Lösungen für Ihre Ziele Fallstudie Impact Investment

Fallstudie Impact Investment

Eine erfolgreiche Unternehmerin möchte der Gesellschaft etwas zurückgeben. Ihr Ziel: Unternehmertum unter jenen zu fördern, die weniger Glück hatten als sie selbst. Gleichzeitig wünscht sie sich eine finanzielle Rendite für Ihre Investition. Die Credit Suisse half ihr, diesen Plan umzusetzen.

In ihrer erfolgreichen Karriere hatte die Unternehmerin einen florierenden Betrieb gegründet und aufgebaut. Als sie dieses Geschäft verkaufte, blieb ihr ein ausgesprochen komfortables Vermögen. So entstand in ihr der Wunsch, diesen Reichtum zu nutzen, um der Gesellschaft etwas zurückzugeben. Ihr vorrangiges Ziel war es, denjenigen zu helfen, die weniger Glück im Leben hatten als sie selbst. Als Geschäftsfrau mit starkem Unternehmergeist, der nicht zuletzt verantwortlich für ihren Erfolg war, wollte sie das Projekt so aufziehen, dass sowohl Unternehmertum gefördert, aber auch eine Aussicht auf langfristiges und nachhaltiges Vermögenswachstum realisiert wird. Sie war unsicher, welcher Weg sie zu ihrem Ziel führt. Deshalb wendete sie sich um Rat an die Credit Suisse.

Investieren mit Nachwirkung

Das Credit Suisse Team erkannte, dass die Ziele der Unternehmerin am besten mit Impact Investments erreicht werden können: Ein Ansatz, in dem Privatkapital aktiv in Unternehmen platziert wird, die positive soziale oder ökologische Wirkung erzeugen. Das ist vorteilhaft für die Gesellschaft wie auch für die Investoren, da ökologische oder soziale Verbesserungen und auch finanzielle Rendite erzielt werden.

Als Marktführer in Impact Investment stellt die Credit Suisse Anlageprodukte aus einem breiten Spektrum innovativer Finanzinstrumente bereit. Dabei greift sie auf eine Vielzahl an Branchen zurück, darunter Mikrofinanz, Landwirtschaft, Energiewirtschaft, Bildung und Naturschutz. Als aktive Meinungsführer erstellen wir Analysen und arrangieren Bildungsplattformen, um einen Dialog zwischen Kunden, Experten und Meinungsführern zu fördern.

Fünf Prozent, die viel ausmachen

Wir diskutierten verschiedene Optionen, woraufhin die Unternehmerin dem responsAbility Fair Agriculture Fund der Credit Suisse fünf Prozent ihres Portfolios zuteilte. Dieser Fonds stellt für Fairtrade-Kooperationen in Entwicklungsländern Betriebskapital zur Verfügung. Diese Kooperationen helfen wiederum Kleinbauern, die Ernten zu finanzieren, und sorgen gleichsam dafür, dass diese zu fairen Preisen verkauft werden können.

In den fairen Landwirtschaftsfonds zu investieren, gab der Geschäftsfrau Sicherheit: Sie wusste, dass sie die Bauern mit Leistungen unterstützte, die ihnen unmittelbaren Nutzen bescherten. Investitionen des Fonds helfen diesen Kleinstunternehmern, die Infrastruktur zu verbessern. Auch können sie ihre unternehmerischen Fähigkeiten ausbauen. Was dazu führt, dass ihr Unternehmen gestärkt und die Existenzgrundlage gefestigt wird. Dies wiederum beeinflusst die Gemeinschaften und die Gesellschaft positiv.

Ebenso wichtig ist, dass die Anlage auch für die Unternehmerin selbst und ihr Portfolio Vorteile bietet. Der gut diversifizierte Fonds investiert in zahlreiche Rohstoffe und Schwellenländer. So besteht nur eine geringe Korrelation mit anderen Anlageklassen. Obendrein bietet er historisch stabile Renditen. So trägt der responsAbility Fair Agriculture Fund hervorragend zur Diversifizierung des Portfolio bei.

Für die Unternehmerin stellte die Lösung einen perfekten Einstieg ins Impact Investment dar. Die Zusammenarbeit mit der Credit Suisse erlaubte ihr, unser Impact Investment-Netzwerk zu nutzen. So erfuhr die Geschäftsfrau zusammen mit anderen noch mehr über das Konzept und die Branche, und vielleicht wird sie in Zukunft weitere Investitionen tätigen.