Mit überschüssiger Liquidität Rendite generieren.

Überschüssige Liquidität in Form hoher Bargeldbestände kann genutzt werden, um zusätzliche Erträge zu generieren. Ein Umdenken beim Liquiditätsmanagement zahlt sich deshalb für Unternehmen aus. Gezieltes Anlegen der Liquidität bietet spannende Alternativen zum Bankkonto.

Potenzial ausnutzen

Unternehmen, die in prosperierenden Phasen liquide Mittel aufbauen, können später oft davon profitieren. Beispielsweise zur Vorsorge für schlechtere Zeiten oder um sofort flüssige Mittel bereit zu haben, wenn sich unerwartet eine strategische Chance bietet. Das Einbehalten von Gewinnen ist daher auch in vielen KMU eine bewährte und beliebte Massnahme.

 

Doch liegt die Liquidität lediglich auf einem Bankkonto, wird Renditepotential nicht ausgenutzt. Nach einer langen Phase mit Negativzinsen bieten sich im aktuellen Zinsumfeld neue Anlagemöglichkeiten mit attraktiven Ertragschancen. Es lohnt sich deshalb, bei den nicht betriebsnotwendigen Mitteln Alternativen zu Cash zu prüfen.

Liquiditätsüberschuss mit Finanzanlagen optimieren

Finanzanlagen im Geschäftsvermögen können attraktive Renditen erzielen. Dafür wird zunächst die überschüssige Liquidität im Unternehmen genau definiert. Diese hängt von verschiedenen Faktoren ab, beispielsweise vom Liquiditätsbedarf für den allgemeinen Geschäftsgang, von der Ausschüttungspolitik, vom Kapitalbedarf für geplante Investitionen oder auch von den benötigten strategischen und operativen Reserven.

 

Anschliessend kann die Anlagestrategie gewählt werden. Hierbei gilt es, die Besonderheiten und Unterschiede zu privaten Investments zu beachten. Anlageentscheide im Geschäftsvermögen sollten einer internen Anlagerichtlinie folgen, die den Geschäftsgang und die Unternehmensziele berücksichtigt. Ausserdem sind umfangreiche Buchführungspflichten bei jeder Transaktion und die steuerlichen Unterschiede zu Privatanlagen zu beachten. So sind Kapitalgewinne im Geschäftsvermögen beispielsweise nicht steuerfrei, hingegen können Verlustvorträge bis zu sieben Jahre lang mit allfälligen Gewinnen verrechnet werden.

Anlagemöglichkeiten zur Optimierung von Liquidität und Kosten

Dazu gehören beispielsweise Dual Currency Deposits, die sich besonders für international tätige Unternehmen eignen. Sie berücksichtigen die bestehenden Währungsbedürfnisse des Unternehmens und nutzen das Zinspotential in den Fremdwährungen. Die verwendeten Währungen sollten dabei dem Geschäftsbedarf entsprechen, um maximalen Nutzen zu generieren.

Defensive Fonds verursachen wenig Zeitaufwand für Unternehmen. Mittelfristig bieten sie die Chance, bei geringem Risiko kleine Erträge zu erzielen. Über diese Produkte erhalten Investoren Zugang zu institutionellen Anlagemöglichkeiten, die einzelnen Anlegern nicht zugänglich sind.

Diese Möglichkeiten eröffnen Unternehmen das gesamte Spektrum an Anlagelösungen. Experten legen die überschüssige Liquidität flexibel gemäss den individuellen Risiko/Rendite-Anforderungen des Unternehmens an. Unter Berücksichtigung verschiedener Renditequellen wird ein strikter und nachhaltiger Anlageprozess angewendet. Das bietet die Möglichkeit, mit einer sorgfältigen Risikoüberwachung und einem gründlichen Risikomanagement Erträge zu erzielen.

Für Anlagen von überschüssiger Liquidität stellen sich besondere Anforderungen

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