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Étape 1: Qu'en est-il de ma situation de prévoyance personnelle?
Tout changement a des conséquences pour votre prévoyance. Vérifiez donc régulièrement votre situation de prévoyance afin de disposer d'une couverture optimale.
La prévoyance, pour faire face à toutes les éventualités
Prévoir, c'est bien plus qu'économiser pour sa retraite. Votre prévoyance vous permet de vous couvrir contre les risques et les imprévus. Quelques exemples:
- Interruption de l'activité lucrative du fait d'une perte d'emploi ou d'un séjour à l'étranger
- Maladie grave pouvant conduire à une incapacité de travail
- Invalidité de votre partenaire
- Transfert de votre domicile à l'étranger
- Atteinte de l'âge de la retraite
- Décès du conjoint ou du partenaire
La loi suisse prévoit que l'on peut se couvrir contre ces risques sur une base obligatoire ou facultative.
Le système de prévoyance en Suisse
Notre système de prévoyance repose sur trois piliers. Dans l'idéal, ceux-ci se complètent pour former une solution de prévoyance personnelle globale.
Pour en savoir plus sur le système des trois piliers.
Faire le point sur votre situation de prévoyance
- Relevé de compte de la caisse de compensation AVS
- Contrat de travail
- Relevé du compte, du dépôt ou de la police de libre passage
- Relevés de compte et de dépôt du 3e pilier
- Règlements de caisses de pension
- Relevé annuel en cours des prestations de la caisse de pension
- Polices d'assurance (accidents, maladie, assurance-vie, indemnités journalières, perte de gain)
- Capitaux libres (capital d'épargne, titres)
Faites-vous une première idée de votre situation personnelle en matière de prévoyance à l'aide de ces documents et de notre Calculateur de prévoyance pour une retraite ordinaire ou notre Calculateur de prévoyance pour retraite anticipée.
Définissez vos objectifs de prévoyance
- Couverture des coûts liés au niveau de vie en cas de perte de gain par suite de maladie ou d'accident
- Couverture suffisante de votre partenaire au cas où vous décéderiez
- Maintien du niveau de vie souhaité une fois à la retraite
- Acquisition d'un logement en propriété
- Début d'une activité lucrative indépendante
- Utilisation optimale du potentiel d'économies fiscales dans le cadre de la prévoyance
En définissant vos objectifs, vous disposez d'une bonne base pour optimiser votre prévoyance. Nos conseillers en prévoyance vous aideront volontiers en effectuant une analyse approfondie. N'hésitez pas à nous contacter pour un entretien de conseil , gratuit et sans engagement de votre part.
Étape 2: Où y a-t-il des lacunes de prévoyance pour ma famille, mon partenaire et moi-même?
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