • Solde préféré: le solde sélectionné ici est affiché dans la partie supérieure des pages de détail du compte. Il sert également au calcul du solde provisoire.

Paramétrage pour les dépôts:

Dépôt par défaut: cette option vous permet de choisir le dépôt qui apparaîtra en premier lorsque vous consulterez une page des dépôts (dans la zone Compte et avoirs).

Paramétrage des avoirs:

Monnaie d'évaluation: ce menu permet de calculer la valeur de marché de la vue d'ensemble dans une autre devise que le CHF.

Sous «Contrats» - «Droits utilisateurs», vous pouvez consulter vos propres autorisations ainsi que celles de tous les utilisateurs qui ont également accès aux mêmes comptes et dépôts. Dans ce cas, l'utilisateur de la session en cours n'est pas affiché à l'écran.

L'utilisateur de la session en cours ne peut voir que les droits d'accès des utilisateurs inclus dans le même ensemble de contrat que lui.

Si l'ordre doit être visé par une autre personne, l'utilisateur a en outre la possibilité, pendant la saisie du paiement ou après l'envoi de celui-ci à la banque (cliquer sur le lien «Droits utilisateurs» après l'envoi), de vérifier quels utilisateurs inclus dans le même ensemble peuvent donner un tel visa.

Durant la modification ou le visa d'un paiement, on peut également voir les utilisateurs inclus dans le même ensemble de contrats qui peuvent donner un visa (cliquer sur le lien «Droits utilisateurs» après l'envoi). Dans ce cas, l'utilisateur de la session en cours n'est pas affiché à l'écran.