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Étape 2: Comment optimiser ma situation en matière de fortune?
Il existe plusieurs possibilités intéressantes d'optimiser votre situation en matière de fortune et de prévoyance. Nous pouvons vous proposer une combinaison de placements sur mesure pour y parvenir.
Quel est le profil de placement qui vous convient?
Le Credit Suisse distingue trois critères-clé (horizon temporel de placement, capacité à assumer des risques, disposition à assumer des risques) qui définissent cinq profils de placement différents. Au sein d'un même profil de placement, nous veillons à répartir rigoureusement les risques (voir graphique ci-après).
Le conseil en placement est toujours individuel, car il doit prendre en compte votre situation, vos besoins et vos objectifs. Nous nous ferons un plaisir de définir votre profil de risque et votre profil de placement lors d'un entretien gratuit.
Une gamme de produits intéressante pour votre portefeuille
Le tableau ci-après vous donne une vue d'ensemble des différentes possibilités de placement sur la base de trois critères: risque, rendement et horizon de placement.
Les produits suivants peuvent être intéressants pour consolider votre fortune:
Fonds de placement: accroître ensemble les perspectives de gain
Le principe de base d'un Fonds de placement est l'investissement collectif. Les gestionnaires de fonds gèrent la fortune collective selon des critères rigoureux et veillent à ce que la combinaison de placements choisie soit judicieusement diversifiée du point de vue des catégories de placement, des branches, des pays, etc.
Credit Suisse Triamant, une stratégie de placement professionnelle à partir de 1'000.-- CHF d'apport
Il n'est pas facile de gérer soi-même son capital et de le placer de manière rentable. Souvent, ce sont uniquement les clients fortunés qui peuvent bénéficier du savoir-faire d'experts, de stratégies de placement alternatives et d'une gestion active de leurs avoirs. Avec Credit Suisse Triamant, vos avoirs sont placés avec professionnalisme, sans perte de temps ni d'énergie.
Produits structurés avec protection du capital
Les Dérivés structurés couvrent différents besoins allant de la protection du capital jusqu'à des gains en capital. Même si vous avez opté pour une stratégie de placement à long terme, vous pouvez bénéficier à court terme d'opportunités intéressantes sur le marché grâce aux dérivés structurés.
Branches
L'interdépendance des marchés financiers rend de plus en plus difficile une diversification par pays pour réduire les risques. Dans ce contexte, la diversification par branches joue un rôle de plus en plus important. Pour ce faire, il est toutefois important que vous placiez le moins possible de titres corrélés dans votre portefeuille.
Vous disposez maintenant d'une vue d'ensemble des possibilités à votre disposition pour améliorer votre situation en matière de fortune et de prévoyance. Pour en savoir plus, notamment sur la manière d'optimiser vos impôts, passez à l'étape suivante.
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