Sortir des sentiers battus avec un conseil optimal
Trouver la meilleure solution pour les personnes très fortunées, quelle que soit la complexité de leurs besoins. Philippe Leuenberger, responsable Strategic Advisory & Structured Financing Solutions au Credit Suisse, explique dans cet entretien comment la banque parvient à une solution optimale pour sa clientèle.
Monsieur Leuenberger, d’une manière générale, qu’est-ce que les clients très fortunés attendent de votre banque?
Les personnes très fortunées (Ultra High Net Worth Individuals, UHNWI) et les single family offices (SFO) accordent une grande importance à un conseil personnalisé, fiable et adapté à leurs besoins individuels. Il est donc important que les conseillères et les conseillers soient toujours proches de leur clientèle et gardent ainsi une vue d’ensemble de leur situation. Ils sont les principaux interlocuteurs des clients, leur permettent d’accéder à l’offre complète de la banque et leur proposent des solutions de manière proactive.
Vous évoquez le secteur Premium Clients dans lequel vous travaillez. Comment parvient-il à répondre aux attentes élevées?
Premium Clients dispose d’une équipe dédiée, composée de conseillères et conseillers clientèle expérimentés, qui sont épaulés par des spécialistes. Grâce à leur expertise et à leur vaste réseau, ils peuvent proposer aux clientes et aux clients une large gamme de solutions. Ils s’appuient sur l’ensemble des possibilités offertes par le Credit Suisse en tant que banque globale et intégrée pour offrir une qualité de service optimale.
L’équipe Strategic Advisory que vous dirigez est une composante essentielle de l’offre complète proposée par Premium Clients. En quoi consiste votre approche concrètement?
L’équipe Strategic Advisory est spécialisée dans le conseil individuel des single family offices et des personnes très fortunées en Suisse qui se trouvent dans des situations complexes au sein de leur entreprise ou sur le marché des capitaux. Nos équipes d’experts disposent d’une longue expérience dans le domaine de l’investment banking et travaillent en étroite collaboration avec la banque d’investissement suisse et les conseillères et conseillers clientèle personnels du Credit Suisse. Les conditions sont donc réunies pour nous permettre de satisfaire en permanence à toutes les exigences individuelles.
Quels services le Credit Suisse offre-t-il à ses clientes et clients en tant que banque universelle active dans le monde entier?
Nous sommes en mesure de conseiller notre clientèle notamment dans des domaines complexes, par exemple en matière de cessions d’entreprise ou de solutions de succession. En outre, nous mettons à sa disposition une gamme complète de solutions de crédit individuelles, notamment dans le domaine des prêts structurés. En permettant à nos clientes et clients de disposer de davantage de liquidités, nous leur offrons une flexibilité financière supplémentaire.
Quels bénéfices la clientèle UHNW et les SFO retirent-ils de cette approche?
Du fait de notre étroite collaboration avec les conseillères et les conseillers clientèle, nous connaissons parfaitement la situation personnelle des clients et sommes en mesure de les conseiller à un stade précoce de leur carrière ou de la constitution de leur fortune. La vaste expérience et l’étendue des connaissances techniques des collaborateurs de Strategic Advisory nous permettent de sortir des sentiers battus et de trouver des solutions innovantes à des besoins complexes, même celles que nos clientes et clients n’auraient pas du tout envisagées. Nous mettons ensuite ces solutions en œuvre en collaboration avec les groupes de gestion et d’autres experts. Nos clientes et nos clients apprécient grandement ce service complet.
La vaste expérience et l’étendue des connaissances techniques des collaborateurs de Strategic Advisory nous permettent de sortir des sentiers battus et de trouver des solutions innovantes à des besoins complexes.
Philippe Leuenberger, responsable Strategic Advisory & Structured Financing Solution Credit Suisse
À quoi veillez-vous tout particulièrement lorsque vous conseillez des clients UHNW?
Je veille à instaurer une confiance mutuelle et à établir un dialogue ouvert avec la clientèle, car nous ne voulons pas nous limiter au conseil, mais souhaitons établir une relation de confiance à long terme et devenir ainsi le «conseiller de confiance» pour toutes les questions financières.
