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Mossa 1: Qual è la mia situazione patrimoniale?
Avete già raggiunto primi successi finanziari e professionali.
Ora è il momento di farvi un'idea delle vostre possibilità finanziarie per crearvi le basi di una solida costituzione del patrimonio.
I mezzi liquidi di cui dovete disporre dipendono dall'entità delle vostre entrate e del vostro patrimonio nonché dai vostri obiettivi e desideri. Stilando un bilancio delle uscite nei vari ambiti, potete definire gli impegni ai quali dovrete far fronte nel breve, medio e lungo termine. Tra queste figurano ad esempio:
- formazione (vostra e/o dei vostri figli)
- acquisti (auto, arredamento eccetera)
- casa (affitto, abitazione di proprietà)
- tempo libero (vacanze, hobbyeccetera)
- salute (cassa malati eccetera)
Pur pianificando con la maggior precisione possibile le spese e gli investimenti di una certa rilevanza, le uscite impreviste sono quasi inevitabili: è perciò consigliabile mantenere sempre una riserva di liquidità pari ad almeno uno stipendio mensile.
Financial Check-up
Grazie al Financial Check-up del Credit Suisse potete esaminare e ottimizzare globalmente la vostra situazione finanziaria, ottenendo alcune prime proposte di ottimizzazione incentrate sugli interrogativi seguenti.
- Esiste un potenziale di risparmio sulle imposte?
- Riceverò un finanziamento per la casa dei miei sogni?
- Come posso ottenere maggiori rendimenti?
- Io e la mia famiglia siamo sufficientemente coperti in caso d'invalidità o decesso?
- La previdenza mia o della mia famiglia presenta delle lacune?
Per una consulenza dettagliata raccomandiamo un colloqio, gratuito e non vincolante,
con gli specialisti del Credit Suisse.
Previdenza significa costituzione di patrimonio nel lungo periodo
Anche i risparmi accumulati nel 2° e 3° pilastro fanno parte del vostro patrimonio e possono essere utilizzati, anche in un secondo momento, per l'acquisto di una proprietà abitativa o per l'avvio di un'attività in proprio. Sono inoltre molto interessanti le possibilità di risparmio fiscale con il
3° pilastro
.
Dopo esservi fatti un'idea delle vostre finanze, potete ora calcolare l'importo a vostra disposizione per la costituzione del patrimonio.
Mossa 2: Quanto denaro posso impiegare per sviluppare ulteriormente il mio patrimonio?
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