Retraite, départ à la retraite, budget, Swiss Pension
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Planification du budget pour la retraite: une check-list pour vous aider.

Sur quels revenus et dépenses pourra-t-on compter à la retraite? Cela sera-t-il suffisant pour maintenir le niveau de vie souhaité? Et comment le patrimoine est-il appelé à évoluer? La check-list de planification du budget pour la retraite permet d’y voir plus clair.

Une planification du budget pour la retraite met en lumière le niveau des revenus et des dépenses à la retraite, révèle si cela sera suffisant pour maintenir le niveau de vie souhaité et indique les potentiels d’épargne. C’est un outil de bilan et de contrôle des finances qui sert également de base à la planification des revenus et du patrimoine futurs.

Connaître son budget pour faire ses calculs de manière ciblée.

Il faut pour cela connaître précisément les futurs postes du budget. Les principaux postes de dépenses concernent le logement, les impôts et les assurances. Les potentiels d’épargne sont ici importants, par exemple en adaptant sa situation d’habitation, en exploitant les avantages fiscaux et en optimisant sa couverture d’assurance.

Autre point important, la réponse à des questions telles que: le budget des dépenses est-il conforme à la réalité? Qu’est-ce qui va changer à la retraite? Garder ces points à l’esprit et demander conseil au besoin permet de maîtriser les risques.