Business Banking - Die Liquiditätsplanung

La planification des liquidités

Quel sera le montant des besoins en capitaux dans les mois et les années à venir? Et avec quelles formes de financement sera-t-il possible de les couvrir? Un plan financier et des liquidités vous permet de disposer d’un aperçu des moyens nécessaires et de la manière dont il vous sera possible de gérer de manière optimale les liquidités disponibles au sein de l’entreprise.

Pourquoi ai-je besoin d’un plan des liquidités?

Qu’est-ce qu’une planification des liquidités?

Dans la planification des liquidités, les recettes et les dépenses escomptées de l’entreprise sont comparées les unes aux autres conformément aux dates envisagées. La planification des liquidités fonctionne ainsi comme un système d’alarme avancée pour d’éventuels goulots d’étranglement en matière de liquidités et permet de veiller à ce que l’entreprise demeure solvable à tout moment dans un avenir proche. Elle permet, en outre, d’indiquer le montant de liquidités disponible gérable à court, moyen et long terme.

 

Cela est primordial dans la phase de création, car les dépenses pour les salaires et le matériel sont échues dès le premier mois. En revanche, il peut s’écouler plusieurs mois avant que les premières rentrées de paiement ne soient enregistrées.

À quoi dois-je faire attention pour la planification des liquidités?

Qu’est-ce qu’un plan financier

La planification financière comprend, outre la planification des liquidités, d’autres instruments tels qu’un bilan prévisionnel, un compte de résultat prévisionnel ou un tableau prévisionnel des flux de trésorerie. Elle se focalise sur l’ensemble de la situation financière de l’entreprise et offre un aperçu général des deux ou trois prochaines années. Il est ainsi possible d’identifier les problèmes à un stade précoce et d’engager des contre-mesures.

Avec le modèle Excel téléchargeable, vous disposez d’un outil de planification efficace pour votre entreprise et pouvez garder une vue d’ensemble sur vos liquidités.