Générer des rendements avec des liquidités excédentaires.

En période de taux négatifs, les liquidités excédentaires forment des réserves importantes en espèces qui génèrent des coûts. Repenser la gestion des liquidités est donc payante pour les entreprises. Leur placement ciblé offre des alternatives intéressantes au compte bancaire.

Réduire les coûts supplémentaires du compte en banque

Les entreprises qui se constituent des liquidités durant les périodes prospères peuvent souvent en profiter par la suite. Elles peuvent par exemple choisir d’anticiper des temps plus difficiles ou de disposer immédiatement de liquidités dans le cas où une opportunité stratégique se présenterait de manière inopinée. La conservation des bénéfices est de ce fait une mesure éprouvée et appréciée par de nombreuses PME.

 

Toutefois, les taux historiquement bas représentent un nouveau défi pour de nombreuses entreprises: car à partir d’un certain seuil, toute réserve en espèce laissée sur un compte bancaire se voit appliquer des taux d’intérêt négatifs sources de coûts supplémentaires pourtant évitables. Cela vaut par conséquent la peine de réfléchir aux affectations possibles des liquidités non nécessaires à l’exploitation.

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08/09/2022

Optimiser l’excès de liquidités par des placements financiers

Les placements financiers de la fortune commerciale permettent de compenser les effets néfastes des taux d’intérêt négatifs. Pour cela, il convient d’établir précisément les liquidités excédentaires dont dispose l’entreprise. Elles dépendent de différents facteurs tels que les besoins en liquidités pour la marche générale des affaires, la politique de distribution, le capital nécessaire pour les investissements prévus ou encore des réserves stratégiques et opérationnelles requises.

 

Le choix de la stratégie de placement doit prendre en considération les particularités et les différences qui existent avec les placements privés. La décision de placement de la fortune commerciale doit suivre une directive de placement interne qui tienne compte de la marche des affaires et des objectifs de l’entreprise. En outre, les obligations de tenir un registre complet pour chaque transaction et les différences fiscales concernant les acquisitions privées doivent être prises en compte. Ainsi, les gains en capital dans le cadre de la fortune commerciale sont imposables mais, au contraire, les pertes en capital peuvent être déduites des éventuels gains pendant sept ans.

Option de placements pour optimiser les liquidités et les coûts

Il s’agit, par exemple, de placements double-monnaie, qui sont particulièrement adaptés aux entreprises actives à l’échelle internationale. Ils éliminent le coût des taux d’intérêt négatifs tout en tenant compte des besoins en devises de l’entreprise. Pour que le profit soit maximal, il faut que les monnaies utilisées correspondent aux besoins commerciaux de l’entreprise.

Les fonds défensifs ne sont guère chronophages pour l’entreprise et contribuent à compenser les taux d’intérêt négatifs. À moyen terme, ils offrent la possibilité de générer de petits rendements à faible risque. Ces produits donnent accès aux investisseurs à des opportunités de placement institutionnelles inaccessibles aux investisseurs individuels.

Ces opportunités ouvrent aux entreprises l’éventail complet des solutions de placement. Les experts investissent les liquidités excédentaires de manière flexible conformément aux exigences de risque/de rendement particulières à l’entreprise. Ils appliquent un processus de placement rigoureux, durable et tenant compte des différentes sources de rendement. Combiné à une étroite surveillance et à une gestion rigoureuse des risques, celui-ci permet de générer des rendements.

Les placements de liquidités excédentaires sont soumis à des exigences particulières

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