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Étape 1: Qu'en est-il de ma situation en matière de fortune?
Vous avez déjà gravi vos premiers échelons de carrière et obtenu des succès financiers. Il convient à présent d'acquérir une vue d'ensemble de vos possibilités financières et de mettre en place les bases nécessaires pour bâtir votre fortune.
Selon vos revenus et vos actifs ainsi que vos souhaits et vos objectifs, vous aurez besoin de plus ou moins de moyens financiers. En faisant le point sur vos différents postes de dépenses, vous aurez une idée des engagements qui vous incombent à court, à moyen et à long termes. Par exemple:
- Formation (propre et/ou de vos enfants)
- Achats importants (voiture, meubles,et caetera)
- Habitat (location, logement en propriété)
- Loisirs (vacances, hobbies, et caetera)
- Santé (assurance maladie et caetera)
Même en planifiant précisément vos achats ou investissements importants, vous n'êtes pas à l'abri de dépenses imprévues. Pour ne pas être pris au dépourvu, nous vous recommandons d'avoir une réserve de liquidités équivalant à au moins un mois de salaire.
Financial Check-up
Le Financial Check-up du Credit Suisse vous permet de faire un point complet sur votre situation financière et de visualiser les améliorations nécessaires. Les premières propositions d'optimisation vous seront faites sur la base des questions suivantes:
- Puis-je encore réaliser des économies d'impôts?
- Puis-je obtenir un financement pour le logement de mes rêves?
- Comment améliorer le rendement de mon capital?
- Sommes-nous suffisamment assurés, ma famille et moi-même, en cas d'invalidité ou de décès?
- Avons-nous, ma famille et moi-même, des lacunes de prévoyance?
Si vous souhaitez un conseil personnalisé, vous pouvez demander un entretien gratuit et sans engagement de votre part auprès du Credit Suisse.
Bâtir sa fortune sur le long terme grâce à la prévoyance
Les avoirs épargnés dans le cadre des 2e et 3e piliers font aussi partie de votre fortune. Vous pouvez les utiliser plus tard, par exemple pour acheter un logement en propriété ou pour vous mettre à votre compte. Les possibilités d'épargne fiscale sont également intéressantes avec le 3e pilier.
Une fois que vous aurez une vue d'ensemble de votre situation financière, vous pourrez calculer le montant disponible pour bâtir votre fortune.
Étape 2: De combien d'argent est-ce que je dispose pour bâtir ma fortune?
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