Wealth Consulting

Votre conseiller clientèle personnel travaille en étroite collaboration avec vous et nos spécialistes expérimentés en gestion de fortune pour vous offrir une gamme complète de conseils financiers globaux. Ces prestations comprennent la planification successorale, les services de déménagement, les private label funds et lesservices fiduciaires.

Conseils financiers globaux

Des décisions financières avisées, fondées sur une vision globale de votre situation financière.

Comme dans n’importe quel domaine, on ne peut prendre des décisions financières avisées que si l’on a toutes les informations pertinentes en main. Au Credit Suisse, nous fournissons un conseil financier global, fondé sur une parfaite compréhension de votre situation. À partir d’une analyse approfondie de votre situation, nous vous aidons à élaborer un plan qui vous permettra d’atteindre vos futurs objectifs. Que vous souhaitiez optimiser votre portefeuille actuel ou planifier l’avenir, nous vous proposons des solutions sur mesure.

Effectué en collaboration avec votre conseiller clientèle, notre conseil financier global commence par les services d’un planificateur financier du Credit Suisse. Il analyse avec vous votre situation actuelle, notamment vos actifs et vos engagements, et tient compte de l’ensemble des considérations financières ou fiscales importantes ainsi que de toute question concernant votre retraite et votre planification successorale. Cette base vous permet d’élaborer un plan financier personnel et de prendre les bonnes décisions pour assurer la croissance continue et durable de vos actifs.

Aucun plan financier n’est complet sans une planification fiscale globale à long terme. Nos conseillers fiscaux analysent votre situation fiscale actuelle et future, ainsi que votre cycle de vie financier, en tenant compte des changements probables dans votre situation financière au fil de votre vie. Les conseillers analysent vos actifs et vos engagements à la recherche d’avantages fiscaux éventuels. Ils évaluent votre plan de retraite personnel ainsi que votre planification financière et successorale en termes de conséquences fiscales. Ils vous conseillent aussi sur l’impact fiscal d’un changement de résidence, d’un placement immobilier, d’une succession d’entreprise ou de tout autre événement financier.

Planification successorale

Organisation rapide et professionnelle de votre succession.

Vous êtes dans cette phase de votre vie où vous examinez la meilleure façon de transmettre votre patrimoine? Quelle est à vos yeux l’importance d’une planification successorale prudente, proactive et professionnelle?

Au Credit Suisse, nous avons une solide expérience en matière de succession privée et de succession d’entreprise. Nos spécialistes vous aident à élaborer et mettre en œuvre un plan prenant en compte l’ensemble des facteurs déterminants et garantissant le respect de vos volontés.

Il vous a fallu des décennies pour constituer votre patrimoine. Il est maintenant temps pour vous de planifier la meilleure façon et le meilleur moment de le transmettre. Votre conseiller clientèle et nos spécialistes en conseil successoral veillent à ce que vos affaires personnelles, familiales et professionnelles soient strictement organisées selon vos souhaits dans le cadre de votre planification successorale.

Nos spécialistes en droit successoral analysent votre patrimoine et vos obligations. Ils vérifient la faisabilité de vos souhaits en termes de bénéficiaires en tenant compte de la part obligatoire d’héritiers réservataires, des différentes configurations familiales, des situations professionnelles et de leur impact sur la succession.

En faisant preuve d’anticipation et de prévoyance, il est possible d’impliquer l’ensemble des héritiers potentiels dans la planification successorale, ce qui permet d’établir une base solide et organisée en vue de diviser votre patrimoine à l’amiable. En planifiant à l’avance, vous pouvez également déterminer qui sera l’exécuteur testamentaire de votre acte de dernière volonté, planifier à long terme des donations de votre vivant et des engagements caritatifs et prendre en compte les conséquences d’un changement de résidence ou d’une succession d’entreprise. Nos spécialistes vous aident à aborder l’ensemble des questions importantes et à faire appliquer vos préférences.

Avez-vous déjà réfléchi à la personne qui dirigera votre entreprise à votre départ? Connaissez-vous les aspects à prendre en considération lors de la planification de la succession de votre entreprise? L’équipe de planification successorale du Credit Suisse vous accompagne dans cette procédure complexe. Elle vous aide à protéger votre patrimoine et les fruits du travail de toute votre vie, ainsi que les emplois existants.

Services de déménagement

Bienvenue en Suisse.

Vous venez de déménager en Suisse? Alors vous pouvez bénéficier de nos services de déménagement.

Un déménagement exige beaucoup de flexibilité, tant sur le plan professionnel que personnel. Au Credit Suisse, nous vous aidons dès le départ avec notre gamme complète de services de déménagement qui vont bien au-delà des simples prestations bancaires.

Grâce à notre solide expérience des déménagements en Suisse, nous connaissons bien les besoins des personnes arrivant dans notre pays. Nous vous fournissons des informations utiles et  des solutions adaptées à votre situation personnelle, notamment des conseils en gestion d’actifs ou pour l’achat d’un bien immobilier en Suisse. Nous vous aidons aussi à comprendre et à intégrer les régimes de retraite et les systèmes fiscaux suisses.

Private Label Funds

Fonds de placement sur mesure à votre nom.

Vous êtes un investisseur privé avec des besoins complexes et vous cherchez une solution de fonds sur mesure? Vous devriez alors envisager votre propre private label fund, proposé par la banque d’investissement du Credit Suisse.

Un private label fund offre de nombreux avantages. Il vous permet d’élaborer une solution parfaitement adaptée à vos besoins, jusqu’à la désignation du fonds, de vous lancer dans la gestion d’un fonds et d’établir votre propre suivi de performance. Nos spécialistes gèrent le dépôt, le reporting et les autres tâches administratives, ce qui vous permet de vous concentrer sur votre stratégie d’investissement et sur le service apporté à vos clients. Nous vous donnons également accès à notre réseau de recherche interne ainsi qu’à nos autres produits et services pour soutenir vos idées d’investissement.

Services fiduciaires

Votre partenaire idéal pour une planification successorale professionnelle.

Vous voulez vous profiter de votre fortune et en faire profiter d’autres personnes? Et vous souhaitez que tout votre patrimoine soit distribué selon vos souhaits après votre décès? Alors les trusts ou les fondations peuvent être une solution intéressante pour vous.

Credit Suisse Trust AG, fondée en 1910 en Suisse est une société affiliée à 100% du Credit Suisse. Elle propose une gamme complète de prestations dans les domaines des services fiduciaires et de la planification successorale, par le biais de ses succursales en Suisse et de ses sociétés affiliées à l’étranger.

Pour savoir si un trust ou une fondation serait intéressant pour vous, contactez-nous afin d’organiser un entretien personnalisé.

Pour savoir si un trust ou une fondation serait intéressant pour vous, contactez-nous afin d’organiser un entretien personnalisé.

Les trusts vous permettent notamment de déterminer les bénéficiaires de vos actifs. Ils sont administrés par un fiduciaire et généralement dédiés aux projets privés. Le bienfaiteur d’un trust demeure habituellement anonyme, tout comme le travail du trust.

Les fondations vous permettent aussi de déterminer les bénéficiaires de vos actifs. Une fondation est une entité juridique souvent consacrée à des projets ou des objectifs publics. En général, le bienfaiteur d’une fondation joue un rôle public et le travail de la fondation est réalisé ouvertement.

Nos solutions d’assurance vous permettent de bénéficier de placements intéressants tout en réglant votre succession de manière simple et efficace, conformément à vos souhaits.