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Une formation professionnelle est la meilleure prévoyance qui existe. Mais souvent, dans cette phase de la vie, vos moyens financiers sont encore modestes. Nous développons votre concept de financement, y compris si vous voulez réaliser un rêve ou commencer à planifier votre avenir pendant votre formation professionnelle.
Projet d’activité indépendante
Investir pour accroître la valeur
Constituer un matelas de sécurité
J’ai hérité
Optimisation fiscale
Faire un achat important
Éviter les lacunes de prévoyance
Être indépendant, c’est plus de liberté et d’opportunités, mais aussi plus de risques. Une bonne planification est fondamentale. Il est indispensable d’avoir la bonne idée, le bon business plan mais aussi de procéder à une analyse financière. Prenez contact dès maintenant!
De façon soudaine (héritage) ou en continu, par l’épargne et le placement: votre fortune vous permet de réaliser vos envies et vos projets. Le développement de votre fortune dépend aussi de votre stratégie. Nous vous présentons les opportunités et les risques.
Si possible, mettez aussi un peu de côté pendant votre formation. En effet, épargner chaque mois et disposer de moyens financiers permet, à long terme, même avec de petits montants, de constituer un patrimoine.
Profitez de notre compétence sur le marché des placements pour prendre les bonnes décisions. Vous définissez vous-même la fréquence et l’intensité du conseil et la surveillance de votre portefeuille.
Vous commencez une activité et vous vous posez des questions sur votre prévoyance? Nous vous conseillons et vous informons sur la prévoyance individuelle facultative, en plus de la prévoyance étatique et professionnelle.
Tour du monde, déménagement, mariage - préparer ce type d’événements permet d’aborder la vie avec plus de tranquillité. Au cours d’un entretien de conseil. nous trouvons avec vous comment vous pouvez vous constituer une réserve financière en parallèle de votre formation.
Un héritage peut complètement modifier l’orientation de votre planification financière. Aux réflexions sur le financement et la prévoyance fait place la question de son placement judicieux. Votre stratégie de placement doit être adaptée à la phase de votre vie: avez-vous un besoin d’argent immédiatement ou souhaitez-vous vous constituer un patrimoine à long terme? Demandez-nous conseil.
Dans la vie, beaucoup de changements peuvent avoir des incidences fiscales, comme le fait de commencer une formation ou des études. En connaître les conséquences, que vous soyez étudiant ou apprenti, vous permet d'éviter des erreurs, voire, le cas échéant, d'être financièrement gagnant.
La fiscalité varie selon les cantons. Utilisez notre calculateur fiscal pour identifier les conséquences fiscales d’un déménagement prévu.
Calculateur fiscal
Les versements dans la prévoyance individuelle sont déductibles du revenu imposable jusqu’à concurrence du montant maximal légal. Nous vous présentons des possibilités d’économies d’impôt.
Les engagements financiers (hypothèques, crédits lombard...) ont un impact sur le plan fiscal. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller de façon précise à ce sujet.
Les bonnes raisons d’épargner sont très nombreuses. Pendant une formation, ce n’est pas toujours facile. Mais, petits ou grands, tous les rêves sont réalisables avec une bonne planification financière. Commencez tôt et mettez régulièrement une petite somme de côté. Le moyen de réaliser vos objectifs.
Le calcul est simple: plus vous épargnez tôt, plus la somme disponible à l’âge de la retraite est importante. Pourquoi donc ne pas réfléchir à votre prévoyance vieillesse dès votre période de formation? Si vous en avez la possibilité pendant vos études ou votre formation, nous vous montrons comment déjà mettre de côté efficacement de petits montants.
Démarrez maintenant avec nous votre planification financière. Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos souhaits.
Nous vous proposons à tout moment le conseil adapté, que vous soyez en début de carrière, bien établi ou déjà à la retraite.
Vous progressez professionnellement, accumulez de l’expérience et êtes sur la bonne voie pour réaliser vos rêves.
Vous êtes à mi-parcours de votre vie, avez réalisé des objectifs personnels et professionnels et avez des attentes bien définies pour votre avenir.
Vous souhaitez profiter des fruits de votre travail, tout avoir réglé et vous projeter dans l’avenir en toute tranquillité.