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Appel aux valeurs familiales – l’engagement des familles au service du bien

Partout dans le monde, de plus en plus de familles souhaitent que leur fortune serve à avoir un impact positif sur la société et l’environnement. Menée correctement, l’opération peut s’avérer très gratifiante. Elle peut rassembler les membres d’une même famille autour d’une vision, resserrer des liens familiaux et aider la génération suivante à découvrir et appliquer les valeurs clés de la famille.

Mais si la hâte de vouloir faire le bien est tout à fait louable, beaucoup sont surpris par la complexité de la chose. Comme l’a dit Aristote il y a plus de 2000 ans, «Donner de l’argent est chose aisée... mais décider quand et combien donner à qui et pour quoi ne l’est pas du tout.» Mieux vaut savoir de quoi il retourne avant de s’engager.

Poser les bonnes questions – ce qu’il faut prendre en compte dans un engagement familial

Face à une décision d’engagement, une famille doit répondre à un certain nombre de questions essentielles. D’après notre expérience, les questions les plus fréquentes sont:

• Que voulez-vous réaliser et comment?
• Voulez-vous faire des donations directes par le biais d’une fondation philanthropique ou faire changer les choses au moyen de techniques de placements durables?
• Quelles ressources pouvez-vous consacrer au projet – pas seulement financières – mais aussi en termes de don de votre temps et de niveau d’engagement personnel?

Les familles doivent aussi faire des évaluations et des choix parmi la myriade d’approches et d’outils qui sont à leur disposition aujourd’hui. Fort heureusement, la philanthropie et les placements durables sont deux domaines bien établis, qui disposent d’une masse importante d’informations.

Si un programme d’engagement réussi peut unir des familles, décider de la meilleure voie à suivre peut aussi être source de frictions. Cela peut soulever des questions relatives aux valeurs clés de la famille, ou engendrer des conflits quant aux exigences et priorités requises pour sa fortune.

C’est pourquoi de nombreuses familles trouvent très utile de faire appel aux services d’un expert extérieur et neutre pour résoudre ces difficultés. L’aventure n’est certes pas forcément facile, mais elle vaut presque toujours la peine d’être vécue.

Lisez notre livre blanc, The Family Office Dynamic: Pathway to Successful Family and Wealth Management (Anglais), écrit en partenariat avec Ernst & Young et le Center for Family Business à l’Université de Saint-Gall en Suisse.

Comment le Credit Suisse soutient l’engagement des familles tout au long de l’expérience

Au Credit Suisse, nous proposons une série complète de services aux familles qui s’intéressent à la philanthropie et aux placements durables, ou qui veulent intensifier ou professionnaliser leurs activités en cours. Nous pouvons les aider tout au long du processus.