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Finanzplanung für Auszubildende und Studierende

Finanzplanung für Auszubildende und Studierende

Eine berufliche Ausbildung ist die beste Vorsorge, die es gibt. Meist sind Ihre finanziellen Mittel in dieser Lebensphase aber noch bescheiden. Zur Finanzierung entwickeln wir das passende Konzept. Selbstverständlich auch, wenn Sie sich während Ihrer beruflichen Ausbildung einen Traum erfüllen oder mit Ihrer Zukunftsplanung beginnen möchten.

Ausbildung und Studium

  • Selbständigkeit planen

  • Zwecks Wachstum investieren

  • Reserven sichern

  • Ich habe geerbt

  • Steuern optimieren

  • Grossen Vermögenswert kaufen

  • Vorsorgelücken vermeiden

Selbstständigkeit planen

Selbstständigkeit planen

Berufliche Selbstständigkeit bedeutet mehr Freiheit und mehr Chancen, aber auch mehr Risiken. Das erfordert eine gute Planung. Neben der richtigen Idee und dem Businessplan ist eine Finanzanalyse unabdingbar.  Nehmen Sie jetzt Kontakt auf!

Vermögen aufbauen

Vermögen aufbauen

Ob unvermittelt als Erbschaft oder kontinuierlich durch Sparen und Anlegen: Vermögen ermöglicht Ihnen, Ihre Wünsche und Pläne zu verwirklichen. Wie sich Ihr Vermögen entwickelt, hängt auch von Ihrer Strategie ab. Wir zeigen Ihnen Chancen und Risiken.

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Sparen

Legen Sie möglichst auch in der Ausbildung etwas zurück. Denn wenn monatliches Sparen und vorhandene finanzielle Mittel zusammenspielen, kann auch mit kleinen Beträgen langfristig Vermögen entstehen.

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Anlegen

Nutzen Sie unsere Kompetenz auf dem Anlagemarkt, um die richtigen Entscheidungen zu treffen. Dabei bestimmen Sie selbst über die Häufigkeit und Detailtiefe der Beratung sowie die Überwachung Ihres Portfolios.

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Vorsorgen

Wenn Sie zu Beginn Ihrer Berufstätigkeit Fragen zu Ihrer Vorsorge haben, beraten wir Sie gerne: Neben der staatlichen und beruflichen Vorsorge umfasst das Vorsorgesystem der Schweiz auch eine freiwillige private Vorsorge.

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Reserven aufbauen

Reserven aufbauen

Weltreise, Umzug, Hochzeit – wer für solche Ereignisse vorsorgt, geht gelassener durchs Leben. Wie Sie neben Ihrer Ausbildung eine finanzielle Reserve aufbauen können, ermitteln wir gemeinsam im Beratungsgespräch.

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Erbschaft erhalten. Vermögen anlegen

Erbschaft erhalten. Vermögen anlegen

Eine Erbschaft kann den Fokus Ihrer Finanzplanung grundlegend verändern. Während gestern Fragen der Finanzierung und Vorsorge Ihre Gedanken bestimmten, gilt es nun, das Erbe sinnvoll anzulegen. Dabei sollte Ihre Anlagestrategie auf Ihre Lebensphase abgestimmt sein. Je nachdem, ob Sie unmittelbar Geld benötigen oder langfristig Vermögen aufbauen möchten. Lassen Sie sich von uns beraten.

Steuern sparen

Viele Veränderungen im Leben können sich steuerlich auswirken. Der Beginn einer Ausbildung oder eines Studiums gehört dazu. Wenn Sie die Konsequenzen kennen, können Sie auch als Student oder Auszubildender Fehler vermeiden und gegebenenfalls sogar finanziell profitieren.

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Wohnsitzwechsel

Steuergesetze sind kantonal unterschiedlich ausgestaltet. Nutzen Sie unseren Steuerrechner, um sich über die steuerlichen Konsequenzen eines geplanten Umzugs zu informieren.

Steuerrechner

 

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Vorsorge

Einzahlungen in die private Vorsorge können bis zum gesetzlichen Maximalbetrag vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Wir zeigen Ihnen Steuersparpotenziale.
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Verbindlichkeiten

Finanzielle Verpflichtungen wie zum Beispiel Hypotheken oder Lombardkredite sind steuerlich relevant. Gerne beraten wir Sie ausführlich dazu.

So werden Ihre Wünsche wahr

Es gibt so Vieles, für das es sich zu sparen lohnt. In der Ausbildung ist das nicht immer einfach. Dennoch können Sie sich kleine und grosse Wünsche erfüllen: mit einer guten Finanzplanung. Beginnen Sie rechtzeitig und legen Sie regelmässig eine kleine Summe zur Seite. So erreichen Sie Ihre Ziele.

Altersvorsorge starten

Altersvorsorge starten

Die Rechnung ist einfach: Je früher Sie sparen, desto mehr haben Sie im Alter zur Verfügung. Deshalb kann es sich lohnen, schon während der Ausbildung über Ihre Altersvorsorge nachzudenken. Sollte es Ihnen während Ihres Studiums oder Ihrer Ausbildung möglich sein, zeigen wir Ihnen, wie Sie bereits kleine Beträge zielführend einsetzen.

Berechnen Sie Ihren Vermögensaufbau
Ihre Themen

Ihre Themen

Unsere Beratung – so individuell wie Ihre Bedürfnisse. Wir freuen uns darauf, mit Ihnen zu sprechen. Wählen Sie Ihr Thema und vereinbaren Sie ein Gespräch.

3 Schritte zur Finanzberatung

Starten Sie jetzt mit uns in Ihre Finanzplanung. Wir begleiten Sie bei der Realisierung Ihrer Wünsche.

01

Thema wählen

Informieren Sie sich zu relevanten Fragen, die Ihre Finanzplanung betreffen. Notieren Sie sich Ihre offenen Fragen, Ziele und Wünsche für das Beratungsgespräch.

02

Vereinbaren Sie ein Erstgespräch

Kommen Sie in Ihre Filiale, rufen Sie uns an oder nutzen Sie unser Onlineformular. Teilen Sie uns mit, zu welchen Finanzthemen Sie eine Beratung wünschen.

03

Finanzberatung beginnen

Wir vereinbaren mit Ihnen einen persönlichen Termin. Im nachfolgenden kostenlosen Erstgespräch analysieren wir gemeinsam Ihre Fragen und definieren die nächsten Schritte.

Weitere Lebensphasen

Wir bieten jederzeit die passende Beratung – egal, ob Sie am Anfang Ihrer Karriere stehen, beruflich voll etabliert sind oder bereits den Ruhestand geniessen.

Pensionierung

Pensionierung

Sie möchten die Früchte Ihrer Arbeit geniessen, alles geregelt wissen und sorgenfrei in die Zukunft blicken.