Über den Tellerrand hinausschauen – mit der optimalen Beratung
Die beste Lösung für sehr vermögende Kundinnen und Kunden finden – ganz egal, wie komplex die Bedürfnisse sind. Philippe Leuenberger, Leiter Strategic Advisory & Structured Financing Solutions bei der Credit Suisse, erklärt im Interview, wie die Bank das Optimum für ihre Kundschaft erreicht.
Herr Leuenberger, ganz grundsätzlich: Was erwarten hochvermögende Kundinnen und Kunden von Ihrer Bank?
Für Hochvermögende (Ultra High Net Worth Individuals, UHNWIs) und Single Family Offices (SFOs) ist eine persönliche und vertrauensvolle Beratung, die auf individuelle Bedürfnisse zugeschnitten ist, zentral. Deshalb ist es wichtig, dass die Beraterinnen und Berater immer nahe an ihrer Kundschaft sind und so einen umfassenden Überblick über deren Situation haben. Sie sind die primären Ansprechpartner für die Kundinnen und Kunden, stellen den Zugang zum umfassenden Angebot der Bank sicher und bieten proaktiv Lösungen an.
Sie sprechen über den Bereich Premium Clients, in welchem Sie tätig sind. Wie wird diese Abteilung den hohen Erwartungen gerecht?
Premium Clients ist ein dediziertes Team mit erfahrenen Kundenberaterinnen und -beratern, ergänzt durch Fachspezialistinnen und -spezialisten. Dank ihres Expertenwissens und weitreichenden Netzwerks sind sie in der Lage, der Kundschaft ein breites Spektrum an Lösungen anzubieten. Für den optimalen Service können sie auf die gesamten Möglichkeiten der Credit Suisse als integrierte und globale Bank zurückgreifen.
Ein zentraler Bestandteil des umfassenden Angebots von Premium Clients ist der Bereich Strategic Advisory, den Sie leiten. Was beinhaltet dieser Ansatz konkret?
Das Team Strategic Advisory ist auf die individuelle Beratung für Single Family Offices und hochvermögende Personen in der Schweiz bei komplexen Unternehmens- und Kapitalmarktsituationen spezialisiert. Unsere Expertenteams verfügen über langjährige Erfahrung im Investment Banking und sind eng mit der Schweizer Investment Bank und den persönlichen Kundenberaterinnen und -beratern der Credit Suisse vernetzt. Dadurch können wir stets allen individuellen Anforderungen gerecht werden.
Welche Services kann die Credit Suisse als global tätige Universalbank ihren Kundinnen und Kunden hierbei bieten?
Wir können unsere Kundschaft insbesondere bei komplexen Fragestellungen beraten, beispielsweise im Hinblick auf Unternehmensveräusserungen oder Nachfolgelösungen. Zudem bieten wir ein vollständiges Spektrum an individuellen Kreditlösungen, etwa über strukturierte Kredite. So können wir unseren Kundinnen und Kunden durch höhere Liquidität zusätzliche finanzielle Flexibilität ermöglichen.
Welchen Mehrwert schafft dieser Ansatz für die UHNW-Kundschaft und SFOs?
Da wir eng mit den Kundenberaterinnen und -beratern zusammenarbeiten, kennen wir die persönlichen Lebensumstände der Kundschaft sehr gut. Dadurch können wir sie bereits in einem frühen Stadium ihrer Karriere bzw. ihres Vermögensaufbaus beraten. Durch die breite Erfahrung und das umfangreiche Fachwissen der Mitarbeitenden von Strategic Advisory können wir über den Tellerrand hinausschauen und innovative Lösungen für komplexe Bedürfnisse finden – auch solche, die unsere Kundinnen und Kunden gar nicht in Betracht gezogen hätten. Die Lösungen setzen wir anschliessend gemeinsam mit den Beratungsteams und weiteren Sachverständigen um. Unsere Kundinnen und Kunden schätzen diesen kompletten Service sehr.
Durch die breite Erfahrung und das umfangreiche Fachwissen der Mitarbeitenden von Strategic Advisory können wir über den Tellerrand hinausschauen und innovative Lösungen für komplexe Bedürfnisse finden.
Philippe Leuenberger, Leiter Strategic Advisory & Structured Financing Solution Credit Suisse
Worauf legen Sie persönlich bei der Beratung von UHNW-Kunden besonders hohen Wert?
Es geht darum, gegenseitiges Vertrauen zu schaffen und einen offenen Dialog mit der Kundschaft zu führen. Schliesslich wollen wir nicht nur beraten, sondern auch ein langfristiges Vertrauensverhältnis aufbauen – und dadurch der «Trusted Advisor» in allen Finanzfragen werden.
