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Privatkunden - Schweiz

Schritt 1: Wie sieht meine persönliche Vorsorgesituation aus?

Veränderungen haben unweigerlich Einfluss auf Ihre Vorsorge. Überprüfen Sie deshalb regelmässig Ihre Vorsorgesituation, damit Sie optimal abgesichert sind.

Vorsorge für alle Eventualitäten des Lebens

Vorsorgen bedeutet, mehr als für die Zeit nach der Pensionierung zu sparen. Mit Ihrer Vorsorge sichern Sie sich auch gegen Risiken und Unvorhersehbares ab. Hier einige Beispiele:

  • Unterbruch der Erwerbstätigkeit durch Arbeitslosigkeit oder Auslandaufenthalt
  • Schwere Krankheit, die zur Arbeitsunfähigkeit führen kann
  • Invalidität Ihres Partners
  • Verlegen des Wohnsitzes ins Ausland
  • Erreichen des Pensionierungsalters
  • Tod eines Lebens- oder Ehepartners

Das Schweizer Rechtssystem sieht vor, dass Sie sich auf obligatorischer und freiwilliger Basis gegen solche Risiken absichern.

Das Vorsorgesystem in der Schweiz

Unser Vorsorgesystem steht auf drei Säulen. Diese ergänzen sich im Idealfall zu einer umfassenden persönlichen Vorsorgelösung.

Das Vorsorgesystem in der Schweiz

Hier erfahren Sie mehr zum Drei-Säulen-Konzept.

So ermitteln Sie Ihre Vorsorgesituation

  • Kontoauszug der AHV-Ausgleichskasse
  • Arbeitsvertrag
  • Auszug von Freizügigkeitskonto, -depot oder -police
  • Konto- und Depotauszüge 3. Säule
  • Pensionskassenreglemente
  • Aktueller jährlicher Pensionskassen-Leistungsausweis
  • Unfall-, Kranken-, Lebens-, Taggeld-, Erwerbsausfallversicherungspolicen
  • Freies Vermögen (Sparguthaben, Wertschriften)

Verschaffen Sie sich mit Hilfe dieser Dokumente und unseres Rentenrechners bei regulärem Renteneintritt oder unseres Vorsorgerechners für vorzeitige Pensionierung ein erstes Bild über Ihre persönliche Vorsorgesituation.

Bestimmen Sie Ihre Vorsorgeziele

  • Sicherung der Lebenshaltungskosten bei Erwerbsausfall infolge Krankheit oder Unfall
  • Ausreichende Absicherung der Partnerin oder des Partners im Falle Ihres Todes
  • Sicherung des angestrebten Lebensstandards im Alter
  • Erwerb von Wohneigentum
  • Aufnahme einer Selbstständigkeit
  • Optimale Ausnutzung des steuerlichen Sparpotenzials bei der Vorsorge

Mit dem Bestimmen Ihrer Vorsorgeziele haben Sie eine gute Basis, um Ihre Vorsorge optimieren zu können. Gerne unterstützen Sie unsere Vorsorgeberater mit einer umfassenden Vorsorgeanalyse. Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Beratungsgespräch .  

Schritt 2: Wo bestehen Vorsorgelücken für meine Familie, meinen Partner und mich?  

Sekundaerer Inhalt

Beratung und Kontakt

Telefon 0848 880 840  

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