FAQ FAQ Online Banking Classique

FAQ Online Banking Classique

Paramètres

Sous «Mon profil», vous trouverez deux onglets, «Paramètres généraux» et «Paramètres par domaine», qui vous permettent de configurer des options par défaut dans l’Online Banking classique.

Sous «Mon profil», dans l’onglet «Paramètres généraux», vous pouvez déterminer la page qui s’affichera directement après la connexion.

Voici des exemples de tâches en suspens:

  • Ordres de paiement à viser après l’accès au système
  • Fichiers Tele DTA à viser
  • Factures électroniques à traiter
  • Corporate actions à traiter

Les suspens peuvent être activés comme page d’accueil directement après la connexion.

Sous «Mon profil», dans l’onglet «Paramètres généraux», vous pouvez modifier votre mot de passe. Si vous l’avez oublié ou si un message d’erreur s’affiche, n’hésitez pas à contacter la hotline Online Banking.

La définition de liens vous garantit un accès rapide aux unités de service souhaitées dans l’Online Banking classique. En quelques clics, vous pouvez compléter, supprimer, modifier ou classer les liens préalablement créés (10 liens au maximum).

Une fois la liste de liens activée, celle-ci apparaît tout en haut de la page dans votre barre de navigation principale. Vous accédez ainsi encore plus vite aux pages souhaitées.

Vous avez ici la possibilité de définir les paramètres individuels de votre Online Banking classique.

Paramètres par défaut pour les comptes:

  • Compte par défaut: cette option vous permet de choisir le compte qui apparaîtra lorsque vous consulterez une page détaillée des comptes (p. ex. les écritures).
  • Solde préféré: le solde sélectionné ici est affiché dans la partie supérieure des pages de détail du compte. Il sert également au calcul du solde provisoire.


Paramètres par défaut pour les dépôts: Dépôt par défaut: cette option vous permet de choisir le dépôt qui apparaîtra en premier lorsque vous consulterez une page des dépôts (dans la zone Compte et avoirs).


Paramètres par défaut pour les valeurs patrimoniales: Monnaie d’évaluation: ce menu permet de calculer la valeur de marché de la vue d’ensemble dans une autre devise que le CHF. 

Cette configuration vous permet de modifier le mode d’affichage des messages d’erreur. En sélectionnant «Non», les erreurs seront affichées sur la page concernée du navigateur. Si vous choisissez «Oui», les erreurs seront affichées en tant que message du système dans une fenêtre séparée. Vous avez également la possibilité de modifier le contraste afin d’améliorer la lisibilité, une fonction particulièrement avantageuse pour les personnes malvoyantes. Pour ce faire, cochez la case «Élevé».

Sous «Contrats» - «Droits utilisateurs», vous pouvez consulter vos propres autorisations ainsi que celles de tous les utilisateurs qui ont également accès aux mêmes comptes et dépôts.
L’utilisateur de la session en cours ne peut voir que les droits d’accès des utilisateurs inclus dans le même ensemble de contrats que lui.
De plus, un utilisateur pouvant donner un visa a la possibilité de vérifier quels utilisateurs du même ensemble de contrats disposent en outre du droit de donner un visa. Cela peut être fait pendant la saisie du paiement ou après l’envoi (voir aussi le lien «Droits utilisateurs» après l’envoi).
Durant la modification ou le visa d’un paiement, on peut également voir les utilisateurs inclus dans le même ensemble de contrats qui peuvent donner un visa (cliquer sur le lien «Droits utilisateurs» après l’envoi). Dans ce cas, l’utilisateur de la session en cours n’est pas affiché à l’écran.

Vous pouvez accéder à votre boîte de documents depuis la page d’accueil en cliquant sur un lien vers les documents électroniques, ou depuis le Centre clientèle -> Documents électroniques -> Boîte de documents. Lorsque des documents électroniques sont en attente de lecture dans votre boîte de documents, ils sont signalés sur la page d’accueil; vous pouvez ainsi y accéder directement.

Vous pouvez consulter cela dans l’Online Banking, sous «Contrats» - «Droits utilisateurs».

Un choix de contrat est nécessaire si la clientèle entreprises commande des droits liés aux salaires. Le choix de contrat permet de s’assurer que seuls les utilisateurs qui y sont autorisés peuvent voir les détails concernant les paiements de salaires.

Paiements

L’IBAN est affiché sur toutes les pages de l’espace «Compte». Le BIC s’affiche dans la partie supérieure des pages reprenant les détails du compte. Pour afficher le numéro de clearing, cliquez sur «Afficher tous les détails» dans la partie supérieure des pages de détail du compte.

Vous pouvez demander l’affichage des taux d’intérêt à votre conseiller clientèle. Dès qu’ils ont été activés, vous pouvez les intégrer dans la liste des comptes sous «Compte & fortune», en cliquant sur «Modifier le tableau» et en cochant la case taux d’intérêt dans la fenêtre qui s’ouvre.

Vous pouvez créer un modèle pour les paiements récurrents avec des montants ou dates d’exécution différents. Il vous suffit d’enregistrer les données sur le bénéficiaire sous «Paiement isolé» lors de la saisie du premier paiement. Pour ce faire, sélectionnez un dossier sous «Enregistrer comme modèle sous» avant de cliquer sur «Continuer» pour le paiement. Vous enregistrez et gérez ces modèles dans des dossiers que vous créez. Vous pouvez ensuite modifier et passer vos futurs paiements en toute simplicité sous «Gérer les paiements» et «Modèles/listes». Le modèle est systématiquement enregistré sous le nom du bénéficiaire.

