Das Executive Offering der Credit Suisse
Als Führungskraft finden Sie bei uns ein umfangreiches Executive Offering, das mit acht Modulen das bestehende Private-Banking-Angebot ergänzt. Diese Module adressieren spezifische Ansprüche von Führungskräften und bieten eine ganzheitliche Beratung und konkrete Lösungen – optimal auf die individuelle Lebenssituation angepasst.
Die acht Module des Executive Offering
Aktien des eigenen Unternehmens aus Vergütungsplänen stellen für Führungskräfte oft ein Konzentrationsrisiko dar. Massgeschneiderte Diversifikationsportfolios des Executive Offering optimieren das Risiko-/Rendite-Verhältnis der Anlagen. Optionsstrategien ermöglichen zudem zusätzliche Renditesteigerungen oder sichern gegen schlechte Kursentwicklungen ab.
Investorinnen und Investoren erhalten Zugang zu führenden Growth Ventures, KMU auf Nachfolgesuche und weiteren Top-Anlagen in Private Equity und profitieren von einer persönlichen und kompetenten Beratung.
Eine Analyse der Steuerlast ermittelt allfälliges Optimierungspotenzial bei komplexen Vergütungsmodellen und Vermögensverhältnissen. Führungskräfte erhalten zudem Unterstützung beim steuereffizienten Vermögensaufbau inklusive einer individuellen Bewirtschaftungs- und Veräusserungsstrategie für Unternehmensaktien.
Ein Notfallplan sorgt für den bestmöglichen Schutz im Fall eines Schicksalsschlags. Das Angebot beinhaltet unter anderem die Überprüfung von Testament, Vorsorgeauftrag sowie von weiteren wichtigen Verträgen und Vollmachten.
Das Executive Offering umfasst bei der Vorsorge eine Analyse der aktuellen privaten und finanziellen Situation und die Entwicklung eines persönlichen Vorsorgeplans. Mit 1e-Vorsorgelösungen kann zudem zusätzliche Flexibilität in der überobligatorischen Vorsorge generiert werden.
Mitarbeiterbeteiligungspläne sind ein wichtiges Mittel zur Bindung qualifizierter Arbeitskräfte. Das zunehmend komplexe regulatorische Umfeld erschwert jedoch die Umsetzung. Abhilfe schafft hier der Employee Share Ownership Service (ESOS) mit massgeschneiderten Beteiligungsplänen und einer webbasierten Softwarelösung, die für eine unkomplizierte und korrekte Abwicklung sorgt.
Teil des Executive Offering sind auch Fringe-Benefits-Angebote, bei denen sämtliche Mitarbeitenden des Unternehmens attraktive Konditionen auf verschiedenste Bankdienstleistungen erhalten. Neben den Vorzugskonditionen gehören auch Beratungsdienstleistungen wie Pensionierungsevents, Vorsorgeseminare oder eine schnelle und unkomplizierte Konteröffnung für Zuzüger in die Schweiz zum Angebot.
Eine massgeschneiderte Lösung für jede Lebensphase
Ob neu in der Schweiz, auf dem Weg zum eigenen Unternehmen oder kurz vor dem Abschluss der Karriere: Das Executive Offering passt sich dank der diversen Module Ihrer Lebenssituation an:
Relocation in die Schweiz
Sie sind erst vor Kurzem in die Schweiz gezogen? Die Credit Suisse unterstützt Sie gerne bei Finanzfragen, damit Sie möglichst schnell Fuss fassen können.
Die Beratung kann zu folgenden Themen erfolgen:
- Schnelle Eröffnung eines Lohnkontos sowie Ausstellung von Zahlungsverkehrsmitteln
- Informationszugang zum Schweizer Steuer-, Vorsorge- und Nachfolgesystem
- Individuelle Steuerberatungen und Steuervergleichsberechnungen für Wohnsitzwahl inklusive Verhandlung mit Steuerbehörden und Steuervorbescheide für eine Ausschöpfung von steuerlichen Sparmöglichkeiten
- Schätzung von Immobilienkaufpreisen
- Individuelle Vorsorgeberatung inklusive Fragen zur Absicherung der Familie oder zu Ehe- und Nachlassregelungen
- Vorzugskonditionen auf Bankprodukte für Mitarbeitende
Vom Executive zum Unternehmer
Wollen Sie Ihre Karriere auf das nächste Level bringen, dann bietet das Executive Offering den nötigen Support, indem es den Zugang zu interessanten Investment-Opportunitäten bietet. Mit unserer jahrelangen Expertise begleiten wir Sie dabei gerne. Unsere persönliche Begleitung für zukünftige Unternehmer umfasst:
- Zugang zum Kontaktnetzwerk und zur Investorenplattform der Credit Suisse mit gezielter Einführung
- Investitionsmöglichkeiten bei nicht kotierten Unternehmen, als Direktinvestition oder durch führende Private-Equity-Vehikel
- Beratungsdienstleistungen für die Finanzierung von Akquisitionen. Insbesondere auch für Management-Buy-outs
- Ermitteln der Vorsorgelösung und der 1e-Anlagestrategie für die bestmögliche Vorsorge für sich selbst und die eigene Familie trotz Übernahme des unternehmerischen Risikos
- Umfassende Finanz- und Steueranalyse für eine veränderte Lebenssituation
Austritt aus dem Unternehmen
Das Unternehmen zu verlassen, ist für viele eine Zäsur und der Start einer neuen Erfahrung. Damit der Austritt möglichst reibungslos abläuft, sollten alle relevanten Aspekte analysiert und berücksichtigt werden. Das Executive Offering bietet eine umfassende Beratung zu folgenden Punkten:
- Analyse der Austrittsbedingungen (inklusive steuerlicher Situation)
- Frühzeitige Optimierung der Vorsorge und der 1e-Anlagestrategie für den Aufbau des Vorsorgevermögens
- Beratung in Bezug auf die vom Arbeitgeber vorgegebenen Austrittsmodalitäten
- Überprüfung der Handhabung der Mitarbeiterbeteiligungen bei Ausscheiden aus dem Unternehmen
- Prüfung der Optionen in Bezug auf die Vorsorgesituation zum Beispiel auch bei einem Sabbatical
- Beratung und Umsetzung von Diversifikationsstrategien für das passende Risiko/Rendite-Verhältnis der eigenen Anlagen, um die eigenen Ziele auch nach dem Austritt aus dem Unternehmen verwirklichen zu können
- Analyse der Risikodeckung nach Ausscheiden aus dem Unternehmen
Persönliche Beratung
Haben Sie Fragen oder wünschen Sie eine Beratung zu unseren Lösungen für Executives? Kontaktieren Sie uns und vereinbaren Sie ein persönliches Gespräch mit unseren Expertinnen und Experten.