Navigation

Navigation

Privatkunden - Schweiz

Schritt 1: Wie sieht meine Vermögenssituation aus?

Erste Karriereschritte und finanzielle Erfolge haben Sie bereits hinter sich. Jetzt gilt es, einen Überblick über Ihre finanziellen Möglichkeiten zu gewinnen und damit die Grundlage für den Vermögensaufbau zu schaffen.

Je nachdem, wie Ihre Einkünfte und Vermögenswerte aussehen und welche Ziele und Wünsche Sie haben, brauchen Sie mehr oder weniger Mittel. Mit einer Standortbestimmung in den verschiedenen Ausgabenbereichen erhalten Sie einen Überblick über Ihre grösseren kurz-, mittel- und langfristig anfallenden Verpflichtungen. Dazu zählen beispielsweise:

  • Ausbildung (Ihre eigene und/oder die der Kinder)
  • Anschaffungen (Auto, Möbel und so weiter)
  • Wohnen (Miete, Eigenheim)
  • Freizeit (Ferien, Hobby und so weiter)
  • Gesundheit (Krankenkasse und so weiter)

Selbst wenn Sie alle grösseren Anschaffungen oder Investitionen genau planen, fallen immer wieder unvorhergesehene Aufwendungen an. Für solche empfehlen wir Ihnen eine Liquiditätsreserve von mindestens einem Monatslohn.

Financial Check-up

Mit dem Financial Check-up der Credit Suisse durchleuchten und optimieren Sie Ihre Finanzsituation umfassend. Dabei erhalten Sie bereits erste individuelle Optimierungsvorschläge, die sich auf die folgenden Fragen beziehen:

  • Kann ich noch Steuern sparen?
  • Bekomme ich eine Finanzierung für mein Traumhaus?
  • Wie erhalte ich mehr Rendite?
  • Sind meine Familie und ich bei Invalidität/Tod genügend abgesichert?
  • Bestehen bei mir oder meiner Familie allfällige Vorsorgelücken?

Für eine detaillierte Beratung empfehlen wir Ihnen ein Beratungsgespräch bei der Credit Suisse - kostenlos und unverbindlich.

Vorsorge ist langfristiger Vermögensaufbau

Vorsorge ist langfristiger Vermögensaufbau. Auch angesparte Gelder der 2. und 3. Säule zählen zu Ihrem Vermögen. Sie können diese beispielsweise zum Kauf von Wohneigentum oder zum Aufbau einer Selbstständigkeit einsetzen. Zusätzlich attraktiv sind die Möglichkeiten zum Steuersparen mit der 3. Säule.

Nachdem Sie den Überblick über Ihre Finanzen gewonnen haben, können Sie jetzt den Betrag ermitteln, der Ihnen zum Vermögensaufbau zur Verfügung steht.

  Schritt 2: Wie viel Geld habe ich für den Vermögensaufbau zur Verfügung?

Sekundaerer Inhalt

Beratung und Kontakt

Telefon 0848 880 840  

Login