Soluções de investimento Estruturas exclusivas

Estruturas exclusivas

Share Buttons

Close Share Print
Send as email Share on Facebook Tweet this page Share on LinnkedIn

Conheça os benefícios das estruturas exclusivas

  • Flexibilidade

    Facilidade na migração de aplicações entre instituições, produtos e jurisdições.

  • Consolidação

    Todos os investimentos são consolidados em uma única cota.

  • Sigilo

    Nome fantasia do fundo com objetivo de proteger o cotista.

  • Gestão ativa

    Foco em enquadramento do portfólio às condições do mercado, visando alocação estrutural e tática.

  • Filosofia de gestão e controle de riscos

    Filosofia de gestão e controle de riscos

    Sistema proprietário (IPS*) de gestão – monitoramento e controle de mandatos personalizados para fundos exclusivos de acordo com objetivos individuais.

    Não há garantia de rentabilidade ou isenção de risco para o investidor. O tratamento tributário aplicável ao investidor deste fundo depende do período de aplicação do investidor e da manutenção de uma carteira de ativos com prazo médio superior a 365 dias. * O rendimento distribuído pelo FII será isento, caso o cotista seja

Tributação

Imposto de renda

O investidor poderá compensar eventuais prejuízos com os lucros acumulados na carteira, tendo em vista a consolidação das cotas em um único veículo.

Nas trocas de investimentos realizados pelo fundo, o prazo das aplicações para fins de IR permanece inalterado. Somente novos aportes contarão com um novo prazo.

IOF

Investimentos realizados via fundos exclusivos são isentos de IOF.

Fundo exclusivo aberto e/ou fechado

Eficiência tributária: Diferimento fiscal

O fundo não tem come-cotas semestral (economia fiscal frente a outros tipos de fundos).

Eficiência sucessória: Doação de cotas

Possibilidade de doação para os herdeiros com constituição de usufruto e uso de cláusulas restritivas (gravames).

Estruturas exclusivas para investimentos

Selecionamos a estrutura de investimentos mais adequada ao seu perfil.

Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento (FIC)

Características
Permite investir em fundos e, até 5% do patrimônio líquido, em títulos de renda fixa, títulos públicos ou emitidos por instituições financeiras. O fundo deve adquirir no mínimo 95% de seu PL em cotas de outros fundos.

Mercados
Brasil e exterior

Classificação tributária
Renda fixa de longo prazo

Público-alvo
Pessoas físicas / jurídicas e investidores profissionais

Fundo de Investimento Multimercado (FIM IE)

Características
Com ampla política de investimento, pode investir livremente em quaisquer ativos, em outros fundos, títulos de renda fixa ou ações no Brasil e no exterior.

Mercados
Brasil e exterior

Classificação tributária
Renda fixa e variável

Público-alvo
Pessoas físicas / jurídicas e investidores profissionais

Fundo de Investimento em Ações (FIA IE)

Características
Permite o investimento em ações, títulos de renda fixa e fundos (de ações ou não) no Brasil e no exterior, com pelo menos 67% do patrimônio líquido alocado em ações negociadas em bolsa ou em fundos de ações.

Mercados
Brasil e exterior

Classificação tributária
Renda variável

Público-alvo
Pessoas físicas / jurídicas e investidores profissionais

Fundo de Investimento Imobiliário (FII)

Características
Condomínio fechado. Permite investimento em empreendimentos imobiliários (construção ou aquisição de imóveis, locação, arrendamento ou projetos destinados à promoção do acesso a habitação e a serviços urbanos).

Mercados
Brasil

Classificação tributária
Alíquota de 20% ou isento*

Público-alvo
Pessoas físicas / jurídicas e investidores profissionais

Fundo de previdência

Características
Com um plano de previdência (PGBL ou VGBL), é possível investir em diversos ativos, segundo regulamentação da Susep. Além disso, trata-se de instrumento eficaz no processo de sucessão, por não estar sujeito ao processo de inventário.

Mercados
Brasil e exterior

Classificação tributária
Alíquota de 35% a 10%**

Público-alvo
Pessoas físicas / jurídicas e investidores profissionais

Não há garantia de rentabilidade ou isenção de risco para o investidor. O tratamento tributário aplicável ao investidor deste fundo depende do período de aplicação do investidor e da manutenção de uma carteira de ativos com prazo médio superior a 365 dias. * O rendimento distribuído pelo FII será isento, caso o cotista seja uma pessoa física, e caso sejam preenchidos os requisitos previstos na legislação em vigor. O ganho de capital da venda das cotas é tributado à alíquota de 20%, para qualquer cotista. ** Caso seja escolhida a tabela regressiva de IR. A alíquota é a mesma para PGBL e VGBL. Fonte: CSHG, CVM.

Conheça os benefícios de ser um cliente Private Banking da CSHG.

Fale conosco

Manual do investidor

Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para a Atividade de Private Banking no Mercado Doméstico
Saiba mais.