Planification patrimoniale pour les étudiants et stagiaires.
Même si vos moyens financiers sont encore modestes, prévoir un plan vous assurera des finances solides pour l’avenir. Et vous pourrez réaliser vos rêves tout au long du parcours.
Épargne
Si possible, mettez aussi un peu de côté pendant votre formation. En effet, épargner chaque mois et disposer de moyens financiers permet, à long terme, même avec de petits montants, de constituer un patrimoine.
Placements
Profitez de notre compétence sur le marché des placements pour prendre les bonnes décisions. Vous définissez vous-même la fréquence et l’intensité du conseil et la surveillance de votre portefeuille.
Prévoyance
Vous commencez une activité et vous vous posez des questions sur votre prévoyance? Nous vous conseillons et vous informons sur la prévoyance individuelle facultative, en plus de la prévoyance étatique et professionnelle.
Constituer des réserves
Tour du monde, déménagement, mariage - préparer ce type d’événements permet d’aborder la vie avec plus de tranquillité. Au cours d’un entretien de conseil. nous trouvons avec vous comment vous pouvez vous constituer une réserve financière en parallèle de votre formation.
Hériter. Placer un patrimoine
Un héritage peut complètement modifier l’orientation de votre planification financière. Aux réflexions sur le financement et la prévoyance fait place la question de son placement judicieux. Votre stratégie de placement doit être adaptée à la phase de votre vie: avez-vous un besoin d’argent immédiatement ou souhaitez-vous vous constituer un patrimoine à long terme? Demandez-nous conseil.
Faire des économies d’impôts
Dans la vie, beaucoup de changements peuvent avoir des incidences fiscales, comme le fait de commencer une formation ou des études. En connaître les conséquences, que vous soyez étudiant ou apprenti, vous permet d'éviter des erreurs, voire, le cas échéant, d'être financièrement gagnant.
Changement de domicile
La fiscalité varie selon les cantons. Utilisez notre calculateur fiscal pour identifier les conséquences fiscales d’un déménagement prévu.
Prévoyance
Les versements dans la prévoyance individuelle sont déductibles du revenu imposable jusqu’à concurrence du montant maximal légal. Nous vous présentons des possibilités d’économies d’impôt.
Engagements
Les engagements financiers (hypothèques, crédits lombard...) ont un impact sur le plan fiscal. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller de façon précise à ce sujet.
Transformer vos rêves en réalité
Les bonnes raisons d’épargner sont très nombreuses. Pendant une formation, ce n’est pas toujours facile. Mais, petits ou grands, tous les rêves sont réalisables avec une bonne planification financière. Commencez tôt et mettez régulièrement une petite somme de côté. Le moyen de réaliser vos objectifs.
Vous êtes jeune. Le monde est à vous. Prenez la liberté de partir le découvrir. Certaines destinations de rêve ont beaucoup à offrir à moindre coût. Nous vous soutenons dans la planification financière de votre voyage. Venez en parler avec nous.
Avoir le permis est nécessaire dans de nombreux métiers. Et à titre privé vous gagnez en indépendance. Dans tous les cas, vous avez tout à gagner à épargner tôt pour passer le permis de conduire.
Achat personnel ou cadeau, sa première voiture, on ne l’oublie pas. Mais au seuil de la vie professionnelle, vous pourriez avoir envie d’en posséder une nouvelle. Épargnez longtemps en amont. Nous vous présentons les possibilités existantes.
Le mariage est l’un des événements les plus importants de la vie. Fêtez le plus beau jour de votre vie comme vous l’avez toujours rêvé. Nous vous aidons à vous y préparer financièrement lorsque vous êtes encore en formation.
