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Planification financière pour jeunes

Planification financière pour jeunes

Une formation professionnelle est la meilleure prévoyance qui existe. Mais souvent, dans cette phase de la vie, vos moyens financiers sont encore modestes. Nous développons votre concept  de financement, y compris si vous voulez réaliser un rêve ou commencer à planifier votre avenir pendant votre formation professionnelle.

Formation et études

  • Projet d’activité indépendante

  • Investir pour accroître la valeur

  • Constituer un matelas de sécurité

  • J’ai hérité

  • Optimisation fiscale

  • Faire un achat important

  • Éviter les lacunes de prévoyance

Projet d’activité indépendante

Projet d’activité indépendante

Être indépendant, c’est plus de liberté et d’opportunités, mais aussi plus de risques. Une bonne planification est fondamentale. Il est indispensable d’avoir la bonne idée, le bon business plan mais aussi de procéder à une analyse financière.  Prenez contact dès maintenant!

Se constituer un patrimoine

Se constituer un patrimoine

De façon soudaine (héritage) ou en continu, par l’épargne et le placement: votre fortune vous permet de réaliser vos envies et vos projets. Le développement de votre fortune dépend aussi de votre stratégie. Nous vous présentons les opportunités et les risques.

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Épargne

Si possible, mettez aussi un peu de côté pendant votre formation. En effet, épargner chaque mois et disposer de moyens financiers permet, à long terme, même avec de petits montants, de constituer un patrimoine.

Pour en savoir plus

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Placements

Profitez de notre compétence sur le marché des placements pour prendre les bonnes décisions. Vous définissez vous-même la fréquence et l’intensité du conseil et la surveillance de votre portefeuille.

Pour en savoir plus


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Prévoyance

Vous commencez une activité et vous vous posez des questions sur votre prévoyance? Nous vous conseillons et vous informons sur la prévoyance individuelle facultative, en plus de la prévoyance étatique et professionnelle.

Pour en savoir plus

Constituer des réserves

Constituer des réserves

Tour du monde, déménagement, mariage - préparer ce type d’événements permet d’aborder la vie avec plus de tranquillité. Au cours d’un entretien de conseil. nous trouvons avec vous comment vous pouvez vous constituer une réserve financière en parallèle de votre formation.


Pour en savoir plus
Hériter. Placer un patrimoine

Hériter. Placer un patrimoine

Un héritage peut complètement modifier l’orientation de votre planification financière. Aux réflexions sur le financement et la prévoyance fait place la question de son placement judicieux. Votre stratégie de placement doit être adaptée à la phase de votre vie: avez-vous un besoin d’argent immédiatement ou souhaitez-vous vous constituer un patrimoine à long terme? Demandez-nous conseil.

Faire des économies d’impôts

Dans la vie, beaucoup de changements peuvent avoir des incidences fiscales, comme le fait de commencer une formation ou des études. En connaître les conséquences, que vous soyez étudiant ou apprenti, vous permet d'éviter des erreurs, voire, le cas échéant, d'être financièrement gagnant.

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Changement de domicile

La fiscalité varie selon les cantons. Utilisez notre calculateur fiscal pour identifier les conséquences fiscales d’un déménagement prévu.

Calculateur fiscal 

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Prévoyance

Les versements dans la prévoyance individuelle sont déductibles du revenu imposable jusqu’à concurrence du montant maximal légal. Nous vous présentons des possibilités d’économies d’impôt.


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Engagements

Les engagements financiers (hypothèques, crédits lombard...) ont un impact sur le plan fiscal. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller de façon précise à ce sujet.


Transformer vos rêves en réalité

Les bonnes raisons d’épargner sont très nombreuses. Pendant une formation, ce n’est pas toujours facile. Mais, petits ou grands, tous les rêves sont réalisables avec une bonne planification financière. Commencez tôt et mettez régulièrement une petite somme de côté. Le moyen de réaliser vos objectifs.

Démarrer la prévoyance vieillesse

Démarrer la prévoyance vieillesse

Le calcul est simple: plus vous épargnez tôt, plus la somme disponible à l’âge de la retraite est importante. Pourquoi donc ne pas réfléchir à votre prévoyance vieillesse dès votre période de formation? Si vous en avez la possibilité pendant vos études ou votre formation, nous vous montrons comment déjà mettre de côté efficacement de petits montants.

Calculez le patrimoine que vous pouvez vous constituer
Vos thèmes

Vos thèmes

Notre conseil – aussi individuel que vos besoins. Nous sommes impatients de nous entretenir avec vous. Choisissez votre thème et prenez rendez-vous.

Le conseil financier en 3 étapes

Démarrez maintenant avec nous votre planification financière. Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos souhaits.

01

Choisir un thème

Informez-vous sur les questions importantes. Notez les questions que vous vous posez, vos objectifs et vos souhaits en vue de l’entretien de conseil.

02

Prenez rendez-vous pour un premier entretien

Rendez-vous dans une succursale, appelez-nous ou utilisez le formulaire en ligne. Indiquez-nous les thèmes financiers sur lesquels vous souhaitez être conseillé.

03

Démarrer le conseil financier

Nous fixons un rendez-vous avec vous. Lors du premier entretien gratuit, nous analysons avec vous les questions que vous vous posez et définissons les étapes suivantes.

Autres phases de la vie

Nous vous proposons à tout moment le conseil adapté, que vous soyez en début de carrière, bien établi ou déjà à la retraite.

Vers la phase de la vie Retraite

Retraite

Vous souhaitez profiter des fruits de votre travail, tout avoir réglé et vous projeter dans l’avenir en toute tranquillité.