Vous pouvez enregistrer les paiements récurrents avec les mêmes montants et dates d’exécution une bonne fois pour toutes en tant qu’ordre permanent dans l’Online Banking classique. Vous avez le choix entre plusieurs fréquences, p. ex. mensuelle, trimestrielle, annuelle, etc. Le plus simple est d’enregistrer un ordre permanent en cliquant sur le lien «Ordre permanent» en haut à droite pour le paiement.

Vous pouvez en outre fixer l’exécution d’un ordre permanent pour une certaine période ou utiliser également un ordre existant pour déclencher des paiements isolés supplémentaires.

Les gros volumes de paiement peuvent également être remis au format DTA (= échange de supports de données). Pour ce faire, vous pouvez saisir les paiements individuels dans un logiciel de comptabilité (p. ex. SAP, Abacus ou d’autres). Les fichiers DTA ainsi créés peuvent être transmis pour exécution au Credit Suisse via le point de menu «TeleDTA» dans l’Online Banking classique. Le Credit Suisse propose à ses clients un logiciel gratuit à télécharger. Pour de plus amples informations, consultez la page Logiciels complémentaires.

Vous pouvez saisir gratuitement des transferts de compte à compte jusqu’à 21h00 le jour de l’exécution. Vous pouvez transmettre les paiements individuels et les ordres groupés comme DTA ou fichiers XML, qui doivent encore être exécutés le même jour, gratuitement jusqu'à 12h00 le jour de l'exécution et par express contre paiement de 12h à 16h. Tous les ordres de paiement qui doivent être exécutés le jour même ne peuvent plus être modifiés ni supprimés. Heure de clôture et principaux correspondants bancaires pour les paiements PDF (255 Ko).
Futurs ordres de paiement isolés peuvent normalement être modifiés ou supprimés jusqu’à la veille de l’exécution, 24h00. Veuillez tenir compte des textes de confirmation concernant l’exécution du paiement.
Les ordres permanents sont normalement traités un ou deux jours ouvrables bancaires (en fonction de la monnaie et du jour calendaire [jour ouvrable/week-end/jour férié]) avant le jour d’exécution souhaité, dès 17h00 environ. Pendant la phase de traitement, aucune modification ou suppression n’est possible. Une fois le traitement terminé, la modification ou la suppression d’un ordre permanent prendra effet lors de la prochaine exécution.

Portefeuille virtuel / Watchlist

Vous pouvez composer un portefeuille virtuel dans l’Online Banking classique et y ajouter des actions, des obligations, des fonds, des options, des warrants et des futures parmi les titres disponibles dans l’application. Vous pouvez également charger des indices à titre d’information dans votre portefeuille virtuel. Les positions peuvent être facilement suivies en ligne, de même que diverses informations et chiffres de performance. Vous pouvez également définir des alertes titres et des alertes périodiques et vous les faire envoyer par mail ou par SMS. Selon vos besoins, jusqu’à 10 présentations différentes peuvent être personnalisées parmi plus de 90 champs. Nous vous offrons trois présentations pour commencer: Basic, Standard et Trading.

Vous pouvez créer votre liste de titres préférés (Watchlist) dans l’Online Banking classique et y ajouter des actions, des obligations, des fonds, des options, des warrants et des futures parmi les titres disponibles dans l’application. Vous pouvez également définir des alertes titres et des alertes périodiques et vous les faire envoyer par mail ou par SMS. Selon vos besoins, jusqu’à 10 présentations différentes peuvent être personnalisées parmi plus de 90 champs. Nous vous offrons une présentation pour commencer (Basic).

La Watchlist permet de surveiller une sélection de titres. Le portefeuille virtuel permet également de calculer la performance du titre à l’aide de la valeur d’acquisition / date d’achat.

Vous avez la possibilité de recevoir gratuitement par e-mail et/ou SMS, jusqu’à quatre fois par jour, une actualisation de votre portefeuille virtuel / Watchlist à l’heure souhaitée.

Vous avez la possibilité de vous faire envoyer via e-mail et/ou SMS gratuitement jusqu’à 6 alertes (limites à surveiller) pour chaque titre (3 limites supérieures et 3 limites inférieures) dès que le dernier cours franchit le seuil.

Direct Net Self Administration

Direct Net Self Administration permet à la clientèle entreprises de gérer de manière autonome les droits d’utilisateur d’Online Banking.

La gestion autonome des droits d’utilisateur d’Online Banking pour les comptes de l’entreprise, sans formalités supplémentaires, et la validité opérationnelle immédiate de tous les droits d’utilisateur octroyés, supprimés et bloqués pour Online Banking.
La gestion des droits d’utilisateurs est possible à tout moment, même en dehors des heures d’ouverture de la banque. Vous disposez ainsi à tout moment d’un aperçu de tous les droits d’utilisateur Online Banking actuels.
Gestion autonome de mots de passe et des moyens d’identification, y compris de l’adresse d’expédition.

Les sièges sociaux autorisés actuellement sont la Suisse et la Principauté de Liechtenstein.

Pour demander l’accès à Direct Net Self Administration, veuillez vous adresser à votre responsable clientèle.

Un contrat Direct Net est obligatoire pour le premier utilisateur d’Online Banking.

Non. Une personne ne disposant pas elle-même d’un contrat Online Banking peut être nommée administrateur.

Oui, vous pouvez utiliser les mêmes identifiants de connexion que pour Online Banking.

Il existe deux types d’administrateurs: administrateur principal et administrateur support.

Les administrateurs principaux doivent impérativement être autorisés par une signature individuelle ou collective dans le spécimen de signatures.
Ils sont autorisés à saisir, à supprimer et à valider des droits d’utilisateur, ainsi qu’à commander ou à débloquer des éléments de sécurité, et à modifier les adresses d’expédition correspondantes.

Contrairement aux administrateurs principaux, les administrateurs support ne peuvent pas valider de droits d’utilisateur.

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