Solutions de placement Balanced Solutions

Balanced Solutions

Dans le contexte du portefeuille, le respect des critères de développement durable est une condition à laquelle on peut soumettre son portefeuille de placements. La plupart du temps, ce n’est pas la seule. D’autres conditions concernent par exemple la composition par catégories de placement, le risque encouru, les exclusions de branches, les priorités régionales ou d’autres critères.

Une stratégie qui s’oriente déjà en fonction d'un équilibre entre plusieurs dimensions semble prédestinée pour la prise en compte de critères ESG, que ce soit à titre de préoccupation centrale ou à titre complémentaire. De nombreux investisseurs considèrent le respect de critères ESG comme foncièrement positif. Cela peut être dû à une motivation intrinsèque de l’investisseur, de la même manière que lorsque, au supermarché, on est prêt à payer un autre prix pour des produits bio. De nombreux investisseurs institutionnels sont également soumis à certaines restrictions relatives à l’investissement responsable en vertu de leurs statuts ou en réponse à une exigence de leurs parties prenantes.

Mise en œuvre pondérée d’exigences ESG – une combinaison convaincante

Une solution équilibrée s’efforce de concevoir un portefeuille largement diversifié, puis de l’adapter au fil du temps, en tenant compte des préférences des investisseurs, du profil de risque-rendement visé et de la situation actuelle du marché. De quoi fournir un cadre extrêmement approprié pour la mise en œuvre d’une approche orientée ESG, qui ne s’écarte que de façon minime du processus d’investissement éprouvé. L’investisseur bénéficie ainsi d’un portefeuille durable sans perte de rendement significative, offrant même des opportunités de rendement excédentaire par rapport à un portefeuille géré de manière conventionnelle.

Éléments d’une approche ESG intégrée

Une approche globale ne vise pas uniquement les critères d’exclusion largement répandus. Il est également important d’intégrer des critères de sélection positifs dans le processus de placement. L’exercice de droits de vote dans le cadre de l’«Active Ownership» et un reporting ESG dédié constituent d’autres axes essentiels d’une approche globale.

Source: Credit Suisse AG